BlackRock, Inc. (BLK BLKBlackRock Inc477, 56 + 0,41% Highstock ile oluşturuldu. 2. 6 ) dünyanın en büyük varlık yöneticisi . Bu, yatırımcılara firma ile rahat bir şekilde yatırım yapma hissi verir. Bununla birlikte, daha büyük her zaman daha iyi değildir. Örneğin, BlackRock LifePath Emeklilik Yatırımcısı A (LPRAX) ve BlackRock LifePath Emeklilik Kurumu (STLAX) olmak üzere iki popüler BlackRock hedef-tarih fonu, son bir yılda sırasıyla% 11 ve% 10. 07 değer kaybetmiştir. Şimdi niye ve bu iki emeklilik fonunun hala uzun vadeli bir potansiyel sunuyorsa bir göz atalım.

Daha Yakından Bir Bakış

LPRAX, 30 Nisan 2001'de başlatıldı. O zamandan beri,% 2.80 değer kaybetti. Bu,% 1.50'lik bir kategori ortalamasına karşı% 1.33'lük bir gider oranına ek olarak. Bir pozitif,% 38'lik bir temettü verimi, ancak yine de çok fazla bir satış noktası değil. Bu fon, tüm varlıklarını BlackRock's Emeklilik Ana Portföyüne yatırır; bu, hisse senedi, tahvil ve para piyasası fonlarına yatırım yapacağınız anlamına gelir. Bu yazı yazıldığı sırada net aktifler şu şekildedir: nakit% 12.87, hisse senetleri% 31.44, tahviller% 54. 25 ve diğer% 0.31. (Daha fazla bilgi için, bkz. Gerçekten Hedeflenen Tarih Fonu Kimdir Faydaları? )

Hisse senetleri ile ilgili olarak, tüm sektörler kapsanmaktadır; bu çeşitlilik nedeniyle olumlu bir sonuçtur. Şu anda, en büyük sektör tahsisi teknolojiye, finansal hizmetlere ve sağlık hizmetlerine yöneliktir. Tahvil için, tahvil derecelendirmeleri AAA cinsinden% 48,68'dir. Bu başka bir olumlu. Diğer tahvil derecelendirme yüzdeleri: AA 7. 28%, A 18. 42%, BBB 21.% 32, BB 3.% 16 ve diğer% 1.14. Bu emeklilik portföyünün tasarımı mantıklıdır, ancak en alt satırında uzun vadede teslim başarısız olmasıdır. Bunu kategori ortalamasından oldukça yüksek bir harcama oranı ile birlikte 1.000 $ minimum yatırım yaparsanız, değeri olmayan bir emeklilik fonu elde edersiniz.

STRAX, LPRAX'ın aksine, 1 Mart 1994'teki kuruluşundan bu yana% 5.20 değer kazanmıştır. STLAX şu anda% 1.42 üretmektedir. Öte yandan,% 1,6'lık gider oranı yine% 0,50 kategori ortalamasından oldukça yüksek. Belki başka BlackRock fonları daha iyi fırsatlar sunar. Uzun Vadeli Potansiyel Aşağıdaki iki seçenek hedef tarih fonları değildir, ancak bunlar (bkz. Bkz.

Nihai Tarihe Sahip Fonlara

Dikkat Edilmesi Gerekenler) daha uzun vadeli bir potansiyel sunuyor. Birincisi, BlackRock Mid-Cap Büyüme Hisse Fonu (BMGAX). Bu fon, uzun vadeli sermaye takdirini istemekte ve varlıklarının en az% 80'ini, orta gelirli şirketlerin ortalama kazançlarının büyüme potansiyelinin üstünde olan yatırımlar yapmaktadır. İlk üç holdingi: Liberty Ventures (LVNTA LVNTALiberty Interactive Corp57.86-0. SBA İletişim Corp. (SBAC SBACSBA İletişim Şirketi164. 44 + 0. 01% Highstock 4. ile oluşturuldu. 2. 9 , Highstock 4. 2 6 >) ve Netflix, Inc. (NFLX NFLXNetflix Inc 197, 41-1,% 36 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur). Geçtiğimiz yıl, BMGAX% 3. 01 oranında değer kaybetti ve verim olmadı. Gider oranı% 1.39, kategori ortalaması olan% 1.28'den daha yüksektir. İyi haber, BMGAX'ın 27 Aralık 1996'daki kuruluşundan bu yana% 52,29 oranında değer kazanması. Global ekonomik koşullar nedeniyle BMGAX için ideal giriş noktası bu değil, ancak emeklilik için yatırım yapıyorsanız ve hedef emeklilik tarihi en az 10 yıl uzaktaysa, burada biraz maruz kalmayı düşünebilirsiniz.

Hedeflenen Tarih Fonlarına Giriş. Diğer seçenek, uzun vadeli toplam getiri ve cari gelir arayan BlackRock Hisse Senedi Kar Dağıtım Fonu (MDDVX) 'dir. Bu fon, varlıklarının en az% 80'ini temettü ödemeyen şirketlerde - çoğunlukla büyük-kapaklarda - yatırım yapacak. Şu anda, fonun ilk üç holdingi, JPMorgan Chase & Co. (JPM

JPMJPMorgan Chase & Co 100, 21-0,% 57 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur), Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co55.8 86-0 57% Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) ve Pfizer Inc. (PFE PFEPfizer Inc35.27-0.% 14 < Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ). MDDVX geçtiğimiz yıl% 3.86 değer kaybetti, ancak 21 Ekim 1994 tarihinde kuruluşundan bu yana% 107.85 iade etti. Şu anda% 1.50 seviyesini elde etti. 1.000 $ 'lık minimum yatırım ve% 0.96 harcama oranı% 1.11 kategori ortalamasından düşük. Bir kez daha, MDDVX'e yatırım yapmak için ideal zaman olmayacaktır, ancak bu fon uzun vadeli bir potansiyel sağlamalıdır. Bottom Line Şu anda ve muhtemelen önümüzdeki birkaç yıl içinde, BlackRocks'un emeklilik için en iyi para birimleriyle ilgili mükemmel fırsatlar bulunmamaktadır. Hedef emeklilik tarihi en az 10 yıl uzaklıktaysa, yukarıdaki seçeneklerden en az birini göz önünde bulundurmak isteyebilirsiniz, ancak daha iyi olabilmesi için kötüleşmesi muhtemeldir. Çoğu durumda, gider oranları kategori ortalamalarından önemli ölçüde yüksektir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

En İyi Hedeflenen Tarih Fonu

.) Dan Moskowitz, BlackRock ile hiçbir ilişkisi bulunmuyor.