Teknoloji birkaç yılda birçok endüstriyi yeniden tanımladı. E-ticaret web siteleri, milyarlarca dolarlık satışı her yıl tuğla-harç perakendecilerinden yırtıcı hale getirirken, robotlar birçok ağır üretim tesisinde insanların yerini alıyor.

Mali endüstri, müşterilere özelleştirilmiş portföyleri otomatik olarak kuran ve yeniden dengeleyen sözde robo-danışmanların yükselişiyle istisna değildir. Danışmanlarla baş başa rekabet etmenin yanı sıra birçok yeni teknoloji, müşterilere daha iyi çözümler sunmaya yardımcı olmak için insan muadillerinin hizmetlerini arttırıyor. Bu yeni teknolojileri benimsemeyen danışmanlar rekabet gücünü kaybederek parayı masaya bırakıp potansiyel olarak işini kaybedebilirler.

Yakın tarihli bir Finansal Planlama araştırmasına göre, bu yıl teknoloji bütçelerini kesmeyi planlayan hiçbir mali danışman bulunmadı ancak ankete katılanların sadece yarısı yeni yıla ilişkin harcamalarını artırmayı amaçladı. Mali müşavirler, aşağıda listelenen bu eğilimlerden, pek çok rakibinin yatırımlarında "kuruşa aykırı ve pound aptaldır" olduğu bir dönemde piyasadaki rekabet avantajını artırmak için teknoloji yatırımlarını artırarak yararlanabilirler. (İlgili okumalar için bkz: Robo-Advisors'tan Öğrenebilecekler )

En Popüler Yazılımlar

Mali planlama yazılımı finansal danışmanlar için en popüler teknoloji yatırımı olmaya devam etmektedir ve katılımcıların yaklaşık üçte biri yatırımdan elde edilen en yüksek getiriyi gerçekleştirdiklerini söylüyor. MoneyGuidePro, danışmanların müşterileri çeşitli senaryoları analiz etmelerine olanak tanıyan Play Zone'tan olasılıkları en üst düzeye çıkaran SuperSolve'a kadar çeşitli özelliklerle meşgul etmelerine yardımcı olan pazarın en popüler finansal planlama yazılımında kaldı.

Müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) yazılımı bir firmanın alt satırında etkisi açısından ikinci sırada yer aldı. Danışmanların çoğunluğu hala Microsoft'u kullanıyor (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0. 11% Highstock 4. ile yaratılmıştır. 4.6.6 ) Outlook birincil CRM'si olarak Redtail ve Salesforce (CRM > CRMSalesforce.com com102.30-0.40% Highstock 4. ile oluşturulmuştur. 2. 6 ) iki popüler seçenektir. Bu çözümleri kullanarak, danışmanlar daha fazla iş akışını otomatikleştirebilir ve mevcut müşterileri ile tutarlı bir şekilde iletişim kurmalarını ve yeni istemcilere ulaşmalarını sağlayabilir. Müşterilere gerçek zamanlı bilgi sunan robo-danışmanlarla rekabet etmek için neredeyse gerekli hale gelen müşteri portalları en hızlı büyüyen segment oldu. Çoğu durumda mali müşavirler saklama ve broker-dealer'ının sağladığı programları ancak eMoney and Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Highstock ile oluşturuldu 4. 2. 6 ) iki popüler tek başına seçenek olarak kaldı. eMoney'nin müşteri portalı, daha teknolojik bir yaklaşım isteyen genç finansal danışmanlar arasında en popüler olma eğilimindeydi. Pazarlamayı Geliştirme Mali müşavirler artık kendilerini vanilya teklifleri ile pazarlayamazlar, daha ziyade derinlemesine analizler sunmalıdırlar (daha fazla bilgi için bkz. Danışmanların Kullandığı En Eskiden 5 Web Tabanlı Platformlar

) potansiyellerini sergilemek için. Çoğu durumda yazılım, bu hesaplamaları otomatik hale getirerek bu pazarlama uygulamalarını iyileştirmeye yardımcı olabilir.

Riskalyze, danışmanların hızlı ve doğru bir şekilde bir müşterinin risk profilini değerlendirip basit bir sayıya aktarmasını sağlayan bir araç olarak popülerlik kazanmıştır. İlk toplantıda başarıya ilişkin bir harita oluşturarak, yazılım, potansiyel müşterileri kapatmaya ve ACAT formlarının hızlı imzalanmasına yardımcı olabilir. Bu tür ürün-as-pazarlama fikirleri hem potansiyel müşteriler için gerçek değer sunmak için finansal endüstrinin hem içinde hem de dışında popülerlik kazanmaya başlamıştır.

Pek çok mali danışman genç medyayı genç izleyicilere ulaşmanın bir yolu olarak benimsemeye başladı. Birçok eski finansal danışmanlar alanı terk ederken, 24 yaşındaki genç gruptaki danışmanların hepsi sosyal medya kullanıyor ve bunların yarısı günde birkaç kez kullanıyor. Etkili bir sosyal medya stratejisinin artan önemi, teknolojinin firmalara sevk edilmesinin önemli bir kaynağı olmasını sağladığı için abartmak zor.

Hizmetlerin Değiştirilmesi

Pek çok finansal danışman, uygulamalarının pek çok yönünü gerçek anlamda otomatik hale getirmek için teknolojiyi kullanmayı tercih ediyor. Sonuçta, müşteriler en son teknolojilerden yararlanır ve danışmanları, işlerini büyütmeye odaklanabilir.

Bazı rop-danışmanlar bu hizmetleri sundukları halde, birçok finans danışmanları broker-bayi veya saklama memurlarının bu yılın ilerleyen saatlerinde bir teklif sunmalarını beklemektedir. Schwab Kurumsal Akıllı Portföyleri şu anda bu hizmetleri boşa harcamak isteyen pek çok finansal danışman için en popüler seçenek haline geldi, ancak pazar hızla artıyor ve yeni şirketler kendi teklifleriyle birlikte şok ederken bu dinamikler değişebilir.

LPL Finansmanı (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49.99-0.8% 08 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) üzerinden en etkili firmalar arasında robo-danışman platformu açılabilir önümüzdeki aylar Buna ek olarak, Cambridge Investment Research ve Commonwealth Financial Network gibi rakipler, ropo danışmanlarına bakmayı ve danışman uygulamaları ile nasıl entegre edilebileceklerini belirlemeyi niyetinde bulundular. Danışmanlık işi bazı büyük değişiklikler için hız kazandığından, bunlar 2016'ya geçiş izlemenin ana eğilimleri olacak. Bottom Line

Teknoloji, finansal danışmanların iş yapma biçimini hızla dönüştürüyor. Rüşvetçi danışmanların yükselmesi ile müşteriler finansal danışmanlarından daha az para istiyor. Teknoloji, bunu yapmak için mükemmel bir yoldur ve pazarlama alanında yeni müşteriler kazanmaya yardımcı olmak için rekabetçi bir sınır oluşturur.Bu yıl teknoloji harcamalarında artış planlamayan finans danışmanları tekrar gözden geçirmek isteyebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Robo-Danışman Kullanma Avantaj ve Dezavantajları )