Teknoloji, hem kişisel hem de iş dünyamızda hayatımızın her alanına nüfuz etmiştir - yatırım yapmak da farklı değildir. Wells Fargo / Gallup tarafından yapılan son bir ankete göre, yatırımcıların çoğunluğu (yaklaşık üçte ikisi) çevrimiçi ya da dijital yatırım araçlarına erişmek isterken bir finansal danışman ile bir ilişki sürdürmek istiyorlar.

Ankete katılan yatırımcıların büyük çoğunluğu, Danışmanı en önemli mesleki kaynak olarak görürken,% 78'i profesyonel danışmanlık için biriyle danışmanlık yapmayı tercih ettiklerini söyledi. Kişisel bir ilişkiyi dijital tavsiyeyle harmanlayan, yatırımcı bir yaklaşım benimsemek istediklerini, yani günümüz mali danışmanlarının teknolojiyi benimsemesi ve potansiyel müşterilere pazarlama yaparken sahip oldukları becerilerini ve hizmetlerini vurgulamaktadır. (Daha fazla bilgi için, 6 Teknik Eğilimler Danışmanları Aşamasında Kalınmalıdır.)

Teknoloji olabilir risk analizi ve varlık tahsisi gibi işlevleri otomatikleştirerek ve artan teknoloji odaklı bir pazarda daha iyi rekabet edebilmenin bir yolu olarak maliyetleri düşürmek için kullanılır (Daha fazla bilgi için Teknolojinin Finansal Danışmanlara Nasıl Katkıda Bulunacağı .)

Robo-Danışmanlar

Robo-danışmanlar - otomatikleştirilmiş, algoritma tabanlı teknolojiler - hum'ı çıkarın Bu, yatırım sürecinden tamamen bağımsız bir unsurdur, bu da danışman ihlalinin veya verimsizliğin müşteri dönüşü yoluna girme şansı bulunmadığı anlamına gelir. Kayıtlı yatırım danışmanları tarafından yönetilen 5 trilyon $ 'lık varlıkların 14 milyar dolarını yakaladılar ve MyPrivateBanking Research tarafından hazırlanan son bir rapora göre teknolojilerin popülaritesi arttıkça bu rakam beş yıl içinde 255 milyar dolara yükselecekti. (Daha fazla bilgi için, bkz. Robo-Danışmanlar: Tehdit veya Fırsat?

Rüşvet danışmanları popülerlik kazanırken, Mali Sektör Regülatörü Otoritesi ve Menkul Kıymetler ve Mübadele Komisyonu, yatırımcıların dikkate alması gereken önemli kısıtlamaların bulunduğunu belirtti. Dahası, bazı robo-danışmanlarla ilişkili masraflar, bazı endüstri uzmanları tarafından, düşük maliyetli döviz alım satımı için bilinen The Vanguard Group gibi firmalar tarafından sunulan kendi kendini yöneten endeks portföy portföylerinden daha yüksek olduğu için sorgulanmıştır. işlem gören fonlar ve yatırım fonları. Ancak, robo-danışmanların en büyük dezavantajı, insan etkileşiminin olmamasıdır; bu, Wells tarafından araştırılanların çoğunluğudur (bkz.

Robo-Advisors ile Kimler Kazandı? Herkes? ) Fargo / Gallup, yatırım süreci için çok önemli olduğunu belirtti. Teknoloji, pek çok senaryonun getirilerini en üst düzeye çıkarmak için algoritmaları kullanmada büyük önem taşıyor, ancak bir insanın olabileceği şekilde anlayışlı ya da esnek değildir.Örneğin, bir müşteri, acil bir masrafı mümkün olan en verimli şekilde karşılamak için nakit para çekmeyi isteyebilir (bir ceza dahil olabilse bile); yalnızca bir insan danışmanıyla yapılan görüşmede bu gerçekleşir ve danışmanlar muhtemel müşterilere pazarlama yaparken bu tür hizmetleri vurgulamalıdır.

Mali Müşavirler, Robo-Danışmanlara

Ayarlama Şekli'ne bakın. Bazen bir finansal danışmanın bir robo-danışman ile birlikte çalıştırılması, böylelikle Ankete katılanların çoğunun arzuladığını söyledi. Bu senaryoda, insan robotla rekabet etmiyor. Karma Yaklaşım

Gerçekten de, Wells Fargo / Gallup anketinden belki de en önemli paketler arasında tercih var (daha fazla bilgi için bkz: Robo-Danışmanlar ve İnsan Dokunuşu: ) yatırımcıları hem insani dokunuşu hem de teknolojiyi harmanlayan bir yaklaşım öneriyor. Danışmanlar teknolojiden yararlanmak ve tekliflerini iyileştirmek için adımlar atmalıdır ve bunları oldukça kolay bir şekilde gerçekleştirilebilecek bazı alanlar aşağıda belirtilmiştir:

Pazarlama

- Finansal danışmanlar etkili bir şekilde web günlüğüne modern bir web varlığı sağlamalıdırlar çevrimiçi yol açar ve mevcut müşterileri meşgul eder. Danışmanlar, hesap makineleri gibi kullanışlı araçlar ekleyerek iyi tasarlanmış ve yardımcı robo-danışman web sitelerine karşı daha iyi rekabet edebilirler.

• İletişim - Mali müşavirler, telefonla ve bireysel toplantılara ek olarak e-posta yoluyla iletişim kurmaya açık olmalılar (daha fazla bilgi için, bkz: Finansal Danışmanların Kağıtsız Kalabilmeleri İçin İpuçları
• ) . Aynı zamanda, müşteri ilişkileri yönetimi yazılımı, danışmanlarla müşterileri ile olan sohbetleri hızla geri çağırmasına ve daha yüksek düzeyde bir hizmet sunmasına yardımcı olabilir. - - Operasyonlar - Finansal danışmanlar, risk analiz çözümleri arasında değişen hayatlarını kolaylaştıracak geniş bir yazılım çözümleri yelpazesine sahiptirler (daha fazla bilgi için, bkz:
• Her Finansal Danışman İhtiyaçları . portföy yönetimi yazılımı. Bu çözümler, çoğu zaman, hataları azaltabilir ve bir müşterinin portföyünü bu işlemlerin manuel olarak gerçekleştirilmesine kıyasla sorunsuz bir şekilde devam ettirebilir.
• Uyumluluk - Uyumluluk prosedürleri müşterilere daha iyi hizmet sunmak veya yeni müşterilere ulaşmak için harcanabilecek çok fazla zaman harcayabilir. Örneğin, otomatik e-posta arşivleme ve etkili muhasebe yazılımı, kayıt tutma gibi sıradan görevlerin tamamlanması için gereken süreyi azaltabilir. Nişan - Mali müşavirler düzenli e-posta haber bültenleri, ilgi çekici blog gönderileri, sosyal medya ilanları ve internet siteleri aracılığıyla müşterileri ile etkileşim içinde kalmalıdırlar (örneğin,
• Finansal Danışmanlar İçin Temel Yazılımlar ). müşterilerin dikkatini sürdürebilmek ve gerçek ve algılanan değeri arttırmak için diğer mekanlara. Mali Danışmanlar, Twitter'dan En İyi Kullanımı Nasıl Sağlar? Ayrıca, danışmanlar müşterilere hizmet seviyelerini artıracak ve kolaylığı en üst düzeye taşıyacak en son teknolojileri takip etmelidir.Örneğin, bazı müşteriler, Google Inc.'in (GOOG

GOOGAlphabet Inc1, 026.8 86-0.% 54 Highstock 4. ile birlikte toplantıları uzaktan yapmaya istekli olan danışmanları takdir edebilirler. 4. 2. 6 >) Videoyla Sohbetler veya Apple Inc.'in (AAPL AAPLApple Inc174. 69 +% 1 27% Highstock ile oluşturulmuş. 4. 2. 6 ) FaceTime. Bottom Line Yatırımcılar, yatırım yaklaşımlarına dahil teknoloji ister, ancak birçoğu halen bir finansal danışman ile etkileşime girmek istemektedir. Teknolojiyi rekabet olarak görmek yerine, danışmanlar onu kucaklamalı, tekliflerine eklemeli ve yeteneklerini mevcut ve potansiyel müşterilere pazarlamalıdır. Karma bir yaklaşım, her iki dünyanın en iyisini sunar ve yatırımcıların çoğuna itiraz etmesi muhtemeldir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Finansal Danışmanlar için En Çok Dijital Yaş İpuçları

.