Morningstar Inc. geçtiğimiz günlerde, ülkenin 529 kolej tasarruf eğitim planına ilişkin 2016 derecelendirme notlarını açıkladı. Altı planı yükseltti, altı kişiyi düşürdü, iki yeni planı başlatmaya başladı ve iki plan daha düşürdü. Ülkedeki 529 plan değerinin% 97'sini tutan toplam 63 plana imza attı. 2016 yılının üçüncü çeyreği itibarıyla 529 planı şimdi 240 milyar doların üzerinde varlıklar üzerinde.

Üniversite koruyucuları, bu raporu gözden geçirerek kullanacakları en iyi planları bulabilir ve bu parayla en fazla patlamayı, onlar çorap onlara. (Daha fazla bilgi için, bkz. 529 Planı Hakkında Bilmediğiniz Sırlar .

Puanlama Kriterleri

Morningstar, aşağıdaki beş özelliğe dayanan 529 planı belirtir:

1. Yatırım seçeneklerinin nasıl tasarlandığını ve öğrencinin yaşını temel alan portföylerin kayma yolu
2. Yatırım seçeneklerinin her biri diğer benzer fonlarla karşılaştırıldığında değeri
3. Para rehberlik eden para yöneticilerinin her birinin değerlendirmesi
4. Plan yöneticileri ve emanetçi firmalar, planlar için gözetim görevlileri ne kadar iyi çalışıyor > Yatırım seçeneklerinin riske göre düzeltilmiş performansı ve genel plan

Morningstar'ın planları sınıflandırdığı beş derece kategorisi vardır: altın, gümüş, bronz, tarafsız ve negatif. Altın kategorisini 2016'da altın kategorisini 2015'ten dörde düşürürken 10 plan gümüş, 20 plan bronz, 27 nötr ve üçü bodruma olumsuz bir derece ile indi. Bu planların üçü yalnızca danışmanlar tarafından satılıyor. (Daha fazla bilgi için, bkz.

529 Alınacak (veya Değil) Riskler .

"529 endüstrisi, bireysel planlar stratejilerini geliştirip plan katılımcıları tarafından alınan ücretleri azalttığı için iyileşmeye devam ediyor. En iyi uygulamalara doğru ilerlemiş ve ayak uydurmayan planları indirgeyerek bir dizi planı yükselttik. Morningstar'ın 529 planın önde gelen araştırma analisti Leo Acheson, "Endüstri, bir dizi planla ücretleri düşürerek, varlık tahsisi kaynaklarını ve süreçlerini güçlendirerek veya yatırım sıralamalarını iyileştirerek, doğru yönde adımlar atmaya devam ediyor" dedi. bir bildiri. "

En İyi ve En Kötü

Amerika'da 2016 için en iyi ve en kötü 529 listesidir:

En İyi (Altın)

Vanguard 529 Kolej Tasarruf Planı - Nevada'da yayınlanıyor, tarafından yönetiliyor. Ascensus, direkt dağıtım, yönetim altındaki varlıkları (AUM) 13,36 milyar $

1. Utah Eğitim Tasarruf Planı - Doğrudan dağıtım, AUM
2. 9,35 milyar $ Virginia529 inVEST - doğrudan dağıtım, AUM 'da 3,44 milyar dolar > En İyi (Gümüş)
3. Maryland Koleji Yatırım Planı - Altından indirgendi, T. Rowe Price tarafından yönetildi, doğrudan dağıtım, AUM

T'de 4 milyar 5 milyar.Rowe Price College Tasarruf Planı - Arkansas'ta yayınlanan altınlardan indirgendi, doğrudan dağıtım, 2 $. 2 milyar AUM

1. ÇOK Missouri'nin 529 Planı - Ascensus tarafından yönetilen tarafsızdan yükseltilmiş, doğrudan dağıtım, 2 dolar. 58 milyar AUM
2. En Kötü (Negatif)
3. Kolej Erişimi 529 - Allianz Global tarafından yönetilen Güney Dakota'da, danışmanlar tarafından dağıtılan $ 1. AUM

4 milyar, Ivy Funds InvestEd 529 Planı - Arizona'da, Waddell & Reed tarafından yönetilen ve danışmanlar tarafından dağıtılan 449 dolar. 52 milyon AUM

1. Hartford SMART 529 - Hartford Life tarafından idare edilen West Virginia'da yayımlandı, danışmanlar aracılığıyla dağıtıldı, 1 dolar. 58 milyar AUM
2. Bütçe Hattı
3. 529 planları, üniversite tasarruf hesaplarının en popüler formlarından biri haline gelmiştir; çünkü içinde yetişen para, ödemek için kullanıldığı sürece vergisinden çekilebilir. ücret, kitap ve oda ve kurul gibi nitelikli yüksek öğrenim giderleri. Birçok mali planlayıcı, bu hesapları, gelişmekte olan öğrencileri için tasarruf etmeye başlamayı isteyen ebeveynler ve dedesi için tavsiye etmektedir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

529 Planı Yöneten En İyi Şirketler

.