Vergi endişeleri finansal danışmanların müşterileri için büyük bir sorundur. Genellikle, müşterilerin genel serveti ile müşterilerin finansal planlarının karmaşıklığı arasında doğrudan bir ilişki vardır. Vergileri hazırlarken danışmanları müşterileri ile birlikte getirebilecekleri beş önemli vergi meselesi.

1. Bağımlı Kişiler İçin Kişisel Muafiyetler ve Muafiyetler

Kişisel muafiyetler, 2016 vergi yılı için kişi başına 450 TL'dir. Genellikle, vergi mükellefleri çocukları veya akrabaları nitelendiren bağımlıların muaf tutulabilir. Bir vergi mükellefinin düzeltilmiş brüt geliri (AGI) belirli bir düzeyi aştığında, bu istisnalar aşamalı olarak ortadan kalkmaya veya ortadan kalkmaya başlar. 2016 için, dolar eşiği tek bir kişi için $ 259, 4000 ve ortaklaşa dosyalanmış evli bireyler için 311 $ 300'dür. Muafiyet sayısına bağlı olarak, bu eşik verimin optimal olmadığı bir vergi durumuna neden olabilir. Müşteriler, gelirleri eşiğin yakınında olması durumunda muafiyetlerini alabilmelerini sağlamak için kişisel gelirlerini bir mali danışman ile tartışmalı ve planlamalıdır.

2. Öğe Açıklama Dezavantajları

Vergi mükellefleri, kesintileri ayrıntılandırarak faydalanabilirler. Emlak vergilerinin, devletin gelir vergilerinin, devlet satış vergilerinin, ipotek faizinin ve hayırsever katkı paylarının düşülmesinin yarısının yaklaşık dörtte biri, dosyanın AGI'sı kişisel muafiyetlerin eşiğini geçtikten sonra kaybolabilir. 2016 için bu sınırlama bireyler için 259, 400 ya da daha fazla, evlilikten birlikte evlenenlere ise 311, 300 dolar kazanıyor.

Kişisel muafiyetlerle bağlantılı olarak, bu, binlerce, on binlerce, vergiden düşülebilir doların kaybına neden olabilir. Bu nedenle, her vergi yılı için sağlam ve faydalı bir vergi planı oluşturmak üzere bir finansal danışman tutmak kritik önem taşır.

3. Yüksek Kazanılanlar için Ekstra Vergiler

Bir mükellef yüksek şahsi veya daha yüksek bir kazançlıysa, ekstra vergi ödemeniz gerekebilir. Kişisel meslek geliri de dahil olmak üzere vergiye tabi tazminat, bir kişi için 200,000, veya evli bir çiftin ortaklaşa dosyalama yaptığı 250,000 doların üzerinde ise, Medicare kazanılan gelir üzerinden% 0,9 vergi tayin eder. Bir kişi 200 dolardan fazla gelir elde ediyorsa, bunun hemen altında kalmak akıllıca olabilir. Örneğin, bir kişi 200 $, 001 kazanıyorsa, bu Medicare vergisi için 1.800 $ borcu olur, ancak o kişi 199 $, 999 kazanıp ödemez. Daha az kazançla iki dolara 1 dolar, 800 vergi tasarruf sağlanır. Ayrıca, gelir eşiğine bağlı olarak, hükümet, net yatırım geliri üzerinden ek bir% 3.8 Medicare vergisi tayin edebilir.

3'ten büyük ->

4. Gayrimenkul Vergisi

Emlak vergileri servet biriktiren müşteriler için büyük bir endişe haline geliyor. Çoğu insan, servetlerini ölümünden sonra mirasçılarına aktarmak ister. Federal hükümet emlak vergisi uygulamaya başlamadan önce bir kişinin yalnızca bu kadar çok parayı almasına izin verilir.2016 yılı için federal emlak vergisi% 40 gibi yüksek ve 2016 yılı için emlak istisnası miktarı 5 $ 'dır. 45 milyon.

Örneğin, bir müşterinin öldüğünü ve 7 milyon dolarlık bir mülkü olduğunu varsayalım. Bunun 5 doları. 45 milyonu mirasçılarına vergiden muaf geçerken kalan 1 $ 'ı geçiyor. 55 milyona% 40 oranında vergilendirme yapılır. Varisinden sonra verilecek olan vergi sonrası tutar 6 $ 'dır. 38 milyon; 620 bin dolar emlak vergisine gidecekti.

Ayrıca, bazı mükellefler, emlak vergilerini devlet düzeyinde değerlendirmelidir. Bir mülkün korunması ve mümkün olduğunca mirasçılar için çok fazla para geçmenin çeşitli yasal yöntemleri vardır. Bir emlak avukatı, müşterileri ile ihtiyaçlarını karşılayan emlak planları geliştirmek için çalışabilir.

5. Hediye Vergileri

Bir kişi varlıkları vergiden muaf tutmak kaydı ile belli bir limit kadar hediye olarak verebilir. 2016 yılında, yıllık hediye limiti 14.000 $ 'dır ve ömür boyu muafiyet 5 ABD Doları'dır. 45 milyon. Müşterinin servetine ve maddi planına bağlı olarak, gereksiz vergilerden kaçınmak için uzun yıllar boyunca hediye çekme konusunda uzman planlamaya ihtiyaç duyabilir. Örneğin, 14 $ 'ın altındaki bir değere sahip bir hediye verilirse, basitçe yok sayılır. 14,000 doları aşarsa, 5 dolara yansıtılır. 45 milyon ömür boyu muafiyet. 5 dolar geçtikten sonra. 45 milyon sınır, tüm hediyeler% 40'a varan oranlarda vergilendirilir. (İlgili okumalar için bkz: Vergi Planlaması 2016 .