Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) göre, bir komisyoncunun kişisel bilgi talep etmesinin üç ana nedeni vardır: uygunluk, kayıt tutma şartları ve anti-terörist / para karşıtı aklama kanunları.
Uygunluk, finansal durumunuzun komisyoncunuz tarafından verilen tavsiyeleri ve tavsiyeleri ile eşleştiğini ifade eder. Uygunluk şartı, aracıları düzenleyen öz düzenleyici kuruluşlardan (SRO) oluşur. Broker, kişisel finansal durumunuzu anladığınızda size yalnızca tercihleriniz ve yatırım hedefleriniz için uygun tavsiyeler sunmalıdır. Eğer komisyoncu bunu yapmazsa Ulusal Menkul Kıymetler Mağazacılar Birliği (NASD) tarafından hazırlanan kuralları ihlal edecektir.
Kayıt tutma gereksinimleri, sadece kayıt tutma işlemini ifade eder. SEC tarafından belirlenen kurallar, aracıların kişisel bilgilerinizin güncel bir hesabını tutmasını gerektirir. Broker'ın sahip olması gereken en önemli bilgi, müşteri adı, Sosyal Güvenlik Numarası (SSN), net değer ve hesap yatırım hedefleri arasındadır. Müşteri bu bilgileri sunmayı reddetiyorsa, komisyoncu kuralın uygulanmasını mazur gösterir, ancak bilgileri almak için bir çaba gösterilmesi gerektiğini kanıtlamalıdırlar.
Sonunda, komisyoncu, para aklamayla mücadele ve terörle mücadele gereksinimlerini karşılamak için müşteri bilgilerini sağlamalıdır. Bu gereklilikler, yeterli bilgiyi talep ederek, komisyoncunun müşterinin kimliğini doğrulayabilmesini sağlamıştır. Müşterinin kişisel bilgileri, bilinen ya da şüpheli terörist listeleriyle çapraz kontrol edilir. Bunlar, 2001 yılı ABD Yurtseverlik Yasası'ndan doğan yeni gerekliliklerdir.
Daha fazla bilgi için bkz. Brokerlar ve Online İşlemler , Bir Mali Müşavir için Alışveriş ve Mali Müşavir ile Anlaşmazlıkların Çözümü için İpuçları >.
Neden bazı analistler, ticaret açığının ekonomi için kötü olmadığını iddia ediyorlar mı?
Birçok ekonomistin gözü önünde ticaret açığının neden pek çok ekonomistin gözünde kötü bir şey olmadığını anlamaktadır.
Eğer bir şirket yüksek bir borç sermaye oranına sahipse, yatırım yapmadan önce nelere dikkat etmeliyim?
, Yatırımcıların borca karşı sermaye oranını inceleyerek ekstra olarak analiz edebilecekleri bazı finansal kaldıraç ve karlılık oranları hakkında bilgi sahibi olurlar.
Bir IRA'yı tersine çevirmek mümkün mü? Eski bir kocama bir QDRO aldım ve borcum var. Herhangi bir ceza ödemeden bir CD Geleneksel IRA hesabına konan QDRO'nun tersine çevrilmesi mümkün müdür?
Nitelikli bir iç ilişkiler kararı (QDRO) mahkeme kararı olduğu için, emeklilik planı tarafından kabul edilip işleme konulduktan sonra geri alınamaz. QDRO'yu tersine çevirmeyle ilgili talimatlar orijinal QDRO'nun bir değişikliği olarak mahkeme tarafından verildiyse, emeklilik planının yöneticisi yeni talimatları gözden geçirip takip edilip edilemeyeceğini belirlemelidir. Kocanıza borçluysanız, ödeme alternatif kaynaklarını (emeklilik planınız yerine) dikkate almak isteyebilirsiniz.