Vergi ayrıcalıklı statüsü ve daha az yatırım kısıtlaması ile bir Roth bireysel emeklilik hesabı (IRA), yatırımcılara portföyleri için yatırım yapma konusunda daha fazla özgürlük tanır. BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475 .61-0.% 73 Highstock 4. ile yaratılmıştır. 4.6 ), farklı yatırım stilleri ve varlık tahsisi için çok sayıda yatırım fonu sunmaktadır. BlackRock yatırım fonları, makul bir maliyetle bireysel yatırımcılara kurumsal yatırım uzmanlığı getirmektedir.

BlackRock Toplam İade Fonu Hizmet Payları

Aktif Kalemler (AUM): 7 $. 5 milyar

2010-2015 yıllık ortalama net aktif değeri (NAV) getirisi:% 4. 25%

Net gider oranı:% 0. 76%

BlackRock Toplam İade Fonu, Barclays'ı aşan getirileri gerçekleştirmeyi amaçlamaktadır Geniş kapsamlı bir sabit getirili menkul kıymetlerden oluşan Sermaye ABD Toplam Tahvil Endeksi. Fon, güçlü risk düzeltilmiş getiriler sergileyen gerçekten çeşitlendirilmiş bir çekirdek tahvil portföyüne sahip olduğu için, herhangi bir Roth IRA hesabına güçlü bir ektir. Fon özellikle sermayelerini korumak ve mevcut gelir elde etmek isteyen muhafazakar yatırımcılar için yararlıdır. Fon, portföyünün% 38'ini ABD Hazine yükümlülükleri,% 26'sı ABD hükümeti tarafından garanti edilen ABD ajansı borcu ve% 19'u finansal ve sanayi şirketlerinin yatırım amaçlı şirket tahvilleri tutmaktadır. Fonun etkin süresi 5,23 yıldır ve 30 günlük bir SEC getirisi% 2,93'tür.

Güçlü gçlü sicili ve tutarlı yatırım yaklaşımı ile fon Morningstar'dan orta vadeli tahvil kategorisinde beş yıldızlı genel bir derece ve gümüş bir analist derecelendirmesi aldı.

BlackRock Bilim ve Teknoloji Fırsatları Portföy Hizmeti Payları

AUM: 275 milyon $

2010-2015 yıllık ortalama NAV getirisi:% 10.91%

Net harcama oranı: 1.% 5

BlackRock Bilim ve Teknoloji Fırsatları Portföyü, tüm piyasa kapitalizasyonlarının teknoloji şirketlerinin ABD ve yabancı hisse senetlerine yatırım yapmaktadır. Fon, bazen özel şirketlere, tercih edilen hisse senetlerine ve konvertibl menkul kıymetlere yatırım yapmaktadır. Yakın zamanda kaydedilen ekonomik ilerlemenin büyük bir kısmı teknoloji ile sağlandığından, Roth IRA hesap sahipleri bu fonun ürettiği fazla getirilerden uzun vadede faydalanabilir. Yazılım ve hizmetler stokları, fon portföyüne% 60'ın üzerinde tahsisat hakimken, yarıiletkenlerin yaklaşık% 9'luk bölümü tahsis edilmiştir. Fonun holdingleri arasında Apple, Alphabet, Facebook, Amazon gibi köklü firmalar yer alıyor. com ve Microsoft.

Fon, teknoloji kategorisinde Morningstar'dan dört yıldızlı genel bir puan aldı.Yükleme ücreti yoktur ve yatırımcıların en az 5,000 $ katkıda bulunmalarını ister.

BlackRock Sağlık Bilimleri Fırsatları Portföy Yatırımcısı A Payları

AUM: 5 ABD doları. 6 milyar

BlackRock Sağlık Bilimleri Fırsatları Portföyü, sağlık bilimleri ve ilgili endüstrilerdeki şirketlerin ortak hisse senetlerine yatırım yapmaktadır: 2010-2015 yıllık ortalama NAV geri dönüşü:% 20 93%

Net harcama oranı:% 1.9%

BlackRock Sağlık Bilimleri Fırsatları Portföyü, sağlık hizmetleri sağlayıcıları, biyoteknoloji ve ilaçlar gibi. Yaşlı nüfus ve Sağlık Hizmetleri'ne Affordable Care Act'ın bir sonucu olarak artan talebe bağlı olarak sağlık şirketleri, yatırımcıları için anormal getiriler üretmeye ve bu fonun bir Roth IRA hesabı için güçlü bir aday olmasına neden olmaya devam ediyor. İlaç ve biyoteknoloji şirketleri, fon varlıklarının% 61'ini oluştururken, sağlık ekipmanı ve servis sağlayıcıları% 34'ü oluşturmaktadır.

Morningstar, fona, sağlık kategorisinde dört yıldızlı genel bir puan verdi. Fon,% 5. 25'lik bir yükleme ücreti ve minimum 1.000 $ tutarında bir yatırım gerektiriyor.

BlackRock 40/60 Hedef Tahsis Fonu Yatırımcı C Payları

AUM: 245 $. 5 milyon

2010-2015 yıllık ortalama NAV getirisi:% 6.34

Net harcama oranı:% 1.71%

BlackRock 40/60 Hedef Tahsis Fonu uzun süreler arasında bir denge isteyen bir fon fonudur -term sermaye büyümesi ve gelir odaklı yüksek cari gelir. Fon, varlıklarının% 40'ını hisse senedine, kalan kısmı sabit getirili menkul kıymetlere ayırmaktadır. Fon, sermaye korunumundan endişe duyan ancak borsa tarafından üretilen yüksek uzun vadeli getirilerden yararlanmak isteyen yatırımcılar için en uygun seçenektir. Fonun varlık dağılımına dayanarak, fonun sermaye varlıkları ABD ekonomisinin farklı sektörlerinde oldukça çeşitlilik göstermektedir. Fonun tahvil varlıklarının büyük kısmı ABD hükümetinin yükümlülükleri ve ABD ajansı sabit getirili menkul kıymetlerdir.

Morningstar, muhafazakar tahsis kategorisinde fonun beş yıldızlı genel bir puan aldı. Fon,% 1'lik bir yükleme ücreti tahakkuk ediyor ve minimum 1.000 $ katkı payı gerektiriyor.