Kısa mesaj, iletişim kurmak için son derece popüler bir yol haline geldi. Pew Research'a göre, ortalama kişi günde sadece 41 telefonla 5 telefon alıyor ve sadece 12 telefon görüşmesi yapıyor. Genç yetişkinler, günde ortalama 109.5 mesaj göndererek çok daha heveslidir, bu da bu iletişim biçiminin yalnızca daha yaygın hale geleceğini önermektedir.

Mali müşavirler metin mesajlaşmasını müşterileri ile kritik bir iletişim biçimi olarak görmezden gelemezler, ancak uyum, manifatura denetlemek, izlemek ve arşivlemek daha zor olduğundan, daha zorlayıcı olabilir. Sonuçta, kısa mesajlar geleneksel SMS yoluyla veya Apple'ın (AAPL AAPLApple Inc174. 68 + 1.% 26 Highstock 4. 2. 6 ile Oluşturulan) telefona özgü platformlar vasıtasıyla gerçekleşebilir. IMessage ve Google (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 028. 39-0.% 40 Highstock 4. ile oluşturuldu. 2. 6 ) Android'in Hangouts'u. Bu mesajlar ayrıca bir dizüstü bilgisayar veya masaüstü bilgisayardan bir cep telefonuna farklı cihazlarla da gönderilebilir.

Kanunun, finansal danışmanların uyumda olmasını sağlamak için alabilecekleri bazı adımları nasıl okuduğunu ve kontrol ettiğini inceleyelim. Yasanın Yorumlanması

NASD Davranış Kuralları Yönetmeliği 3110 ve 1934 tarihli Menkul Kıymetler Değişimi Kanununun 17 (a) Maddesi broker ve müvekkillerine başvurmak zorundadır (İlgili okumalar için bkz.

Mali Müşavirler İçin Üst Uyum Başlığı.

mali müşavirlerin, ilgili menkul kıymet kanunlarına uygunluğunu sağlamak için sorumlu bir şekilde tasarlanan iştirakçilerinin faaliyetlerini denetleyecek bir sistem kurması ve sürdürmesi.

Özellikle, 3110üncü kural, üyelerin yatırım bankacılığı veya menkul kıymetler ticareti ile ilgili gelen ve giden elektronik yazışma ve iç iletişimlerin gözden geçirilmesini zorunlu kılar. Bölüm 17 (a) ayrıca broker-bayilerinin, alınan orijinal iletişimler ve üyeleri, brokerleri veya bayileri tarafından işiyle ilgili gönderilen tüm iletişim kopyaları da dahil olmak üzere en az üç yıl boyunca kayıt tutmalarını zorunlu kılar.

2014'te SEC, ilişkili bazı aracı kurumları, bazı ilişkili kişiler tarafından gönderilen veya alınan metin mesajlarını korumakta ve denetlememekle suçlamıştır. BlackBerry Enterprise Server'ın hatalı bir yapılandırmasından kaynaklanan hatalar ve firma, 275.000 ABD Doları para cezası ödemeyi bıraktı. Bu sorunlar, kısa mesajların ileride başvurmak üzere güvenli bir şekilde arşivlenmesini sağlamak için uygun sistemleri yerleştirerek önlenebilirdi. Teknoloji Çözümleri

Bu kanunlara uyulmasını sağlamak için en kolay yol, şirket tarafından onaylanmış olan tüm elektronik haberleşmeleri elle arşivlemektir (bkz.

Uyumluluk: Fiyat Şirketleri Öderler

) cihazlar. BlackBerry gibi bazı ticari akıllı telefon üreticileri, arşiv iletişimlerinde kurumsal yazılım çözümleri sunmaktadır.Sorun şu ki bu çözümler çalışanlara iş yapmak için bir şirket akıllı telefon kullanmalarını gerektiriyor; Birçok işçi, kişisel telefonlarını kullanmayı ve bunu kullanmayı tercih edecektir. Mobil uyumluluğu işletmeler için daha kolay hale getirmek için tasarlanan giderek artan sayıda teknoloji çözümü bulunmaktadır. Finansal danışmanlar, mesajları arşivleyerek Kural 3110'a uymalarını ve sorunların ortaya çıkması halinde e-keşif işleminin daha kolay olmasını sağlamaktadır. Bu çözümlerin birçoğu aynı zamanda kendi cihazınızı getirme (BYOD) politikalarınızı da destekliyor ve Apple, Google ve Microsoft da dahil olmak üzere birden fazla platformda çalışıyor (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 30 + 0. 19% Highstock ile oluşturuldu 4. 2. 6

).

MobileGuard ve MobileIron, bulut tabanlı veya kurum içi hizmet olarak sunulan SMS arşivleme, mobil ses kaydı ve güvenli mesajlaşma hizmetleri sunan pek çok şirketten sadece ikisidir. Bu çözümlerin uygulanması biraz pahalı ve zaman alıcı olabiliyor olsa da, metin uyumu gerektiren bir dava sırasında keşfedilmeyle ilişkili ek maliyetlerin yanı sıra uygunsuzluk nedeniyle maruz kalınacak cezalardan önemli ölçüde daha düşüktür.

Bottom Line Müşteriler ve finansal profesyoneller arasında iletişim kurmanın bir yolu olarak metin mesajlaşması, özellikle genç nesiller arasında uyumluluğun daha da önemli hale getirilmesi ile popülaritesini artıyor. Finansal müşavirler, kısa mesajların incelenmesi ve arşivlenmesini zorunlu kılan çok sayıda menkul kıymet düzenlemeleri ile uyumlu olduklarından ve en iyi uygulamaların takip edilmesinden sorumludurlar. İyi haber şu ki, finansal danışmanlık firmaları için süreci kolaylaştıracak çok sayıda yazılım var. (İlgili okumalar için bkz: SEC Denetimleri: Finansal Danışmanların Nelere Dikkat Etmeleri

)