Tüm tam hizmet brokeri müşterilere çok yüksek bir hizmet düzeyi sunmaya çalışsa da, bu şirketler işlerine pek çok açıdan çok farklı yaklaşımlar önermektedir.

Bazıları kurumsal müşterilerin peşinden giderken bazıları bireyleri hedef alır. Merrill Lynch ve Edward D. Jones, tam hizmet alanındaki onlarca yıldır iki büyük firma ve bir tanesi eğitim ve satış ekibini yeni bir yöne çekerken diğeri daha geleneksel bir yaklaşım benimsiyor. son birkaç yıldır belirgin bir büyümeye neden oldu.

İşte ikisi, daha büyük bir firma için çalışma sularını test eden muhtemel brokerler için farklılıklar. Kökeni ve Tarihi Charles E. Merrill, 6 Ocak 1914 tarihinde New York'ta 7 Wall Street'te aracılık firmasını açtı (İlgili okuma için bkz.

Tam Hizmet Aracı Kurumu veya DIY?

York. Kısa süre önce arkadaşı Edmund Lynch'le bir araya geldi ve şirket ertesi yıl Merrill Lynch olarak değiştirildi. Şirket, RKO resimleri ve Safeway bakkalları da dahil olmak üzere, erken ödeme yapan birçok ihtiyatlı yatırım yaptı. 1941 yılında şirket, bir mal ve yatırım bankacılığı şirketi olan Fenner ve Beane ile birleşerek Wall Street'te yıllık mali rapor yayınlayan ilk firma haline geldi. 1950'lerde, şirket NYSE'nin Büyük Yönetim Kurulu üyesi oldu. 1971'de halka açıldı ve Bank of America (BAC BACBank of America Corp 27.75-0.% 25 Highstock 4 ile oluşturulana kadar) satın alıncaya kadar türünün en büyük yatırım şirketi olarak hükümdarlığını sürdürdü. . <6). Merrill, ana şirketin servet yönetimi bölümü olarak faaliyet göstermektedir.

Edward Jones 1922'de Edward D. Jones tarafından Meksika, Mo'da kuruldu. Kısa süre önce Colo Pueblo'da ikinci bir büro açıldı ve ofisler arasında iletişim için bir teletip makinesi kullanıldı. Bu cihazın faturası o kadar yüksekti ki, bunun bedelini ödemek için orijinal çifti arasında düz bir çizgi ile daha fazla ofis açıldı. (Bu nedenle, Kansas kasabalarında Hays, Dodge City ve Manhattan'da ofisler vardı.)

Edward Jones, A. G. Edwards gibi rakiplerini, kendi ticari model modelini kullanan endüstrideki ilk yatırım şirketi haline getirdi.

Farklı İş Modelleri Her iki firma da kapsamlı bir hizmet dizisi sağlamayı hedefleyen tam kapsamlı bir hizmet şirketidir. hayat ve özürlülük sigortası, IRA'lar ve CD'ler, nitelikli ve niteliksiz planlar, bankacılık hizmetleri ve kapsamlı finansal planlar da dahil olmak üzere müşterileri. Ama benzerlikler orada biter. Edward Jones, komisyoncuları için bina işlerine çok daha kişiselleştirilmiş bir yaklaşım benimsemiş ve ofislerini çevreleyen alt bölümlerde döşeme yapmalarını ve müşterileri istemek için kapıları çalmasını istiyor. Edward Jones, her ofise sadece iki kişiyle (lisanslı bir broker ve idari görevleri yerine getiren bir şube müdürü) çalışarak kişisel hizmetini iş modeliyle vurguluyor. Broker, şubeyi şubeye getirmekten yalnızca sorumludur.

Bu model, birden fazla komisyoncuya sahip daha büyük ofislerin sürdürülemeyeceği yerlerde bir varlık kurmasını sağlayan şirket için çalışmıştır. Bu nedenle küçük bir kasabada bulunan bu şubelerden en az birini ve daha büyük firmaların gitmeye istekli olmadığı diğer uzak noktaları bulacaksınız. Bu model, şirketlerin kotaları karşılamamaları yüzünden her yıl brokerlarının onda birini kaybetmesine rağmen şirketin gelişmesine izin verdi.

2009'dan 2012'ye kadar şirketin net geliri, 2011'de 5 milyar doların üzerine çıkarak% 42 büyüdü. Aynı dönemde Merrill Lynch sadece% 10 büyüdü. Edward Jones,

Forbes '

yıllık en iyi 100 işveren listesinde yer alıyor.

Merrill'in Vardiyası Belki de bu nedenle, Merrill Lynch, vurgulamayı, atış stoğlarına veya diğer bireylere kaydırmaya başlamıştır (bkz. Ilgili okumalar için bkz. Üst Komisyoncu-Bayi Firmaları. sigorta ve emlak planlamasını içeren finansal planlamaya daha kapsamlı ve bütünsel bir yaklaşım getirmek için müşterilere. Firma yıldır, ekmek ve tereyağını en az 250 bin dolar likit varlığa sahip olan ve onlara bireysel hisse senedi veya diğer menkul kıymetler atan yüksek net değerli bireyleri toplamaya odaklanarak odaklanmıştır. Ancak Merrill, komisyon yerine varlık yönetimi için ücret alan RIA tabanlı bir platforma yöneliyor. Ayrıca, CFP müfredatındaki finansal planlama modülünü, yönetici ve işletme gelişimini ve hatta duygusal refaha ilişkin konuları içeren üç buçuk yıllık bir eğitim programı uyguladı. DEA'larda maaş, programın süresi boyunca ikramiye ve komisyonlar ödenmekte ve her yıl en az 10 milyon dolarlık yeni varlık getirmesi beklenmektedir. Merrill Lynch, her yıl yaklaşık 150, 000 başvuru alır, ancak bu program için sadece birkaç kişi seçilmiştir. Yeni işe alımlar, ticaret hilelerini gösterebilen ve satışları nasıl kapatacak daha deneyimli danışmanlarla da eşleştirilir. Birçok endüstri ve DEA uzmanı, Merrill'in yaklaşımının iyi bir fikir olduğunu düşünüyor ve kursiyerlere iş başlangıcında çok daha kapsamlı bir perspektif verecek.

Merrill, 2010'da Merrill Edge olarak bilinen kendi indirim aracılık hizmetine de başlamıştır (İlgili okuma için bkz.

Üst Düzeyde ABD Mevzuatına Bağlı Borsa Sahipleri

). Bu platform, Charles Schwab (SCHW SCHWCharles Schwab Corp 44. 57-0.% 57 Highstock 4. 2. 6

ile oluşturulmuştur), E * ticareti ve diğer birçok indirimli broker ile rekabet edebilecek şekilde tasarlanmıştır müşterilerine ek hizmetler.Merrill, tam hizmet müşterileri olmak için finansal gereksinimleri karşılamayan daha küçük yatırımcılara hitap etmek için bunu yaptı. Bu hizmet, sitesine göre "Merrill Lynch'in yatırım anlayışıyla birlikte Bank of America bankacılığının kolaylığı" nı bir araya getiriyor. The Bottom Line Edward Jones ve Merrill Lynch bugün piyasada en eski ve en köklü yatırım firmalarından ikisini temsil ediyor. İşletmeye başlamak isteyen potansiyel brokerlar ve plancılar, her iki firmada kapsamlı eğitim programları bulacaklar. Merrill, deneyimli bir danışmandan mentorluk hizmeti sunan kapsamlı bir eğitim programı sunarken Edward Jones komple arka ofis desteği ve yeni şubelere bir şube müdürü sunmaktadır. (İlgili okumalar için bkz: Bağımsız Bir Broker-Bayi ve Büyük Bir Bankayla Çalışma

)