Birçok finans danışmanı, robo-danışmanlardan fiyat rekabetindeki artışı ve Bölüm tarafından verilen yeni mükelleflik kuralı ile daha da artan uyum maliyetlerinin yükselişinin ardından kâr marjlarını istikrarlı bir şekilde azaltıyor. Bu yılın başında İşçi Partisi Bu marj darbesi, tek uygulayıcılardan emeklilik ve karşılıklı fon yöneticilerine kadar endüstrinin her düzeyinde hissediliyor ve tüm göstergeler yakın gelecekte bu trendin sürdüğüne işaret ediyor.

AD:

Danışmanların kazançlarını korumasına ve işlerini büyütmelerine yardımcı olabilecek üç kritik faktör. Tüketici Talebi

Bugünün finansal tüketicileri, paralarına erişmelerini ve kendi paralarını izlemelerini sağlayan son teknoloji gerektiren teknolojiyi talep ediyorlar (999 numaralı telefondan portföylerini bilgisayarlarından, akıllı telefonlarından ve tabletlerinden istediğiniz zaman edinebilirsiniz. Bugün danışmanlar rekabette öne geçmek için güçlü bir dijital varlığını korumak zorundadırlar; ayrıca avantajları için sosyal medya kullanmaları gerekir. LinkedIn gibi sitelerdeki çevrimiçi onaylar bugün diğer araştırma yöntemlerinden daha fazla ağırlık taşıyor ve bu müşteri önerilerini alabilecek danışmanlar, yeni iş yaratma çabalarında kendilerini sürücü koltuğunda tutabiliyorlar.

AD:

Gerçekten önemli olan ürün ve hizmetler ile sağlanan müşterilerin, ücretler veya zayıf yatırım performansı hakkında şikayet etme olasılıkları daha düşük olacak, ancak danışmanların ücretlendirdikleri ücretleri haklı çıkarmaya hazır olmaları gerekecektir. müşterileri yatırım performansından bağımsızdır. Binlerce yıllık müşterileri çekmek özellikle zor olabilir, çünkü bu nesil subprime mortgage erimesinde ve Büyük Durgunluk döneminde büyüdü. Birçoğu mali plancılara kuşkuyla bakıyor ve yatırım yapmadan önce onlardan şeffaf olmayı bekliyorlar. Danışmanlar, bu eğilimi en yeni dijital araçlarla insan empati ve mantığının kombinasyonu ile savuşturabilir.

AD:

Uyum Maliyetleri

Çalışma Bakanlığı yeni emniyet standardı emeklilik planlama endüstrisi üzerinde çok büyük bir etkiye sahipti ve birçok finans danışmanı iş modellerini ve midilliyi yeniden yapılandırmaya zorlandı uyumlu olduklarından emin olun. Ancak danışmanlar, bu değişikliği, daha önce sadece işlemlerinin uygunluk standartlarını karşılayan danışmanları bırakabilecek yeni müşteriler bulmak için bir fırsat olarak da kullanabilirler. Pek çok firma, güven standartlarını benimsemek için kendilerini yeniden yaratarak ilerlemeyi sürdürebilir ve müşterilere birinci sınıf hizmetler ve şeffaflık sağlayabilirler. Bunu başaramayan firmalar, yeni müşteriler için yarışın gerisinde kalabilirler. (İlgili okumalar için, bkz.

İnsan Danışmanları Robo Danışmanlarıyla Nasıl Rekabet Edebilirler. ) Rekabet

Rüşvet danışmanlarının ortaya çıkışı son yıllarda finansal sektördeki en büyük gelişmelerden biridir. Bu otomatik platformlar, çoğu insan danışmanının maliyetinin bir kısmında tüketicilere temel yatırım yönetimi sağlayabilir. Ancak, bazı sınırlamaları var ve pek çok danışman, işlerini daha etkin bir şekilde ölçeklendirmek ve işlerinin insan unsuruyla uğraşmak için daha fazla zaman ayırmak için bu programları kendi uygulamalarında kullanmayı seçiyor. Ayrıca bunları stok opsiyonları veya alış-satış anlaşmaları gibi daha özel işlemler yapmak için kullanıyorlar. Birçok danışman, müşterilerine değer katmak ve ücretlerini haklı kılmak için ücretsiz bir finansal plan gibi ek hizmetler de ekliyor.

Sonuç

Rekabetin artması ve kâr marjlarının daralmasına rağmen, yeni paradigmasına işlerini büyütmek ve alt çizgilerini korumak için yeni finansal danışmanlara istekli olan finansal danışmanlar için büyük bir fırsat var. Sosyal medyayı ve dijital teknolojiyi kucaklayan ve felsefelerini somutlaştıran farklı bir marka yaratan danışmanlar bugünün pazarında başarılı olabilirler. Üzerinde yinelenen hizmetleri ortadan kaldırarak maliyetleri düşürecek olanlar, ayrıca, kazançlarını artırabilir. (İlgili okumalar için bkz:

Robo Sağlayıcıları Güncellenmiş SEC Yönetmelikleri Çağrısı )