Yüksek net değerli (HNW) bin yıllar ve zengin olma potansiyeline sahip olanlar, müşteri tabanını genişletmek isteyen finansal danışmanlara fırsat tanıyor. Ancak TD Ameritrade tarafından yapılan bir ankete göre finansal firmalar gelecekteki HNW Generation Y-ers'e bakıyor.

Anket, Y Y Investor Insights: Yapım Aşamasındaki Bin Yıllık Milyonerler, 18-39 yaşları arasında 536 yatırımcıya sorgu yaptı. HNW bin yıllarını, yatırılabilir varlıklarda 25.000- 500.000 $ olan ve yıllık 150.000 $ veya daha fazla hanehalkı geliri olanlar olarak yatırım yapılabilir varlıklarda ve potansiyel HNW bin yıllarında 500.000 dolardan fazla olanları tanımlıyor. Kitle zengin milyarlarca yılın bu arada, yıllık hanehalkı geliri $ 50, 000- $ 149, 000 arasında ve yatırım yapılabilir varlıkları $ 25, 000- $ 500, 000.

Araştırmaya göre, binyılın uzun süredir kayıtlı yatırım danışmanlarına (RIA'lara) güvenen bebek boomers'den trilyonlarca dolar devralması bekleniyor. "Danışmanlar, bu yeni neslin halıyı sergilemeye başlamadan önce varlıklarını bekleyemezler. Bu geçiş şu an sürüyor "diyen TD Ameritrade Institution başkanı Tom Nally, yaptığı açıklamada. "En son yaptığımız araştırmalara göre, DEA'lar henüz zenginlikleri olmayabilir, ancak yüksek kazanç potansiyeline sahip ve profesyonel bir danışmanla çalışmaya istekli olan genç yatırımcıları takip ediyor. "(Daha fazla bilgi için, bkz. Müşteri Kalıtımının Ele Alınmasına İlişkin İpuçları .)

Danışman Seçimi

Zengin bin yıllar, yüksek potansiyel akranlarından (% 33) bir danışman kullanmaları daha olası (% 65). Yüksek potansiyelli bin yılların% 55'i bir danışmanla birlikte çalışıyor ancak yalnızca% 29'u ailelerinin danışmanını tutmayı planlıyor. İyi haber, bu grubun neredeyse% 70'inin bir danışmanın finansmanlarını yönetmesine yardımcı olmasını istediği. (İlgili okumalar için, bkz. Mali Müşavirler Bu Gruba ŞİMDİ KAÇININ .)

Zengin milenyumlarının yüzde altmışı bir danışmanıyla birlikte ailesinin danışmanını tutmuş ve değiştirme planları bulunmamaktadır. Potansiyellerin% 44'ü ve zengin milyonlarca yığının% 49'u ile kıyaslandığında sadece% 23'ü bir arkadaşının veya meslektaşının tavsiyesiyle bir danışmana bağlandı. Binyılların Arayacağı Zengin bin yıllar, daha yaşlı birine kıyasla çağdaş bir danışman seçme olasılıkları daha yüksektir (Bakınız ilgili okumalar için bkz.

Değişen Servet Demografisi - Nasıl Satın Alınır

. Bu, genç danışmanlar için bir fırsat sunuyor. Buna ek olarak, bu grubun neredeyse yarısı kadınlar ve bu da kadın dostu uygulamalara olan ihtiyacı arttırdığını gösteriyor. Potansiyel HNW bin yıllarının yarısından fazlası (% 58) ve araştırmaya katılan zengin kitleler (% 55) onlardan büyük bir danışmanı tercih edeceğini söyledi. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavir Binyıl Müşterileri Rehberi .)

Genel olarak binyıllar ağırlıklı olarak "doğrulayıcılar" dır, anket bulunmuştur. Bu, danışmanlarının finansmanlarını yönetmeye yardımcı olmalarını istediği, ancak karar vermede önemli bir rol oynamasını beklediği anlamına gelir.

Haberleşme söz konusu olduğunda, binyıllar genellikle danışmanların erişilebilir olmalarını ve derhal yanıt vermelerini bekler. Yüksek net değerli bin yıllar, e-posta ve telefon görüşmelerinden kişilere özel toplantılara ve sosyal medyaya kadar danışmanları ile iletişim kurarken çeşitli seçenekler önermektedir. Yüksek potansiyelli ve kitle zengin milyonlarca e-postayı geniş bir farkla tercih eder. En Fazla Emeklilik Kaygısı Her üç grubun da en büyük emeklilik kaygısı, tasarruflarının üstesinden gelmektedir. (Daha fazla bilgi için, bakınız:

Finansal Danışmanlar Sosyal Medyadan Nasıl Yararlanır

. Potansiyel olarak varlıklı ve kitlesel zenginler için ikinci en önemli endişe, geliri takviye etmek ve daha sonra sağlık harcamaları ile baş etmek için daha uzun süre çalışmak zorunda kalıyor. Zengin binyıllar ayrıca, sağlık masrafları ile baş etmeyle ve bunu takiben yaşlı bir ebeveyn veya akrabasına bakmakla yükümlüdürler. (İlgili okumalar için bkz: Emeklilik: En İyi Tasarruf Nedir? )

Sonuç

Uygulamalarını büyütmek isteyen finansal danışmanlar, yüksek net değere sahip milyonlarca yıldır . Finansal hizmetler firmaları tarafından bu kuşaktan en çok göz ardı edilenler aynı zamanda en fazla potansiyele sahiptir.