Güvenli sabit getirili yatırım isteyen yatırımcılar, muhtemelen kısa vadeli ve orta vadeli vadelerde tahvilleri tercih etmektedir. Kısa vadeli tahviller genellikle üç yıldan kısa bir sürede olgunlaşırken, orta vadeli tahviller üç ila beş yıl içinde olgunlaşmaktadır. Kısa süreler, bu araçların faiz oranındaki değişimlerden kaynaklanabilecek temel değerdeki büyük dalgalanmalardan korunmaktadır. Artan oranlardaki temel erozyondan korkan yatırımcılar portföy sigortası olarak kısa ve orta vadeli tahvilleri görebilirler.

Yatırımcıların kısa vadeli tahvillere varlık tahsis etmesinin etkili bir yolu, Borsa Yatırım Fonu'dur (ETF'ler). ETF'ler çeşitlendirmenin avantajlarını sağlar. Farklı risk özelliklerine sahip kısa vadeli ve orta vadeli tahvil portföylerine yatırım yaparak sabit getirili ETF'ler güvenli bir varlık sınıfını daha da riskli hale getirebilir. Ayrıca, ETF'ler yatırımcılara şeffaflık ve likidite sağlar. Yatırımcılar sabit gelirli yatırımların toplam performansını bir hisse senedi yatırımı gibi izleyebilir ve kolayca hisse alıp satabilirler.

Vanguard Kısa Vadeli Kurumsal Tahvil ETF

Vanguard Kısa Vadeli Kurumsal Tahvil ETF (NASDAQ: VCSH VCSHVng Shr-Tr Crp79.83 + 0. 05% Oluşturuldu with Highstock 4. 2. 6 ), Barclays US 1-5 Yıllık Kurumsal Bono Endeksi performansıyla eşleştirmeyi amaçlıyor. Endeks, sanayi ve kuruluşlar da dahil olmak üzere istikrarlı sektörlerden şirketler tarafından verilen yatırım amaçlı, vergiye tabi tahvil bonolarından oluşmaktadır. 2 Haziran 2016 itibarıyla, fon güçlü çeşitlilik kazandıran 2 018 menkul kıymetler tuttu. Varlıklarının% 97'sinden fazlası bir ila beş yıl arasında vadeli menkul kıymetler halinde yoğunlaşmaktadır.

Vanguard Kısa Vadeli Kurumsal Tahvil ETF,% 0,12'lik çok düşük bir harcama oranına ve istikrarlı fiyat performansına sahiptir. 50 günlük gerçekleşen oynaklığın% 1,7 ve 200 günlük oynaklıklarda% 1,71'lik dalgalanma, diğer şirket tahvillerine kıyasla ortalamanın altında gerçekleşti. Fon, bir, üç ve beş yıllık zaman diliminde% 3.44,% 8.31 ve% 13. 57 oranında çok az riskle geri döndü.

Öncü Kısa Vadeli Tahvil ETF

Şirket tahvillerine ek olarak diğer sabit getirili enstrümanlarda çeşitlilik isteyen yatırımcılar, Vanguard Kısa Vadeli Tahvil ETF'sinin (NYSEARCA: BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. +0. 02% Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ) daha da güvenli bir seçenektir. Fon, Barclays Birleşik Devletler 1-5 Yıllık Devlet / Kredi Yüzme Değeri Düzeltilmiş Endeksinin performansını izlemektedir. Endeks bileşenleri arasında, yatırım nitelikli şirket tahvillerine ek olarak kısa vadeli ABD devlet tahvilleri ve vadeleri 1 ila 5 yıl arasında olan yatırım nitelikli uluslararası tahviller bulunmaktadır. 2 Haziran 2016 tarihi itibarıyla, fon 2, 361 adet menkul kıymeti elinde tutmuştur.Devlet iç borçlanma senetleri, fonun% 56'sını oluşturmaktadır ve şirket tahvilleri varlıkların% 30'unu oluşturmaktadır. Varlıkların geri kalan kısmı nakit ve diğer menkul kıymetlere yatırılmıştır.

ETF,% 0,1'lik çok düşük bir harcama oranına ve çok muhafazakar bir yatırım portföyüne sahiptir. Aktiflerinin% 70'ini AAA dereceli menkul kıymetlere,% 5'i AA tarafından derecelendirilmiş finansal araçlara,% 13'ü A nominal tahvillere ve geri kalan kısmının varlıklarını BBB dereceli tahvillere yatırır. Fonun 50 gün gerçekleşen oynaklığı% 1,65 ve 200 günlük gerçekleşen oynaklık% 1,63 ile toplam tahvil piyasası kategorisinde en düşük seviyelerde yer aldı. Fon, bir, üç ve beş yıllık zaman dilimlerinde% 2,68,% 5,77 ve% 7,74'lük çok ılımlı getirilere ulaştı ancak bu sonuçların elde edilmesi için çok düşük riskler almıştır.

PIMCO 1-5 Yıllık ABD İpuçları Endeksi Borsa Yatırım Fonu

Enflasyonun yükselişinden endişe eden yatırımcılar, PIMCO 1-5 Yılı ABD İPUÇLARI ETF'inin (NYSEARCA: STPZ STPZPIMCO ETF52, 31 + 0 12 % Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ) çok güvenli bir yatırım seçeneğidir. Fon, BofA Merrill Lynch 1-5 Yıllık ABD Enflasyona Bağlı Hazine Endeksinin getirilerini yansıtmaktadır. Endeks, bir yıldan beş yıla kadar vadeli Hazine enflasyonla korunan menkul kıymetlerden (TIPS) oluşmaktadır. 2 Haziran 2016 tarihi itibarıyla, fon, bir ila üç yıl vadeli menkul kıymetler ve üç ila beş yıllık vadeler arasında eşit olarak bölünen yalnızca 14 menkul kıymeti elinde bulundurmaktadır.

Fon,% 0,2'lik makul bir gider oranına ve çok düşük oynaklık oranına sahiptir. Enflasyonla korunan tahvil kategorisinde en düşük değerler arasında% 1.97 ve% 2.34 olan 50 günlük volatilite% 2.00 ve% 200'lük volatiliteye sahiptir. Fon, bir, üç ve beş yıllık zaman dilimlerinde% 1,6,% 2,07 ve% 1,81 gibi hafif getiriler elde etti. 2000 yılından bu yana düşük enflasyonlu yatırım ortamı göz önüne alındığında, yatırımcılar enflasyona karşı korumalı bir yatırımın değerini düşürebilir. Bununla birlikte, emek piyasalarının sıkılaşması ve Fed'in 2016 yılının sonlarında faiz artırımlarını düşündüğü bir dönemde, enflasyona karşı korumalı bir yatırım akıllı ve çok güvenli bir yatırım yapabilir.