Finansal plan yaratmanın en zor kısımlarından biri, hareketli parçaları ve birbirleriyle nasıl ilişkili olduklarını yönetmektir. Mali açıdan eğitilmiş veya finansal olarak hoşlanmayan müşteriler için nasıl bir şeyler hissettiğini düşünün, finans ile tanışanlar için çok zor olabilir.

Müşterilerinizin, tüm parçaların birbirleriyle nasıl ilişkili oldukları hakkında gerçek bir anlayış kazanmalarına yardımcı olmak önemlidir. Bu şekilde, paralarını etkilemeyeceklerini düşündükleri olumsuz bir eylemde bulunarak - gönül dalışına isteksiz geçmek gibi - finansal geleceklerini sabote etmeyeceklerdir. Tüm müşterileri denemeye ve bütün planı kavramaya nasıl başlıyorsun?

Bunu yapmak için harika bir yol zihin haritası kullanmaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Planların Neden Yanlış Olası Nedenleri. Zihin haritalama, bilgi organize etmenize ve toplamaya yardımcı olan görsel bir diyagramdır. Beyin fırtınası yapmak ve ilgili bilgileri bir arada tutmaya yardımcı olmak harika bir şey. Zihin haritalama, 1960'ların sonlarında Tony Buzan tarafından popülerleştirildi ancak yüzyıllar boyu farklı isimler altında dolaştı. Nihayetinde yaptığı şey, bilgiyi işlemek, anlamak ve düşünmek için beyninizin tüm bölümlerini kullanmanıza yardımcı olur. Görsel bileşeni, konularda netlik bulmanıza, düşünmediğiniz dernekleri bulmanıza ve unutmuş olduğunuz alanları ortaya çıkarmanıza yardımcı olur. Ek olarak, görselleştirme, sözlü ve dokunuş kullandığı için, tüm öğrenme türlerinin insanlar tarafından tartışılan bilgileri anlamasına yardımcı olabilir.

Finansal planlamanın tüm yönlerinin karmaşık bağlantıları nedeniyle zihin haritaları, müşterilerinizin tümünden ne konuştuğunuzu anlamanıza ve ne için çalıştıklarına yardımcı olma potansiyeline sahiptir.

Zihin Haritası Oluşturma

Bugün akıl haritası oluşturmanın iki yolu var: kalem ve kağıt veya yazılım programları. Yazılı bir sürüm, elektronik bir formata geçerken arka uçta sizin için daha fazla çalışma yaratabilir, ancak kağıt, beyne bilgisayar kullanırken erişemediğiniz beynin bölümlerini tuttuğundan müşterilere faydalıdır.

Başlamak için müşterinizin adını kağıdın ortasına yazın ve etrafında bir daire çizin. İsminden bir emlak planı, aile üyeleri, yatırımlar, risk yönetimi ve beklenmedik olaylar gibi bir finansal planın farklı yönlerine uzanan dalgalı çizgiler çizin. (Daha fazla bilgi için, bkz.

30'lu, 40'lı İstemciler için En İyi Finans İpuçları ) Sonra, ana fikirden başka bir çizgi çizerek bu alanların her birinin bileşenlerini doldurun. Örneğin, "beklenmedik olaylar" dışında ölüm, engellilik ve işsizlik yaşayabilirsiniz. Fikirleri bulana kadar bu alanların her birinin parçalanmasına devam edin. Yani, "ölüm" alabilir ve "sigorta", "irade" ve "cenaze planlaması" diyen daha fazla satırı kaldırabilirsiniz."

Birbirleriyle alakalı fikirleri buldukça bunları noktalı çizgiyle birleştirmek isteyebilirsiniz, böylece ilişkiyi görebilirsiniz.Örneğin, müşterinin çocuklarını listeleyen bir aile bölümünüz varsa, çizim yaparak her çocuğun adından zihin haritasına "kolej finansmanı" alanına bir çizgi. Harita netliğini ve müşterilerin bağlantı kurma becerisini artırmak için renkler ve resimler ekleyebilirsiniz. Her bir kolu farklı bir renkle renklendirin veya "tekne satın alın" gibi öğelere görüntü ekleyin. Pek çok insan görsel olarak yönlendirilir ve gerçek sözcüklerden daha fazla motivasyona sahip olur.

Zihin haritalama yazılımı çevrimiçi olarak bulunabilir.Bunlar arasında Mindjet'in MindManager,

Verimliliği Artırma

Müşterilerinizle zihin haritasını tamamladıktan sonra herkes aynı sayfadadır, onu canlı bir doküman haline getirmenin zamanı geldi (Daha fazla bilgi için > Emeklilik Değişikliğinde Gelgit: Müşterilere Nasıl Yardım Alınır

)

Birçok yazılım var Elektronik zihin haritaları oluşturmanıza ve daha sonra servis ve verimliliğinizi artırmak için bunları kullanmanıza olanak tanıyan programlar. Finansal planlama sürecini daha iyi iyileştirmek için bunları nasıl kullanacağınızla ilgili bazı fikirler. Belgeler ekleyin. Vasiyetname satırına bir irade gibi belge ekleyebilirsiniz. Bu belgeleri ekleme yeteneği sayesinde, bir soru geldiğinde kendinize ve görevlilerine hızlı bir şekilde erişebilirsiniz; bulmak kolay bir yerdedir.

Planın yeni alanlarını hızla ekleyin

• . Müşterinizin yaşamı yıl boyunca değiştikçe, haritayı güncelleyebilirsiniz. Akıl haritası gelişen bir çalışma belgesi haline gelir. Sonra müşteriniz yıllık incelemeleri için içeri girdiğinde, güncellenmiş haritayı basabilir ve süreci sıfırdan yeniden oluşturmak yerine hızlı bir inceleme yapabilirsiniz. Yönetim amaçları
• . Zihin haritalarını işletmenizin diğer alanlarına da ekleyebilirsiniz; bunlar yalnızca müşterilere yönelik değildir. Örnekler, toplantılar sırasında beyin fırtınası yapmak, sunumlarınızı organize etmek ve iş planınızı yazmak gibi. Alt satır
• Akıl haritaları, müşterilerinizi etkileşime sokmak ve hedeflerini ve bilgilerini bir merkez noktada düzenlemek için mükemmel bir yoldur. Bir tanesini oluşturma ve haritalama süreci boyunca zaman harcamak, verimliliğinizi artıracak, müşteri toplantılarını herkesle paylaşmayı ve sonuçta müşterilerinizin hedeflerine daha hızlı ulaşmalarını kolaylaştıracaktır. (Daha fazla bilgi için, bakınız: Kimsenin İstediği Kalıplardan Nasıl Nasıl Kazanılır: Borçlar

)