Bireysel bir yatırımcı için çeşitlendirilmiş bir tahvil portföyünün araştırılması ve toplanması maliyetli ve çok zaman alıcı olabilir. Ayrıca, bir yatırımcı tahvil portföyünün belirli bir süresini korumak istiyorsa, sabit portföy dengelemesi ve yüksek ticaret ücretlerine yol açabilir. Vanguard tahvil endeksi fonları yatırımcıların çeşitli tahvil endekslerine çok düşük harcama oranlarında maruz kalmalarını sağlar. Her Vanguard fonu, tahvil piyasasının belirli bir yerinde, genellikle süre, kredi kalitesi ve ihraç türü temelinde odaklanma eğilimindedir. Tahvil, kurumsal, belediye, egemen ve yarı egemen olabilir.

Vanguard Kısa Vadeli Tahvil Endeksi Fonu

Vanguard Kısa Vadeli Tahvil Endeksi Fonu, Barclays US 1-5 Yıllık Devlet / Kredi Yüzdürme Düzeltilmiş Endeksinin performansını takip etmeyi amaçlamaktadır. Şirket şirketleri ve ABD hükümeti tarafından ihraç edilen tahvillerin toplamı. Fon portföyü, bir ila beş yıl arasında ağırlıklı ortalama vadeye sahip olmak için toplandı. Fon, Hazine bonolarına yaklaşık% 60, şirket tahvillerine ise% 26 oranında ayrılmıştır. Ekim 2015 itibarıyla, fon ortalama etkin vade olan 2.80 yıl ve% 1. 02'lik bir 10 günlük SEC getirisi elde etmektedir. Fon, kısa vadeli vadeli varlıklara odaklandığından, uzun vadeli tahvil tutan fonlara kıyasla faiz oranı riskine karşı çok hassas değildir.

2005-2015 yılları arasında, Öncü Kısa Vadeli Bono Endeksi Fonu ortalama yıllık getiri oranını% 3,3 ve standart sapma% 1,85 olarak göstermiş ve Sharpe oranı elde etmiştir 1. 09'dur. Benzer oranlara yatırım yapan akranları arasında en düşük oranlardan biri olan% 0,20'lik bir gider oranı vardır. Fon, Morningstar, Inc.'den dört yıldızlı bir dereceye sahip. Değişime uğramamış ve portföylerinde belirli vade profilleriyle tahvil tutmaları isteyen birçok yatırımcıya çekici olan dar bir yatırım hedefi izleniyor.

Vanguard Orta Vadeli Tahvil Endeksi Fonu

Vanguard Orta Vadeli Tahvil Endeksi Fonu, Barclays ABD'nin 5-10 Yıllık Devlet / Kredi Yüzdürme Farkı Düzeltilmiş Endeksinin yatırım sonuçlarını takip etmeyi amaçlamaktadır. Fon, 5-10 yıl içinde olgunlaşan orta vadeli tahvillere odaklanıyor. Vanguard Kısa Vadeli Bono Endeksi Fonu'na benzer portföy ödenekleri var, portföyünün yaklaşık% 51'i Hazine yükümlülüklerine, toplam aktiflerin% 40'ı şirket tahviline ayrılıyor. Tarihsel olarak, Vanguard tarafından kullanılan üstün örnekleme tekniklerinden dolayı fon çok düşük bir izleme hatasına sahipti. Ekim 2015 itibarıyla, fonun ağırlıklı ortalama vadesi 6,5 yıldır ve 30 günlük SEC getirisi% 2,41'dir. Fonun tüm varlıkları yatırım amaçlıdır ve temerrüde düşme riski çok düşüktür.

2005-2015 yılları arasında, Vanguard Orta Vadeli Tahvil Endeksi Fonu, yıllık ortalama% 5,52 geri dönüş ve% 5,12 seviyesinde biraz yüksek bir standart sapma oluşturdu ve nispeten düşük Sharpe oranı ile sonuçlandı 82. Fon, Morningstar'dan dört yıldızlı bir derecelendirme ve yüzde 0, 2'lik oldukça rekabetçi bir harcama oranı sunmaktadır. Belirli süreli aralıklarla ve yüksek kredi kalitesi ile sabit getirili menkul kıymetlerin eklenmesini isteyen yatırımcılar için en uygundur.

Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi Fonu

Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi Fonu, Barclays S. Agrega Yüzdürme Düzeltilmiş Endeksinin performansını izlemektedir. Bu fon, ABD hükümeti, kurumsal ve uluslararası tahvillerin yanı sıra çeşitli varlık destekli menkul kıymetler arasında çok geniş çeşitlilik göstermesi nedeniyle yatırımcılar arasında geniş bir popülerliğe sahiptir. Bir örnekleme yaklaşımı kullanır ve alttaki dizini en az bir izleme hatasında izler. Fon, varlıklarının yaklaşık% 40'ı ABD Hazine tahvillerine,% 25'i kurumsal tahvillere ve% 23'ü ipotek teminatlı menkul kıymetler (MBS) gibi menkul kıymetleştirilen borçlar ile tahsis edilmek üzere yatırım amaçlı menkul kıymetlere yatırım yapmaktadır. Aynı zamanda eldeki nakit tutarının yaklaşık% 5'ini elinde tutuyor.

Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi Fonu ortalama vadeye bağlı 7.9 yıllık vadeye sahiptir ve orta vadeli bir tahvil fonu olarak sınıflandırılmıştır. Ekim 2015 itibarıyla, 30 günlük SEC getirisi 2.04 seviyesinde. Fonun% 0,2'lik düşük bir harcama oranı ve Morningstar'dan üç yıldızlı bir derecesi var. 2005-2015 yılları arasında, yıllık ortalama% 4.49 geri dönüş ve% 3.3'lük bir standart sapma oluşturdu ve Sharpe oranı 0.95 oldu. Bu fon yatırımcılara genel olarak geniş çeşitlilik gösterdiğinden yatırımcıları cazip hale getiriyor. farklı tahvil türleri ve çok düşük bir gider oranı.