Hiç kimse para kaybetmek istemiyor. Bununla birlikte, bazen yatırımcılar, yatırımlarının belli periyotların maliyetinin altına düşebileceği gerçeğini ele almalıdır. Ancak ne kadar, bu ne kadar ve ne süre gerçekleşecek? Bunlar, her yatırımcının sorması gereken temel sorulardır.
Risk türleri hakkında çok şey yazılmış, ancak "kuantum" üzerinde çok daha az, yani yatırımlarınızın ne kadar gerileyebileceği ve ne kadar süreyle azaltılabileceği yazılmıştır. Genel olarak, çok kaybedebilecek bir yatırımın kazanabileceği miktar da o kadar artar, ancak bu makalenin odak noktası kayıplardır.
Varlık Sınıfı Varyasyonu
Bankadaki para normalde enflasyondan ödün vermeden risksiz olarak kabul edilir ancak risk merdivenini tahvil, hisse senedi fonları, bireysel hisse senetleri, yabancı fonlar, futures ve benzeri gibi, kaybedilen (veya kazanılan) miktar artar. Süreç bazen kademeli ve bazen sıçrayış ve sınırlarda.
Kaybedebileceğiniz şey hakkında kesin rakamlar koymak mümkün değildir, ancak nelere bulaştığının iyi bir fikrini verecek kadar güvenilir tahminler yapılabilir. Ayrıca, en önemlisi, mutlak düşüşler veya kayıplar yerine, göreli dir. Yani, hisse senetleri ile tahvillerden çok daha fazla kaybedebilmeniz temel mesele, son derece değişken ve öngörülemeyen gerçek yüzdeler değil.
Rakamlar
Genellikle güvenli yatırım açısından nakiteden bir sonraki adım olan bir tahvil fonu alalım. Bağlar için zamanlar kötüyse, birkaç yüzde kaybedersiniz. Genellikle gelişmekte olan ülke tahvilleri, yerel tahvillerden çok daha riskli olabilir ve risk açısından kabaca eşdeğer olabilir. Bu nedenle, yerli tahviller düşük riskli bir yatırım olarak düşünülür.
hisse senedi fonu büyük bir adım. Genellikle, oynaklık yüksek; Bu piyasalardaki iniş çıkış çizelgeleri oldukça radikal. Ayrıca çoğu fonun kabaca piyasa ile uyumlu olmasına dikkat edin. Eğer gerçekten ciddi risk yönetim stratejisi vardır bir fon ile sürece, piyasa sizin fon yalnızca% 5 oranında düşer sağlamak için% 30 ve fon yöneticisi tarafından inmek beklemeyin. Bu, genelde böyle çalışmaz. Öz sermaye fonları içerdikleri varlıklara bağlı olarak orta ila yüksek risk altındadır.
3'ten büyük ->da oldukça uçucudur ve aylar içinde% 20 veya% 30 oranında yükselebilir ve düşebilirler. Ve yabancı hisse senetleriniz varsa, sermaye kayıplarının para birimi zararlarıyla (para birimi riski olarak da bilinir) arttığını görebilirsiniz. Alternatif olarak, sermaye kayıpları, para birimindeki değişikliklerle kısmen veya tamamen dengelenebilir. Bununla birlikte, bu, bilerek ve özenle oynanması gereken, sürekli izleme ve kontrol ile anlamını taşıyan, tehlikeli bir oyundur. Futures'lar ve yüksek oranda kaldıraçlı yatırımlar gerçekten risk merdivencesinin en üstündedir. İşler ters giderse, bir gecede kaybedebilirsin.
Freak Returns
Yukarıdaki şekiller normal süreler için kılavuzlardır; yani, normal bir iş döngüsü. Her şeyin daha kötü olabileceği (veya daha iyi olabilir) dönemler vardır. Örneğin, bir öz kaynak yatırımının sizi% 50 oranında kaybedebileceği bireysel
yıl vardır. Aynı şekilde, tahvil için gerçekten dehşet verici bir yıl sizi% 20 kaybedebilir, ancak bu tür dönemler çok az ve çok arasında. Eğilme Süreleri
Yükseliş ve inişlerin uzunluğu bakımından eşitlik ve bağ döngüleri değişir ancak kayıplar birkaç hafta ila birkaç yıl arasında olabilir. Ayrıca, bazı başka varlık sınıfının birkaç on yıl boyunca olağanüstü performans sergilediği korkunç dönemler vardır ya da korkunç derecede eşit derecede uzun sürmektedir. Eğilimler içerisinde eğilimler de olabilir; yani kısa vadede daha uzun vadeli bir trend. Özetle, kayıpların orada ne kadar kalacağını bilmek çok zordur. Bu nedenle, potansiyel kayıplar ve göze alabileceğiniz şey açısından çalışın, zira yalnızca "yukarı çıkıncaya kadar beklemek" anlayışından ziyade. Bununla birlikte, yatırım ufkunuz ne kadar kısa olursa, o kadar az risk edersiniz.
Trend Causes
Bu, karmaşık bir sorundur ve bu makalenin sınırlarının ötesinde. Öyleyse, özel yatırımlarınızın bir dalış yapmak ne kadar büyük bir olasılığı sorusu. Kısacası, tüm pazarlar dışsal kuvvetler ve şoklara maruz kalmaktadır. Politik, ekonomik, coğrafi, yerli, uluslararası ve diğer pek çok faktör, farklı yatırım türlerini aşağı yukarı iten bir ortam yaratmada rol oynamaktadır. Ve psikolojiyi unutmayalım - eğer insanlar panik ve umutsuzluk yaparsa, özünde sağlam bir yatırım düşebilir. Tersine, insanlar iyi zamanların sonsuza dek süreceğine inanmaya başlarlarsa, gerçekten berbat bir yatırım mucizeler gerçekleştirebilir - bir süre. Bütün bunlardan anlaşılacağı üzere, çeşitlilik arz eden düşük yatırımlardan kaçınmak, istekli ve kabul edebildiğinizden daha fazla gidebilir. Böylece, kötü sürprizlerle karşılaşmazsın.
Bottom Line
Belirli bir yatırımda, yani oynaklığınızda kaybedebileceğiniz şey, koşullarınıza ve risk profilinize göre doğru olup olmadığı konusunda temel bir unsurdur. Nelere bulaştığını anlamak için basit yüzde terimlerle kazanmak ya da kaybetmek ne demektir bilmelisin. Ancak bu temelde, gerçekten uygun bir portföy oluşturabilirsiniz. Kaybedilebilecek maksimum miktar kanınızın soğumasına neden oluyorsa tutununuzu rahat bir seviyeye düşürün veya tamamen başka bir şeye yatırım yapın.
Portföy Kaybedenler ne Zaman ve Nasıl Dökümü | Bir portföydeki potansiyel kayıpları giderecek bir mekanizmaya sahip olan Investopedia
ŞArttır. İşte bu konuda en iyi yollardan bazıları.
Aktif Yatırım Yönetimi Kayıpları Mark
Aktif yatırım yönetimi, ikincil sermaye piyasalarında çok az avantaj sağlıyor.
Çok sayıda emeklilik öngörüsü,% 8'lik bir getiri oranı varsaymaktadır. Bu gerçekçi mi?
Pek çok finansal danışman,% 8'lik bir getiri oranının çok yüksek olduğunu ve% 4-5 oranında tahmini getiri ile çalışmaya daha yatkın olduğu düşünülen dolar tutarına göre yatırım yapacağını düşünürler. % 8 (veya daha fazla) getiri oranı, 1990'lı ve 2000'li yıllarda projeksiyon yaparken finansal danışmanların normu haline geldi çünkü yönettikleri portföylerin% 8'lik getiri sağladığı ve bazı durumlarda daha yüksek getiri elde ettiği görülüyor.