Fidelity Investments tarafından yapılan bir araştırmaya göre, teknoloji kullanan finansal danışmanların yönetiminde% 40'a yakın varlık var, genç yatırımcılar çekiliyor ve coğrafi olarak erişimlerini genişletiyorlardı. Teknoloji konusunda ciddi olmayanlar geride kalanlar.

Teknolojiye daha fazla yatırım yapılmasını destekleyen verilerin hacmine rağmen, Financial Planning'in endüstri yayıncılığı tarafından incelenen finansal danışmanların yarısından azının teknoloji harcamalarını 2016'da artırmayı planladığı kanıtı var. Bunlar, eAdvisors adı verilen sözcüklerin bazıları. ve danışmanların işlerini büyütmelerine yardımcı olan Fidelity'nin çalışmasındaki önemli paketleri.

Doğru Alışkanlıkları Oluşturun

Başarılı eAdvisors günlük çalışma rutinlerine teknoloji geliştirir. Bunu yaparak, maliyetleri düşürmeye, zamandan tasarruf etmeye ve müşteri memnuniyetini artırmaya yardımcı olan son derece etkili alışkanlıklar yaratıyorlar. Örneğin, müşterilere yönelik ortaklaşa çevrimiçi platformlar yüz yüze toplantı sayısını azaltabilir ve müşterinin daha fazla kontrole sahip olmasına yardımcı olabilir. Danışmanların faydası, işlerini büyütmek için daha fazla zaman ve daha memnun müşteri tabanı. Fidelity tarafından belirlenen bazı temel alışkanlıklar şunları içerir: (Daha fazla bilgi için Nasıl Teknoloji Mali Müşavirlere Nasıl Yardımcı Olur .)

• Anahtar konuşma noktalarını anmak ve gerektiğinde takip etmek için müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) sistemleri ile müşteri etkileşimlerini takip etmek.
• Müşterilere otomatik e-posta uyarıları, etkileşimli raporlar ve veri toplamayla birlikte her zaman döngü içinde olmasını sağlayan ortak bir platform sunmak.
• Sürekli işlerde zamandan tasarruf etmek ve iş geliştirme çabaları için zamanı boşa çıkarmak için iş akışlarını otomatikleştirin ve çevrimiçi risk ve uyum araçlarından yararlanın.
• Müşterilere önemli bilgileri interaktif bir şekilde göstermek ve işlemleri yerinde yapmak için tabletlerde müşterilerle yapılan toplantılarda tabletleri kullanma.

Teknolojiyi satın almanın yanı sıra danışmanlar, teknolojiyi en iyi değeri elde etmek için nasıl doğru bir şekilde kullanıldığını öğrenmek için yeterli zaman ve gayret göstermelidirler. Fidelity, Outlook'un çoğu zaman bir CRM aracı olarak gösterildiğine dikkat çekti; gerçekte çoğu danışman kendi CRM işlevlerini en fazla kullanmıyor. Aynı şey, satın alınmış diğer teknolojiler türleri için de geçerli olabilir, ancak değeri gerçekleştirmek için asla tam olarak uygulanmamıştır. En Büyük Farklılaştırıcıları Hedefleme e-Danışmanlar ve geleneksel danışmanlar arasındaki en büyük farklar çoğu zaman en ileri teknolojilerde mevcuttu. Örneğin, geleneksel danışmanların yalnızca% 5'i, e-Danışmanların% 35'ine kıyasla, dış kaynaklı bulut tabanlı portföy yönetim sistemlerini kullanmaktadır.EAdvisors, daha iyi teknolojiler uygulayarak ve üçüncü parti satıcılarla yeni sürüme geçerek işlerini sürekli olarak geliştirdiğinden, bu boşluklar büyümeye devam etmektedir. Fidelity tarafından belirlenen en büyük farklılıklardan bazıları şunları içerir:

Hareket halindeki araçlar, eAdvisors'la ofis dışında ilgi çekici sunumlar yapmak için tablet bilgisayarları benimseyerek% 39 fark etti.

Sosyal medya ve e-uyarılar, eAdvisors'la müşterilerin güncel gelişmelerden haberdar olabilmesi için ön ve merkezde kaldıklarında% 37'lik bir farka sahipti.

• Portföy yönetimi araçları, eAdvisors'la sürekli olarak günlük etkinliklerini iyileştirmek ve müşteri deneyimini geliştirmek isteyen% 36'lık bir farka sahipti.
• Danışmanlar, bu üstün teknolojilere odaklanarak giderek daha kalabalık bir sektörde kendilerini ayırt edebilirler. Tabletler pahalı veya kullanımı zor değildir, ancak etki müşteri perspektifinden büyük olabilir. Kapak tarafında, bir müşteri birçok farklı portföy dengesizleştirme araçlarını görmeye alışmış olabilir; bu, en yeni ve en iyi yazılımın bir izlenim yaratamayabileceği anlamına gelir.
• Mali Müşavirlerin Sosyal Medyadan Nasıl Yararlandıkları

Büyümeniz Gereken Altı Alana Odaklanma, finansal danışmanların teknolojiyi kullanarak geliştirebilecekleri altı farklı alanı önermektedir (Daha fazla bilgi için bkz. , uygulamak için bazı özel tavsiyelerle birlikte. Bu teknolojiler önceden maliyet ve zaman yatırımı gerektirse de çabalar geliri arttırarak, maliyetleri düşürerek ve uzun vadede müşterilerin daha tutarlı bir uygulama oluşturmak için uzun süre koruma sağlayarak uzun vadede başarıyla sonuçlanabilir. Odaklanmanın altı ana alanı içerir: (Daha fazla bilgi için, bkz.

Teknoloji Eğilimleri Mali Müşavirler

Öncesinde Kalmalıdır.) E-posta uyarıları, sosyal medya veya metin mesajları yoluyla müşterilere elektronik ortamda ulaşma Kişiye özel iletişim veya telefon görüşmelerine güvenmek yerine. Dışarıdan ziyaretler, video konferans veya tablet tabanlı platformlar aracılığıyla müşterilerle daha fazla iletişim sağlayan sanal bir çalışma ortamı yaratmak.

1. Otomatik iş akışları, risk izleme araçları, dengeleme yazılımı ve diğer yazılımlar da dahil olmak üzere operasyonel verimliliği artırmak için yetenekler kurma.
2. Müşterilerine varlık ve yükümlülüklerinin bütünsel bir bakışının yanı sıra görsel ve etkileşimli raporlar da dahil olmak üzere mali durumlarını dinamik bir bakış açısıyla sunma.
3. Ekip müşteri etkileşimlerini ve veri erişimi için bulut tabanlı uygulamaları izlemek için CRM yazılımı kullanarak yatırımcı etkileşimlerini güncel tutun.
4. Bültenler, bildirilerin e-teslim edilmesi ve bilgilerin çevrimiçi erişimi dahil olmak üzere, çevrimiçi bilgilere erişimi olan müşteri deneyimini iyileştirme.
5. The Bottom Line
6. Fidelity'nin çalışması, bir çok mali danışmanın önlediği bir zamanda teknolojiye yatırım yapmanın önemini vurguluyor. Rapor, bu yatırımlardan kazanılan somut sonuçları göstermenin yanı sıra, teknik açıdan yetkin olmayanlara kıyasla rekabet avantajı elde etmek ve nihai olarak bir uygulama için uzun vadeli bir değer yaratmak için atılabilecek bazı temel adımları özetlemektedir.(Daha fazla bilgi için, bkz.

En İyi Finansal Danışman Nasıl

olunur.)