Pazar krizine kadar hiçbir zaman yatırım yapmayı anlayamazsınız. Öğrendiğiniz değerli dersler, kötü zamanlarda size yardımcı olabilir ve ekonomi düzeldiğinde portföyünüze uygulanabilir. Aşağıda, zorlu ekonomik zamanlarda karşılaşılan bazı yaygın yatırımcı deneyimleri ve her yatırımcının olaylardan sağ çıktıktan sonra kurtulabileceği dersler verilmiştir.

Eğitim: Ekonomik Göstergeler Bilmek İçin

Ders # 1: Yumurta Sepetlerini Değerlendirin Saçlarınızı çekiyorsunuz, çünkü yatırım yaptığınız her şey azalmış durumda. Ders: Mevcut pazar koşullarına bakılmaksızın, her zaman çeşitlendirilmiş bir portföy tutun.

Sahip olduğunuz her şey aynı yönde, aynı oranda hareket ediyorsa, portföyünüz muhtemelen çeşitlilik arz etmiyordur ve varlık tahsisi seçeneklerinizi yeniden düşünmek için ayakta kalabilirsiniz. Portföyünüzdeki belirli varlıklar, hedeflerinize ve risk tolerans düzeyinize bağlı olacaktır, ancak her zaman birden fazla yatırım türünü içermelisiniz. ( Kişisel Toleransın Kişiselleştirilmesi yazısını okuyunuz. Ne kadar belirsizlik yaşayabileceğinizi öğrenmek için.

Sermayeyi korumak için daha tutucu bir tutum takınması, holdinglerin yüzdesini agresif, riskli hisse senetlerinden daha muhafazakar varlıklara, yani her şeyi tek bir yatırım türüne taşımamak anlamına gelir. Örneğin, tahvillerin artırılması ve küçük ölçekli büyüme holdinglerinin azaltılması çeşitlilik sağlamayı sürdürürken her şeyi para piyasası menkul kıymetlerine tasfiye etmemektedir. Normal piyasa koşullarında, çeşitlenmiş bir portföy, zaman içindeki performanstaki büyük değişimlerin azalmasını sağlar. (Daha fazla bilgi için, Çeşitlendirme: It's All About (Varlık) Sınıfı .)

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Ders: Bazen öngörülemeyen şeyler olur. Bu, en iyi analistler, en iyi fon yöneticileri, en iyi danışman olur ve size olabilir.

Mükemmel grafiği yorumlama, temel analiz veya tarot kartı okuması, yatırımınızı etkileyebilecek her olası olayı tahmin etmez. Riskleri olabildiğince azaltmak için dikkatli olun.

Üç aylık ve yıllık raporlarda şirket işlerine ilişkin ipuçlarının yanı sıra risklere verdikleri yanıtlar da incelenir.

• Ayrıca, güncel olaylar ve endüstri derneklerinden sanayi zaaflarını toplayabilirsiniz.
• Daha sık, bir yatırım, olayların bir kombinasyonu tarafından etkilenir. Tedarik zinciri hataları, birleşmeler, davalar, ürün hataları vb. Gibi öngörülemeyen veya olağanüstü olaylara kapılmayın.
• Kurumsal Risk Yönetiminin Evrimi

'da iyi bir şekilde riski yöneten şirketleri bulmayı öğrenin.) Ders # 3: Doğru Risk Yönetimi Bir yatırımın risksiz olduğunu düşündünüz ama olmadı. Ders: Her yatırımın bir riski vardır.

Bu riski ölçmek için girişimde bulunabilir ve riski dengelemeye çalışabilirsiniz; ancak bu riskin her bir ticarette var olduğunu kabul etmelisiniz. Her riski almaya istekliliğinizi değerlendirin. Gerekli riskin kontrol altında tutulması hakkında bilgi için Yatırım Riskini Ölçme ve Yönetme

konusuna bakın. Ders # 4: Likidite Konuları Her zaman tamamen yatırıma devam edersiniz, böylece erişilebilir nakit imkânı gerektiren fırsatlardan kaçınırsınız . Ders: Mevduat sertifikasına (CD) veya para piyasası hesabına nakit girmek, yüksek kaliteli yatırımları yangın satış fiyatlarında kullanmanıza olanak tanır. Ayrıca portföy riskini de azaltır.

Nakit hesaplarını tekrar doldurmayı planlayın. Örneğin, yeni bir tahvil satın almak yerine para piyasasına yatırım yapmak için tahsis edilen tahvilin gelirlerini kullanın. Bazen nakit, borçların yeniden yapılandırılması veya isteğe bağlı harcamanın düzeltilmesi yoluyla elde edilebilir. Nakit tutmak için portföyünüzün belirli bir yüzdesini ayarlayın. ( Para Piyasası

dersinde para piyasasının güvenliğinden nasıl faydalanacağınızı öğrenin.) Ders # 5: Sabır Hesap bakiyeniz son çeyrekte olduğundan daha düşük mevcut yatırımlarınızdan yararlanmadan önce yatırım stratejinizi elden geçirin. Ders: Bazen geri sıçramak bazen pazarı uzun bir süre alır.

Belli bir tarihte portföy dengeniz genel olarak eğilim yönü kadar önemli değildir ve gelecek için geri dönmesi beklenir. Anahtar, piyasa göstergelerinin arkasında tahmini gecikme süresine dayanan yaklaşan piyasa yükselişine hazırlıktır. Stratejinizi değerlendirin, ancak bazen sabrın çözüm olduğunu unutmayın. Ders # 6: Kendi Danışmanınız Olun

Pazar haberlerinde her geçen gün daha da kötüye gidiyor - şimdi siz) korkuyla felç oldu! Ders: Piyasa haberi durumunuza göre yorumlanmalıdır. Bazen yatırımcılar, özellikle büyük ya da popüler hisse senetlerinde aşırı tepki verirler, çünkü kötü haberler her haber satışı üzerinden sürekli yayınlanır. Başınızı kötü haber karşısında tutmanıza yardımcı olacak takip edebileceğiniz bazı adımlar şunlardır: Dikkat edin ve haberleri anlayın, ardından finansal tabloları kendiniz analiz edin. (

Yardım için Mali Tablolar Hakkında Bilmeniz Gerekenler ). Bilgilerin önemli ölçüde aşağı yönlü bir finansal eğilimi, bir şirketin işinde büyük bir olumsuz kayma mı yoksa yalnızca geçici bir kopya mı olduğunu belirleyin.

Şirketin beklenen getirilerini düşürdüğü ipuçlarını dinleyin. Düşüşün dörtte bir, bir yıl olup olmadığını veya söyleyemediğiniz o kadar soyut olduğunu öğrenin.

• Şirketin rakiplerinin bir endüstri analizi yapın. Ayrıntılı bir değerlendirmeden sonra, portföyünüzün bir değişikliğe ihtiyaç duyup duymadığına karar verebilirsiniz. (Daha fazla bilgi için Mali Danışman İhtiyacınız Var mı?
• )
• Ders # 7: Ne Zaman Satış Yapılmalı ve Ne Zaman Beklenecek?
• Piyasa göstergelerinde gümüş bir astar bulunmuyor gibi görünüyor. Ders: Mevcut pozisyonları ne zaman satacağınızı ve ne zaman tutulacağınızı bilin.

Kayıplarınızı kesmekten korkmayın. Portföyünüzün şu anki değeri maliyet tabanınızdan düşükse ve daha fazla düşme belirtileri gösteriyorsa şimdi biraz kayıp düşünün. Unutmayın, bu kayıplar, sermaye kazançlarını mahsup etmek için yedi yıla kadar taşınabilir. (Daha fazla bilgi için, Vergi Avantajı İçin Zarar Verme Menkul Kıymetler Satış başlıklı bölümü okuyun.)

Seçmeli satış, daha iyi kazanç potansiyeli olan yatırımları satın almak için ihtiyaç duyulan nakit yaratabilir. Öte yandan, beklenen fiyat-kazanç oranları temel alınarak fiyat düzeltmelerine maruz kalmış sağlam mali tablolarla yatırımları sürdürmek. Her yatırım hakkında kararlar verin, ancak toplam varlık dağılımınızı değerlendirmeyi unutmayın. ( Aktif Tahsisi: Hepsi İçin

Kurallarını Kestirmek İçin Bir Karar.) Sonuç Aşağı doğru borsa dalgalanmaları kaçınılmazdır. Onlarla başa çıkmak için daha iyi hazırsanız, portföyünüz onlara ne kadar iyi katlanırsa. Zaten bu derslerin bazılarını zor yoldan öğrendiniz, ancak öyle değilse başkalarının hatalarından önce öğrenmek için zaman ayırın.

Portföyünüzün zorlu ekonomik zamanlara dayanacak şekilde nasıl yapılacağını öğrenmek için A Bear Market 'a bakın.