Kısacası, Series 7 lisans sınavı Chartered Financial Analyst (CFA) sınavından çok daha kolaydır. CFA sınavlarına kıyasla Seri 7 sınavına hazırlanmak zamanın sadece bir kısmını alır ve materyal neredeyse zor ya da kapsamlı değildir.

CFA Sınavı

CFA Enstitüsü, zor şartlarını yerine getirebilecek kişilere CFA tüzüğü yayınladı. CFA'ya sahip bir kişi, aşağıdakileri içeren bir dizi farklı mali meslek girebilir:

• Yatırım yönetimi •

• Yatırım yönetimi

• Portföy analizi

• Alım satım

• Satısal analiz (yatırım bankacılığı)

• Akademik

• Ekonomist > • Mali danışmanlık

İnsanlar bazen CFA çalışma programını İşletme üzerine Yüksek Lisans (MBA) almakla karşılaştırırlar, ancak yatırımlar konusunda çok daha uzmanlaşmışlardır. Bir CFA elde etmek için, bir kişi, CFA Enstitüsü tarafından belirlenen şartları yerine getirmelidir:

• CFA sınavının her üç kademesini de

geçmek • Dört yıllık "kabul edilebilir mesleki iş tecrübesi" nden yararlanmak 999 • CFA Enstitüsü'ne üye olmak, yerel bölüm

CFA sahipleri, programın en zorlu yönünün eğitim gerekliliğini yerine getirdiğini düşünüyor. Adaylar, ilerici zorluklarla ilgili üç sınavı geçmek zorundadırlar ve yılda sadece bir sınav alabilirler. CFA Enstitüsü, her bir test için en az 250 saat çalışma süresi önermektedir. Geç ilkbaharda ve geç sonbaharda, yılda iki kez I. sınav verir; geç ilkbaharda ise sadece II ve III seviyeleri her yıl sadece bir kez önerilir.

CFA programının düşük geçiş oranı, sınavların zorluğunu gösterir. Adayların% 40 ila% 65'i bir yılda üç sınavı geçmektedir ve bu üç sınavdan geçen adaylar için% 30 başarı oranına sahiptir.

Seri 7 Lisans Sınavı

Seri 7 ile CFA arasındaki temel fark, birinin lisans olması ve diğeri bir sertifika olmasıdır. Seri 7 sınavını geçmek, Seri 7 lisansı almak için tek gerekliliktir ve sınava girmek için yalnızca bir ön koşul FINRA üyesi sponsorluğudur. Hisse senedi, tahvil, yatırım fonları, opsiyonlar, doğrudan katılma programları ve değişken sözleşmeler içeren menkul kıymet ürünlerinin talep edilmesi, satın alınması veya satılması planlananlar için Series 7 lisansı gereklidir.

Sınavın altı bölümden oluşan iki bölüm vardır. Series 7 lisanslı temsilcisinin beş ana iş fonksiyonunu kapsayan 250 soru vardır.

• İşlev 1: Müşteriler ve potansiyel müşteriler vasıtasıyla broker-dealer için iş arar • İşlev 2: Müşterilerin diğer güvenlik varlıklarını, finansal durumu ve ihtiyaçlarını, mali durumunu, vergi durumunu ve yatırım hedefini değerlendirir

• Fonksiyon 3: hesapları açar, varlıkları transfer eder ve uygun hesap kayıtlarını tutar • Fonksiyon 4: Müşterilere yatırımlarla ilgili bilgi sağlar ve uygun önerileri yapar

'ı takip eder. Çoğu Series 7 sınav hazırlık kursları, canlı uygulama sınavları ve en az 1 000 uygulama sorusu da dahil olmak üzere, 80 ila 100 saatlik çalışma süresini önermektedir.Durum çalışmaları, finansal ve yatırım teorileri ve sayısal matematik konularını kapsayan CFA sınavlarının aksine, Seri 7 sınavında S. E. C. yönetmeliklerini ve bazı temel matematiği ezberlemeyi içerir. Sınavı geçmek için% 72 puanı gerekiyor ve sınavın geçer oranı% 70'in üzerindedir.

Sonuç

İki sınav arasında gerçekten bir karşılaştırma yok. Bazı Seri 7 lisanslı yatırım danışmanları bir CFA tüzüğü de olsa da, CFA gerektiren kariyerlerin çoğunda Series 7 lisansı gerekmez. Zorluk seviyeleri bir yana, sınavlar bireyleri iki farklı kariyer yoluna hazırlar. CFA'lar akademik, araştırma veya yatırım yönetiminde çalışmak eğilimindeyken, 7 numaralı lisanslı insanlar satışlarda eğilimi gösterirler. Bir CFA izlemek, programa girmek için üç kişiden biri olmak için daha yüksek bir taahhüdü gerektirir.