Columbia Funds, Aralık 2015 itibariyle 471 milyar dolarlık varlıkların (AUM) bulunduğu küresel bir varlık yöneticisi olan Columbia Threadneedle Investments'ın bir parçasıdır. Columbia Threadneedle, perakende fonların dördüncü en büyük yöneticisidir. Birleşik Krallık ve Birleşik Devletler'de 13. büyük yatırım fonu yöneticisi.

Columbia Funds'un sundukları teklifler arasında ılımlı bir risk oluşturmak için mükemmel olan dört fon, çok yönlü emeklilik tasarruf portföyü var. Columbia Funds A Sınıfı hisse senetleri ön uç yüküne sahiptir. Yatırımcılar, yükü bırakan bir indirim komisyoncusu aracılığıyla hisse satın alarak satış ücretinden kaçabilirler. Tüm getiriler, bir fonun net varlık değerine (NAV) dayanıyor.

Columbia Dengeli Fon (CBLAX)

Columbia Dengeli Fon, ılımlı bir tahsis fonudur. Varlıklarla tahviller arasında varlıkları bölerek, sermaye değer kazanımı ile cari gelir arasında bir kombinasyon arar. Fon, net varlıkların% 35 ila 75'ini her iki varlık sınıfına da yatırım yapabilir, ancak bir sınıfta% 25'den az olmamalıdır. ABD ağırlıklı büyük şirketlerin hisse senetlerini, temettü ödeyen hisselere karşı önyargılı olarak satın alıyor. Sabit getirili portföy, esas olarak ABD şirketlerinin yatırım amaçlı borçlarından oluşmaktadır.

Dengeli Fon, iki farklı varlık sınıfına yatırım yaparak, iki farklı yatırım hedefi ve 900'den fazla farklı menkul kıymette net varlık bulundurarak çeşitlendirme sağlıyor. Bu beş yıldızlı Morningstar dereceli fon, yatırımcılara makul ölçüde istikrarlı ve istikrarlı getiriler verirken bu çeşitliliği sağlar.

Columbia Büyük Kapak Endeks Fonu (NINDX)

Bazı yatırım fonları aktif olarak yönetilmektedir ve pazardaki kazananları ve kaybedenleri seçmeye çalışan danışmanlarla birlikte. Diğer fonlar pasif olarak yönetilir ve yalnızca genel piyasa performansını veya belirli bir endekse uymaya çalışır. Teori, daha düşük işlem maliyetleri ve düşük fon yönetimi ücretlerini karşılama kabiliyeti, daha iyi getiri elde etmesidir.

Columbia Büyük Kapak Endeksi Fonu, yatırımcılara, Standard & Poor's (S & P) 500 Endeksinin toplam getirisine karşılık gelen toplam getiriyi sağlamayı amaçlayan pasif bir şekilde yönetilen bir fondur. Bu, ağırlıklı Endeks, ABD borsalarında halka açık 500 büyük şirketin geri dönüşünü göstermek için tasarlandı.

Columbia MidCap Endeks Fonu (NTIAX)

Columbia Orta Ölçekli Endeks Fonu, S & P MidCap 400 Endeksini Büyük Kapak Endeksi Fonu ile aynı prensibe göre izler. S & P MidCap 400 Endeksi, halka açık 400 en büyük şirketten oluşmaktadır. Yatırımcılar şimdi NASDAQ ve New York Borsası'nda (NYSE) 900 büyük şirket arasında çeşitlendirildi.Fonun Morningstar derecelendirmesi dört yıldız.

Columbia Disiplinli Büyüme Fonu (RDLAX)

Aktif olarak işlem gören fonlar bazen genel piyasa endekslerinden daha iyi performans gösterebilir. Columbia Disiplinli Büyüme Fonu yöneticileri kazananların ve kaybedenlerin seçiminde iyi bir iş çıkardı. Fon son beş yılda% 18,72 ve% 13,05 olmak üzere son üç yılda yıllık kârlılık oranını hissedarlarına vermiştir. Bu getiriler endeks fonlarını bu dönemlerde yendi.

Fon yöneticileri, hisse değerinin değer kazanması için ortalama beklentilerin üzerinde olan güçlü gelir artışı olan hisse senetleri arar. Fon, Russell 1000 Büyüme Endeksinin ortalama piyasa kapitalizasyonu aralığında olan 5 milyar doları aşan piyasa değerine sahip hisse senetlerine yatırım yapıyor. İki endeks fonunda zaten menkul kıymetlerle örtüşme var. Emeklilik tasarrufundaki çeşitlilik, daha iyi umutları olan firmalara biraz daha fazla yatırım yaparak ve emeklilik planlarını sermaye değerlenmesi potansiyelini arttırarak sağlanmaktadır.