Müşteri odaklı tavsiyeler tartışılmaz bir hedef olmakla birlikte, banka müşterilerinin üçte ikisi hala kendileri için gerçekten uygun olan ürün veya hizmetleri sunamadıklarından şikayet etmektedir. Danışmanlar kalplerini doğru yerde olduğunda bile, kavramlar iyi uygulanmamakta ve hedeflere ulaşılmamaktadır.
Danışmanlar Tipik Olarak Yanlış Yapıyorlar Bazı kavramların altta yatan mantığı, danışmanların / satıcıların kendileri tarafından tam olarak anlaşılamamıştır. Danışmanların eğitim düzeyi ve becerileri oldukça değişkendir ve bazıları sattıkları konusunda ellerinden bir şey gelmezler.

Başka bir sorun, yalnızca bankayı ziyaret eden ve şu an sahip oldukları veya sahip olabilecekleri nispeten iyi bir açıklama elde etmek için açık bir şekilde biraz zaman ve para yatırmaya istekli olan müşterilerin olmasıdır bankadan. Ancak, yatırımlarıyla uğraşmak için zaman ve motivasyon eksikliği bulunan ve özellikle danışmanı şahsen görmek için pek fazla müşteriye iyi bakılmıyor. (

En İyi Danışman Bulma Önerisi 'da ihtiyaçlarınız için iyi bir danışman bulma ipuçlarını öğrenin.)

Danışmanlar insanları çağırmak konusunda endişeli ve bazıları girdiyi hoşnut etmiyor. Bütün bunlar, büyük bir müşteri grubunun yetersiz hizmet edildiği ve teslim edilmediği anlamına gelir, böylece banka için ciddi bir iş kaybı ve gelir kaybı oluşturur. Başka bir deyişle tanıdık müşteriler, özellikle büyük yatırımcılar veya hoş olmayan müşteriler olmakla varlıklarını fiziksel olarak hissettiren kişilerdir.

Müşterinizin (KYC) yatırım işinin kalbinde ve ruhunda olduğunu bilen gerçek şu ki, birçok müşteri bilinen

olmamış ve öyle olsalar bile bu bilgi her zaman doğru portföyler.

Sonra gerçekten zorlu bir çelişki var, bu da istemci odaklı tavsiyedeki söylemlere rağmen gerçek şu ki belirli spesifik ürünler için satış hedefleri elde etmek için baskı hala var. Yatırımcılar, yatırımcılar, satılabilirliklerini veya gerçek şansını göz önüne alarak, verilen zaman ufkunda kabul edilebilir bir getiri oranına sahip olmaksızın, en çok parayı getirenleri çılgınca itmeye çalışırsa, kaybedilen bir sebep olur.

Bu sorunların kökenleri kısa vadede para kazanmanın aşırı ve tek bir hedefindedir. Bu tür hedefler, kaçınılmaz olarak, müşteriden ziyade firma etrafında dönen, kendinden menkul bir yatırım sürecine dönüşür. Sürecin mantıklı bir şekilde uzlaşmaya varması için karşılıklı olarak yararlı olması gerekir. (Çalışmıyorsa,

Bankanızla Nasıl Ayrılabilirsiniz içinde veda etmeyle ilgili bazı ipuçları verilmiştir.) Bu hakkı nasıl elde edersiniz?

Satıcının amacı müşterilerin çıkarlarını tehlikeye atan acımasız kâr maksimizasyonu olamaz. Böyle bir yaklaşım, kısa vadede para getirebilir, ancak zamanla, sadece memnuniyetsizlik ve ayaklarını çekecek kızgın ve sadakatsiz müşterilere neden olabilir.Buna göre, hedef belirleme süreçleri, alıcı ve satıcı arasındaki karlı uzun vadeli bir ortaklık fikrine ciddi ve samimi bir şekilde dayanmalıdır.
Danışmanlar daha sonra kısa vadede en çok getiren şeyin satılması baskısından kurtarılacaktır. Zamanla, memnun müşteri bankayla kalacak ve bu hem sadakatde hem de gelirde başarılı olacaktır. Doğru felsefe başlangıçta üstten gelmelidir. Kontrol korkusu ve iddialı ve acımasız satış hedeflerine ulaşmamak korkusu ortadan kaldırılmalı.

Bu temelde doğru yönlendirme yapıldıktan sonra danışmanlar, paralarını bankayla yatıracakları ve şimdi ve gelecekte hem süreç hem de sonuçlarla tatmin edecekleri müşterilerine zaman ayırmaları gerekiyor

emeklilik haline getirin. (Bankanızdan aldığınız şeyi alın. En İyi Banka Hesabı 'u okuyun. Sürekli iletişim kurmak için e-postalar ve telefon görüşmeleri verimli ve verimli bir şekilde kullanılması gerekir. Klasik telefon görüşmesi korkusunun üstesinden gelinmesi gerekiyor ve müşterilerin bu konunun gerçekten onlara yardım etmek üzere olduğunu anlamaları ve para eğiticilerini boğazlarına sokmaları konusunda değil. Bu gibi e-postaların nasıl yazılacağı ve telefon görüşmelerinin başlatılması, geliştirilmesi ve sonuçlandırılması konusunda eğitim gereklidir.

Müşterilere, portföylerine ve bu toplantılar için kişisel tercihlere bağlı olarak kişisel ziyaretler de esastır. Kişisel toplantı için hiçbir şeyin yerine geçmek yok. Başka hiçbir biçimde, insanlar gerçekten dikkatleri üzerine çekmez ve yüz yüze yaklaşım üç boyutlu bir ilişki geliştirmeyi sağlar. Ek olarak, duyguları, korkuları ve umutları ile bilgi ve anlayış seviyesi de dahil olmak üzere diğer tarafı anlamlı bir şekilde değerlendirme kabiliyeti gerçek bir toplantıda en iyisidir.

Karşı tarafın vücut dili yalnızca bizzat bizzat belirgindir. Etkili ve dürüst iletişimde, insanların yüz ifadeleri, oturmaları, ayakta durmaları, konuşmaları, sessizlik vb. Kullanmaları etkili oluyor. Beden dili dünyasına yabancı olan insanlar bile, kişisel etkileşimden önemli ipuçları ve ipuçları alıyorlar. E-postalar ve telefon görüşmeleri olarak faydalı, kişisel toplantıların yerini alamaz ve asla olmayacaktır.

Sonuçlar Bankacılar ya da brokerler ve müşterileri arasındaki danışma süreci, karşılıklı memnuniyetsizlik ve fırsat kaybı kaynağı olmaya devam etmektedir (daha fazla bilgi için, Müşterilerin İyi ve Kötü Yollarla

tutulması). Kayıp paradan bahsetmek. Çok fazla müşteri ne iyi biliniyor ne de iyi hizmet veriliyor ve bu değişmeli.
Sorunun çözülmesinin özü şu anda en iyi fiyattan satmaktan ziyade satmaktan ve danışmanların müşterileri ile üretken ve uygulanabilir süreçler ve ilişkiler geliştirmelerini sağlamaktır. Tabii ki satılık hala gerçekleşmelidir, ancak açık ve dürüst bir iletişim gerektiren karşılıklı yarar sağlayan ortak bir süreç içinde olması gerekir. Tutum şimdi parayı alıp sonuçlarla ilgili endişe ediyorsa, yatırım endüstrisi her zamankinden daha kötüleşen bir itibarla bir krizden diğerine geçecektir.