Özel sermaye grubu dünyanın en deneyimli yatırım yönetim şirketlerinden biridir. 1931'de kurulan şirket, varlıkları yönetiminde 1 ABD doları tutarındaki varlıkları yedinci en büyük varlık yöneticisi haline geldi. 31 Aralık 2015 itibariyle 35 trilyon. Sermaye Grubu, varlıklı bireylere, emeklilik planlarına, emeklilik planlarına, kurumsal yatırımcılara ve sivil toplum kuruluşlarına kapsamlı mali yönetim hizmetleri sunmaktadır. Amerikan Fonları bölümü aracılığıyla perakende yatırımcılara geniş bir yelpazede yatırım fonu sunar.

Yönetim Ekibi

Capital Group insanları yönetim unvanı ile şirketle paylaşmaz. Bunun yerine, bunlar yedi kişilik bir yönetim komitesi olarak sunuluyor. Komite üyeleri 31 yıllık şirketle ortalama bir göreve sahiptir. Başkan Tim Armor da dahil olmak üzere komitelerin beş üyesi aktif portföy yöneticisi olarak listeleniyor.

İnsanlar

Yönetim komitesinin fotoğrafı çeşitli insanlar grubunu göstermiyor. Bununla birlikte Capital Group, kurum kültürünün önemli bir parçası olan çeşitlilik ve katılımla ilgili güçlü bir açıklama yapıyor. Firma, The Posse Vakfı, Forte Vakfı ve Robert Toigo Vakfı ile aktif olarak ortak çalışıyor. Bu örgütler, iş dünyasında ve finans alanında kariyerlere yönelik olarak azınlıkları geliştirmek ve yönlendirmek için kolejler ve işletme okullarıyla çalışırlar.

Çoğu çalışan şirketten uzun süre kariyer alıyor. Portföy yöneticileri firma ile en az 10 yıl, belirli yatırım fonlarıyla çalışan dokuz yılı aşkın bir ortalamaya sahiptir. Yatırım uzmanlarının birçoğu tüm kariyerleri için Capital Group için çalışmışlardır.

Portföy Yönetimi

Tüm portföy yöneticileri ve yatırım analistleri takım halinde çalışmaktadır. Bununla birlikte, yatırım kararları komiteler tarafından yapılmaz. Portföy yöneticilerine ve analistlere, birey olarak yatırım yapmak için varlıkların bir bölümü atanır. Firma, bireysel yöneticilere ve analistlerin en iyi fikirlerine bağlılıklarına dayanan bir portföyün daha iyi getiri ve daha güvenli bir portföy ile sonuçlanacağına inanmaktadır.

Şirket, kısa vadeli kazançlar üzerinden uzun vadeli getirileri ve sermayenin korunmasını destekleyen genel bir yatırım yaklaşımına sahiptir. Felsefesini güçlendirmek için, yatırım yöneticisinin tazminatının büyük bir kısmı dört yıllık ve sekiz yıllık süreler boyunca bireysel getirilerine dayanır.

Varlık Sınıfları

Capital Group geleneksel olarak muhafazakar bir varlık yöneticisi. Özel sermaye birimi olsa da, kendisini türev bir tüccar olarak sunmaz. Yönetilen varlıkların büyük çoğunluğu hem yabancı hem de yerli halka açık sermaye ve sabit getirili menkul kıymetlerdir.

Amerikan Fonu

Capital Grubunun perakende yüzü Amerikan Fonu'dur. En eski Amerikan Fonu olan America Investment Company, 1934'ten beri kullanılmaya başlandı. Şirketin 34 yatırım fonu ana seti tüm öz sermaye ve sabit gelirli varlık sınıflarını kapsıyor. American Funds, yatırımcıların kolej veya emeklilik geliri tasarrufu gibi hedeflenen ihtiyaçlarını karşılamak için tasarlanmış bir dizi fon sunuyor. Bu yeni fonların hepsi "fonların fonudur" Doğrudan menkul kıymetlere yatırım yapmaktan ziyade, aktifler yatırımcıların hedeflerine göre orijinal 34 fon arasında bölünür. Amerikan Fonlarının birden fazla fon payları sınıfı vardır. Bir grup sınıf tasarlanmıştır emeklilik planları veya servet yöneticileri için ikinci grup, komisyon temelli broker veya perakende yatırımcılar içindir.

İlk grup hisse sınıfı, hem akranlara hem de karşılaştırma endekslerine kıyasla düşük ücret ve getirilere sahiptir. emeklilik planı yatırımcıları için mükemmel araçlar.

İkinci ve A sınıfı ve C sınıfı hisselerin ön uç yükleri ya da komisyon ödemek için para toplayan 12b-1 ücretleri var.Bu satış ücretleri, olumsuz etkiler getirir.Yatırımcılar ciddi olarak düşünmelidirler. komisyoncusundan aldıkları değerin maliyet değerinde olup olmadığı.

Genel Değerlendirme

Capital Group'un muhafazakar doğası, firmaların sunulan ürünlerdeki zamanların gerisinde kalmasına neden olmuş ve bu da yatırımlara neden olmuştur tment düşüşe geri döndü. Müşteriler terk ediyor ve AUM düşüyordu. Firma üstten alta doğru değerlendirme yaptı; neyin çalıştığını korudu ve neyin işe yaramadığını değiştirdi. Yeni ürünler yaratıldı ve geri dönüşler çıktı. Müşteriler geri dönmeye başladı ve AUM son birkaç yıldır hızla yükseldi.

Capital Group, ekonominin 85 yıldır sunduğu her meydan okumayla büyüdü. Halen 85 yılda yatırımcılara hizmet ediyor olabilir. Hasta uzun vadeli yatırımcılar için harika bir firma. 1934'te Amerika Yatırım Şirketi'ne geri dönen insanlar, yıllık% 12,06'lık toplam getiriyi almış olacaktı; çoğu yatırımcı bu seviyeden bugünkü heyecanla karşılanırdı.