Bitcoin 2008 küresel finansal krizinin ardından merkezi hükümetlerin, bankaların ve finans kuruluşlarının dışında faaliyet gösterdi. Kripto dövizleri olarak da adlandırılan diğer dijital ve sanal para birimleri daha sonra ortaya çıktı. Bitcoin çok yeni olduğu için, hükümet düzenlemeleri halen çok az. Bununla birlikte, kullanıcılar önümüzdeki yıllarda daha fazla hükümetin gözetimi bekleyebilir.

2009'da, Sahoshi Nakamoto takma adıyla geçen bir programcı kısmen finansal krize tepki olarak Bitcoin'i tanıttı. Nakamoto, hükümetlerin ve bankaların kolayca idare edemediği bir para birimi istedi. Bitcoin kodu ile tanımlanır ve hiçbir fiziksel form veya öz değer içermez. Tamamen desantralize edilmiş olup herhangi bir finansal hizmet ücreti ödemeksizin anonim olarak değiştirilebilir. Bu aynı nitelikler, Bitcoin'i cezai faaliyetler için cazip hale getirdi ve düzenleyiciler, uygulama organları ve vergi makamlarına karşı bir meydan okumaydı.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 2013'te FBI, Bitcoin'i para birimi olarak kullanan yasadışı uyuşturucu ticareti için en iyi bilinen bir çevrimiçi karaborsa olan Silk Road'u kapattı. Hükümet bu süreçte milyonlarca dolarlık Bitcoins ele geçirdi. ABD Mareşalı daha sonra el koyulan bu Bitcoins'in bir kısmını ihale etti. Bitcoin Vakfı İcra Direktörü Jon Matonis, 2014'te yayınlanan Forbes dergisinde yayınlanan açık artırmada, Bitcoin'in dönüştürülebilir olduğunu ve "piyasaya dayalı meşruiyete" sahip olduğunu kanıtladığını söyledi. “

Çevrimiçi olarak depolanan fiziksel varlıkları olmayan bir para birimi olan Bitcoin, bilgisayar korsanlarına ve hırsızlara cazip geliyor. Birkaç Bitcoin depolama ve borsa şirketi büyük hırsızlığa uğradı. 2014 yılının başında, Japonya merkezli Mt. Dünyadaki en büyük dijital para birimi olan Gox, bilgisayar korsanlarının 477 milyon dolarlık Bitcoins çaldığını keşfettikten sonra iflas ilan etmek zorunda kaldı. Mart 2014'te, Flexcoin adlı Kanadalı bir Bitcoin depolama şirketi yaklaşık 650.000 $ 'lık Bitcoins kaybetti.

Şu Anda

Bitcoin

Yasal Çerçeve

Hala çok yeni olduğu için Bitcoin'i düzenleyen uluslararası bir kanun yoktur. Her ülke Bitcoin'i farklı şekilde görüyor ve düzenlemeler sürekli olarak gelişiyor. Bu makale, diğer hükümetlerin Birleşik Devletler'e emsal teşkil edebileceği ABD mali yetkililerinin tutumuna odaklanmaktadır. Hazine Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) ABD Bölümü, Mart 2013'te dijital para birimiyle ilgili ilk rehberliğini (doküman) yayımladı ve ardından Ocak 2014'te yayınladı (doküman). Bu yönerge, Bitcoin katılımcılarını, kullanıcılar, değiştiriciler ve yöneticiler olarak kategorize ederek tartıştı.FinCEN ayrıca eşanjörleri ve ödeme işlemcilerini Banka Gizliliği Yasası (belge) kapsamında para hizmetleri işine (MSB) tabi olan kanunlara tabi olan para ileticileri olarak tanımladı. Herhangi bir iş veya kişi, FinCEN'in para hizmetleri işletmesi tanımına girdikten sonra, kayıt gereksinimlerini karşılamalı ve çeşitli para aklamayla mücadele, kayıt tutma ve raporlama sorumluluklarına uymalıdır. BitPay, FinCEN'e kayıtlı Bitcoin ile ilgili şirketlerden biridir. Overstock (OSTK

OSTKOverstock.Com Inc.40.55-8.% 98

Highstock 4. 2. 6

ile oluşturulmuştur), Yemek Ağı (DISH ) gibi işletmelerin ve tüccarların sayısı > DISHDISH Ağ Corp 50. 82 +% 5.% 72 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuş) ve Dell) kabul Bitcoin artmaktadır. Birçok tüccar, Bitcoin fiyat dalgalanmalarına maruz kalma riskinin korunması için türev ürünlerle (ve türev piyasalarla) ilgilendiklerini belirttiler. Türev araçları, vadeli işlemler, vadeli döviz alım satımları, opsiyonlar ve takas gibi ürünler yoluyla riski önlemek için popüler bir yöntemdir. Birçok kayıtlı trading platformu Bitcoin türev ürünlerini listelemeye hazır. ABD Ticaret Varlığı Ticaret Komisyonları (CFTC) ile kayıtlı bir SEF (takas yürütme tesisi) olan Tera Exchange, zaten USD / XBT Swap adı verilen CFTC tarafından düzenlenen bir ürüne sahiptir. Ürün, bir dolar fiyatla kilitlenerek Bitcoin değerini korur. ABD Ticaret Varlığı Ticaret Komisyonları, Bitdoğanın çeşitli yönlerini tartıştığı Ekim'de Global Markets Danışma Komitesi toplantısını düzenledi (daha sonra resmi bir açıklama yapmamış olmasına rağmen). Aralık 2014'te yapılan bir konuşmada, CFTC Başkanı Timothy Massad, sanal para birimlerinin bazı yönlerinin ajansın yargı yetkisine girdiğini söyledi. New York, Bitcoin düzenlemelerini önermek için ABD eyaletleri arasında liderlik görevini üstlendi. Temmuz 2014'te New York Finansal Hizmetler Departmanı, devletin sanal para birimi ile uğraşan firmalar için BitLicense adlı bir yasal çerçeve önerisi (doküman) yayımladı. Teklif, para aklamayla mücadele, tüketicinin korunması, sermaye gereksinimleri ve siber güvenlik için belirli uyumu gerektiriyor. Bitcoin Vakfı'nın New York önerisine cevabı aşağıda. Mayıs 2014'te, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) Bitcoin ve diğer sanal para yatırımları hakkında bir yatırımcı uyarısı yayınladı (doküman). SEC, yatırımcılara Bitcoin ve diğer sanal para birimiyle ilgili yatırımlarda karşılaşılan potansiyel riskleri fark ettirmeyi amaçladı (Bkz.

Bitcoin

Satın Alma Riskleri). Bitcoin üzerinde SEC tarafından açıkça kesin bir hüküm veya yönetmelik bulunmamaktadır. Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), riskleri ve olası dolandırıcılıkları vurgulayan benzer bir yatırımcı uyarısı da yayınladı (belge). Vergilendirme amaçları doğrultusunda, İç Gelirler Hizmeti (IRS), Bitcoin'i para birimi değil varlık olarak değerlendirir. İşlemler, sanal para biriminde alınan ücretleri, sanal para birimi cinsinden serbest meslek ödemelerini ve Bitcoins (doküman) satış veya değişiminden doğan kâr veya zararı kapsar.

Bitcoin Kişisel Sıyırıcılar İçin IRS Vergi Rehberi Gelecek Bitcoin Yasalar Şu anda Bitcoin'i kabul eden birçok önemli işletme ile düzenleyici kurumların Bitcoin kullanımına ve depolamaya karşı güvenlik sağlayın ve Bitcoin kanunlarında netlik sağlayın. Ulusal ve uluslararası ajanslar, gelişmiş izleme teknikleri, eğitim ve çevrimiçi tanımlama yöntemlerine katılabilir. Kolluk kuvvetleri, yasadışı uyuşturucu ve kara para aklama işlemlerinde Bitcoin kullanımına odaklanmaya devam edecektir. Devlet kurumları ayrıca dijital para birimi değişim organizasyonlarına (örneğin, Gox Dağı) odaklanabilir. Bitcoin topluluğu genişledikçe ve olgunlaştığında, hükümet tarafından zorunlu lisanslar, kayıt tutma ve raporlama gereksinimi artacaktır. The Bottom Line

Halen yarım on yıl varlığı ve milyarlarca değerleme ile Bitcoin ve diğer kripto para birimleri burada kalıyor. Bitcoin topluluğu boyut ve meşruiyet bakımından büyüyor. Örneğin, SEC eski eski başkanı, iki Bitcoin ile ilgili şirketlerin (BitPay ve Vaurum) danışma kurulunda bulunuyor. Cahilî kullanımını önlemek, bilgisayar korsanlarına karşı korumak, tacirleri korumak ve kullanıcıları vergi ve düzene sokmak için yeni düzenlemeler geliyor. O zamana kadar Bitcoin kullanıcıları para aklamayı önleme ve siber güvenlik kanunlarına uymak zorundadırlar.