Birçok finansal danışmanın müşterilerine odakladığı anahtarlardan biri, işi devralma planlamasıdır. Bir satış ortağından veya iş ortağından diğerine yumuşak bir geçiş sağlamak için, alım satım anlaşmaları ve diğer araçlar yaygın olarak kullanılır. Fakat birçok finans danışmanı, kendi uygulamalarının sırlarını bir ardılı vermek için çok üzgün. Fidelity Investments tarafından 2015 yılında yapılan bir araştırmada, her danışmanlık firmasının yaklaşık üçte ikisi mülkiyetini kendi içlerinde değiştirmek isterken, sadece dörtte birinin net halefleri var. Onların sadece% 40'ının herhangi bir ardıl planı var. Bu farklılık, danışmanlar durumu düzeltecek maddi adımlar atmazsa, finans sektöründe ciddi bir karışıklığa neden olabilir.

AD:

Büyüyen Bir Problem

Emeklilik yaşına yaklaşan danışmanlar, işletmelerinde bir veya daha fazla halef arayışında olmalı. Belirlenmiş bir alıcı veya yokluğunda atılmaya hazır bir halefiye sahip değillerse, müşterilerine ciddi bir kötülük yapabilirler. Fidelity'nin araştırması, mevcut pazardaki tüm danışmanların sadece üçte birinin işini önümüzdeki on yıl içinde terk edeceğini ve bunların çoğunun büyük ve kurulmuş uygulamaları olduğunu gösterdi. Daha da tedirgin olan şey, anket yapılan firmaların gerçeğidir; yaklaşık yarısı, personelinin gitmemesi durumunda personelinin almayacağını ya da almayacaklarını söyledi. Birinin işini devralması beş on yıla kadar sürebilir; bu nedenle, ardıl stratejileri net olarak belirlenmemiş olanların haritası çizilirse harekete geçme ihtiyacı hissedilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. FA'lar, Müşterileri Arka Planlara Artırmak .)

AD:

İlk adım bir halefin ihtiyaç duyacağı beceri ve yetenekleri ve bu kişilerin mevcut çalışanlara öğretilip öğretilmeyeceğini veya harici bir alıcıdan aranıp aranmayacağını belirlemektir. Ve bir iç çalışan, bir noktada uygulamayı satın almakla ilgiliyse, muhtemelen genç bir müşteriye hazırlamak için daha fazla zaman tanıyan finansman seçeneklerini tartışmaya başlamanın iyi bir zamanıdır.

Fidelity'nin çalışması, en başarılı uygulamaların daha yüksek bir oranının bu alandan hazırlandığını ortaya koydu ve bunların yarısından çoğu bir ardıl plana sahipti. Daha sonraki bir yüzde, son üç yıl içinde bir ardıl plan oluşturmak için somut adımlar attı ve bu firmaların neredeyse dörtte üçü, gerektiğinde uygulamalarında bir değerleme sağlayabilecek sağlam bir mekanizmaya (yaklaşık 60'a kıyasla) sahipler % diğer firmaların). (Daha fazla bilgi için, bkz. Nasıl Bir İş Başarı Planı Oluşturun .)

AD:

Müşteri Ardından Başvuru

Danışmanlık ardıltı ikilemi ile bağlantılı olan bir diğer kilit konu, danışmanlık müşterisinin mevcut demografik özelliklerinden biridir.Şu andaki müşterilerin beşte birinden fazlası 70 yaşın üzerindedir ve bu müşterilerin tamamı, ankete katılan şirketlerin yönetimindeki varlıklarının sadece dörtte birine sahiptir. Potansiyel danışmanlık halefleri, ebeveynlerinin servetini devralmadan önce çocuklarını ve diğer varislerini tanımak için bir nokta oluşturmalıdır. Bu nesiller arasındaki uçurumu müşterileri ile köprülenmek, halef danışmanlarına satın aldıkları veya devraldıkları uygulamalardan sürekli gelir elde etmelerine yardımcı olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Satış Danışma Uygulamasını Hazırlamak İçin İpuçları .)

Bottom Line

Kariyerlerini uygulamalarını geliştirmeye adamış danışmanlar, müşterilerinin ilerlediklerinde dikkatli davranıyorlardı. Her danışman firmanın, bir halefin işletmeyi yürütmesi için ne yapması gerektiği ve net bir halef planı uygulanmasına yönelik somut adımlar atmaya başlamasının net bir fikri olmalıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Üst Mali Müşavirlerden Yönetim İpuçları .