a:

Güvenilen arkadaşlarınızdan veya aile üyelerinizden gelen referanslar, bir finansal planlayıcı bulmanıza yardımcı olabilir; Ancak, arkadaşlarınızın finansal durumlarının ve hedeflerinin sizinle farklılık gösterebileceğini ve bu nedenle planlamacılarının sizin için en uygun olanı olmayacağını unutmayın.

Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) Standartları Kurulu, finansal planlamacıları onaylar ve CFP Standartları Kurulu web sitesinde sertifikalı finansal planlayıcıların çevrimiçi bir listesini tutar. Belediye, eyalet veya posta koduna göre arama yaparak "Bir CFP Profesyonel Bul" arama kutusunu kullanarak sertifikalı bir finansal planlayıcı bulabilir ve durumlarını doğrulayabilirsiniz. Ayrıca, ek bilgi ekleyerek arayabilirsiniz:

• Yatırım yapılabilir varlıkları

• Tercih edilen tazminat metodu (komisyon ve ücret, sadece komisyon, vb.)

• Uzmanlık alanları

• Diller

• İsim

Başka bir seçenek, Amerikan Sertifikalı Kamu Hesapları Enstitüsünden Kişisel Mali Uzman kimlik bilgisini (CPA / PFS) alan bir Yeminli Mali Müşavir. EBM / PFS bulmak için Amerikan Enstitüsü CPAs web sitesini ziyaret edebilir, "Herkese Açık" ı seçebilir ve açılır menüden "EBM bul" ı seçebilirsiniz. Buradan "Find a CPA / PFS" (CPA / PFS Bul) seçeneğini tıklayabileceğiniz "Kişisel Mali Uzmanlar (PFS)" bağlantısını seçebilirsiniz.

Kayıtlı Mali Plancı Enstitüsü (RFPI) tarafından onaylanmış Kayıtlı Mali Planlayıcı'yı RFPI web sitesinde arama yaparak bulabilirsiniz; ülkeye (ABD, Kanada ve birkaç başka kişi), şehir, eyalet, uzmanlık, isim veya şirket arayabilirsiniz.

Bir finansal planlayıcı aramak için bir arkadaşınızın önerisini veya yukarıda bahsedilen web sitelerinden birini kullanıyor olun, potansiyel planlayıcınıza şu soruları sormanız önemlidir:

• Kimlik bilgileriniz ve tecrübeniz nedir?

• Nasıl telafi edileceksiniz?

• Uzmanlığınız var mı?

• Hangi hizmetleri sağlayacaksınız?

• Diğer müşterilerin referanslarını görebilir miyim?

İdeal olarak, finansal planlamacınızla kalıcı ve yararlı bir ilişkiniz olacaktır, bu nedenle, herhangi bir karar almadan önce birkaç planlayıcıya soru sormanız ve röportaj yapmanız önerilir.