SIMPLE IRA'nın kurulmasından sonraki ilk iki yıl boyunca, SIMPLE'de bulunan varlıkların başka bir emeklilik planına devredilmemesi veya devrilmemesi gerekir. Sorunuza atıfta bulunduğunuz bu iki yıllık dönem, işverenin SIMPLE'e bir katkı yatırdığı ilk gün başlar. İki yıllık dönemde gerçekleşen dağıtımlar, SIMPLE IRA sahibi 59. yaşın altındaysa dağıtım sırasında% 25 erken dağıtım cezası uygulanır.
Bununla birlikte, iki SIMPLE IRA arasındaki transferler veya geçişler için iki yıllık bekleme süresi uygulanmaz.
Bu nedenle, SIMPLE'e sponsor olan işverenle artık çalışmayan çalışan varlıkları mevcut finansal kurumda SIMPLE'de bırakabilir veya varlıkların başka bir finansal kurumda bir SIMPLE'e aktarılmasını veya devreden çıkmasını sağlayabilir. İki yıllık bekleme süresi bitti. SIMPLE şartları uyarınca, bir işverenin bir çalışanın bir başka finansal kuruluşta varlıklarını elinde tutmasına izin vermelidir.
İki yıllık sürenin sonunda çalışan, bir aktarma, aktarma (doğrudan dolaştırma dahil) veya bir Roth dönüşümü yoluyla bir SIMPLE'deki varlıkları başka bir uygun emeklilik planına taşıyabilir.
SIMPLE IRA Eğitici , Plan Varlıklarınızı Taşıma? ve Vergi Sonrası Varlıkların Yeniden Taşınması, IRA'nızın Peyzajını Değiştirebilir . Bu soru Denise Appleby tarafından
(Temasla İletişime Geçin)
Piyasa görünümü: 2017 yılına kadar Altta Yok mu?
Bu yatırımcı profesyoneller 2016 yılında piyasada düşüş eğilimi gösteriyorlar. 2017 yılının başında dip olacak mı?
Eski şirketim 401 (k) bir plan sunuyor ve yeni işverenim yalnızca 403 (b) planı sunuyor. 401 (k) planındaki parayı bu yeni 403 (b) planına devredebilir miyim?
Bağlıdır. Yönetmelikler, 401 (k) plan ile 403 (b) planlar arasında varlıkların devrilmesine izin verirken, işverenlerin sahip oldukları planlara devredilmesine izin verilmemesi. Sonuç olarak, alma planı (veya planı sponsorlaştıran / sürdüren işveren) sonuç olarak 401 (k) ya da başka bir planın aktarma katkılarını kabul edip etmeyeceğine karar verir.
59 (59.5 Değil) ve kocam 65'tir. Şirketimizle iki yıldan fazla bir süre için basit bir IRA'ya katıldık. SIMPLE IRA'yı bir Roth IRA'ya dönüştürebilir miyiz? Dönüşebilirsek, Roth'a yerleştirilen SIMPLE IRA parasıyla vergi ödememiz gerekir mi? SIMPLE IRA'nın kurulmasından sonraki ilk iki yıl boyunca t
M>, SIMPLE IRA'da tutulan varlıkların başka bir emeklilik planına devredilmemesi veya devredilmemesi gerekir. İki yıllık gereksinimi karşıladığınızdan, SIMPLE IRA varlıklarınız bir Roth IRA'ya dönüştürülebilir.