Mali müşavirlerin yaklaşık yarısı (% 55) önümüzdeki beş yıl içinde yükselen ve kitle varlıklı yatırımcıları hedeflemeyi planlıyor. Ancak bu yatırımcılar servet merdivenlerini yukarıya çıkaracak mı? "7. Millionaire Outlook" da, Fidelity Investments, gelişmekte olan zengin yatırımcıların milyarder statüsüne erişmek için iyi konumlandırılmış olmadıklarına ve hatta onu aşabileceklerine karar veriyor.

Fidelity, zenginlik yaratma yeteneklerini değerlendirmek için gelişmekte olan zengin, kitle zengin, milyonerler ve deca-milyonerler araştırdı. Ortaya çıkan varlıklı kişiyi, altı faktöre dayalı zenginliği oluşturmak için en büyük potansiyele sahip olarak tanımladı. Ortaya çıkan zenginler, 21-49 yaşları arasında, yatırım yapılabilir varlıkları 50, 000-250, 000 ve hanehalkı geliri 100, 000 veya daha fazla olanlarla tanımlanmaktadır. (İlgili okumalar için bkz: Bebek Boomers ve Gen-Xers Emeklilik Tutumları nasıl farklıdır.)

Servet Binası Benzerlikleri

Gelişmekte olan zenginler bugünkü milyonerlere benzemiyorlar. Çoğu (üçte ikiden fazlası) kadın, çeyrek beyaz değildir. Buna göre, mevcut milyonerlerin tutum ve davranışlarının çoğunu paylaşıyorlar.

"Yıllardır yatırımcıların kusursuzluğunun ne kadar eşsiz olduğuna işaret ediyoruz, ancak gerçekte bugünün milyonerlerine - hatta deca-milyonerlere - birçok benzerlik sergiliyor" diye belirtti Bob Oros, kayıtlı yatırım danışmanının başkanı (DEA) segmenti, Fidelity Clearing and Sustership. "Bu benzerlikler, danışmanları geleneksel milyonerin ötesinde müşteri tabanını genişletmeye ve tüm yatırımcılara zenginlik yelpazesini yukarı çekme yeteneğine güvenmelerini sağlamalıdır. "(İlgili okumalar için bkz: Değişen Servet Demografisi - Ve Nasıl Kullanalım .

Medyan varlıkları 250 bin dolarla ortaya çıkan zenginler yapımda milyonerler gibi gözükmüyor ancak çalışma, altı milyarderin ve deka milyonerin oluşturduğu altı zenginlik oluşturma faktörü sergilediğini buluyor ekran. Zaman Ufku: Yükselen varlıklı yatırımcılar ortalama 40 yaşında ve daha önce 27 yıl kaldılar. (İlgili okumalar için bkz:

3 Trilyon Doları Servet Transferi'nden 3 Hisse Senedi) Tipik emeklilik yaşı 67'ye ulaşır. 7. Sadece% 1 emeklidir.

Kariyer:

Gelişmekte olan zenginlerin birçoğu günümüz milyonerlerine benzer kariyerler peşinde. Bunlar arasında finans, muhasebe ve bilgi teknolojisi bulunmaktadır. Milyonerlere kıyasla göreceli olarak genç pozisyonlara sahip olabilirler, ancak yine de kariyer ve maaş merdivenlerini yukarı çıkarma zamanı vardır. Gelir:

Gelişmekte olan zenginler için (125 $, 000 $) ortalama yıllık hanehalkı geliri, ABD'de hane halkı gelirinin 2.5 katına ve bugünkü milyonerlere (hala istihdam edilenler için 200.000 $) yaklaşmaktadır. Kendini Geliştirme Durumu:

Gelişmekte olan 10 varlıklı yatırımcıdan sekizi, varlıklarını kendi başlarına kazanmış ya da arttırmıştır, bu özellik milyoner ve deka milyonerlerle paylaşmaktadır. Uzun Vade Odaklılık:

Gelişmekte olan zengin ve milyoner yatırım konusunda uzun soluklu bir odak noktasına sahiptir. Her iki kesimin de üçü varlıklarının uzun vadeli büyümesine odaklanmış olup üçte ikisi emeklilikte istedikleri yaşam biçimini desteklemeye odaklanmıştır. Yatırım Şekli:

Deca-milyonerler gibi gelişmekte olan varlıklılar, getirilerin en üst düzeye çıkarılmasına yardımcı olmak ve daha riskli yatırımlar için portföyünün önemli bir bölümünü bir kenara koymak için agresif yatırım yapmaya isteklidirler. Her ikisinin de kendilerini kendi kendini yöneten yatırımcılar olarak tanımlama olasılıkları yüksektir. Danışmanın Rolü

Gelişmekte olan zenginleri cezbetmek isteyen finansal danışmanlar,% 68'i kadındır ve dörtte birinin beyaz olmayan ve bu grupların ihtiyaçlarına hitap ettiklerini not etmelidir, Fidelity önerir.

Gelişmekte olan zenginlerin yalnızca% 24'ü yatırım konusunda bilgi sahibidir. Bunlar, hisse senedi, tahvil, yatırım fonları, mevduat sertifikaları (CD) ve gayrimenkul gibi tipik varlık sınıfları hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorlar. (İlgili okumalar için bkz:

Emeklilik: En İyi Tasarruf Eden Nesiller ) Çalışma aynı zamanda bu yatırımcı grubunu erken devreye sokmayı öneriyor. Gelişmekte olan zenginlerin bir danışman ile çalışmayanların dörtte biri, danışmanların yatırım yapmak zorunda oldukları varlık seviyesi yüzünden onlarla çalışmakla ilgilenmediğini düşünüyor. Ancak yarısı, danışmanların yatırım başarısı için önemli olduğunu düşünüyor.

Altı-yüzde, ücretler daha düşük olsaydı, bir danışmanla çalışmaktan daha olası olacağını söylerdi (Daha fazla bilgi için, bkz. Şimdi Gen X Müşterilerini Tutma Zamanı

). Fidelity, danışmanların ölçekli bir geri servis grubu ile bir ücret yapısı sunduğunu ileri sürmektedir.

Danışmanlar yatırım yaparken her iki eşe de% 52 oranında karar verirler. Bütçe Hattı Bugün ortaya çıkan zenginler, yarınların danışmanları için fırsat yaratan milyonerleri olarak konumlandırılmışlardır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Kadın Müşterilerle İlişkilerin Güçlendirilmesi

. Bu yatırımcı grubunu çekmek için danışmanların erkenden bu gruba katılmaları, çeşitliliklerine hitap etmeleri, eğitmeleri ve ücretleri ve hizmetleri buna göre ayarlamaları gerekir. (İlgili okumalar için, bkz. Mali Müşavirler ŞİMDİ Bu Gruba Sorgulamalıyız .)