Kişisel bankacılar, bireysel müşterilerin, sağlıklı tavsiye sunarak ve kurumun yüzü ve satış kolu olarak hizmet eden en uygun finansal hizmetleri önermek suretiyle bankacılık ihtiyaçlarını karşılamalarına yardımcı olur. Müşterilerine en iyi hizmet verebilmek için, kişisel bankacılar çek ve tasarruf hesapları, otomatik krediler ve ipotek gibi yeni hesaplar önermektedir. Genel olarak menkul kıymetler, emtia ve finansal hizmetler satış acenteleri olarak anılacak olan kişisel bankacılar ayrıca sigorta ve yatırım ürünlerinde bulunabilir veya müşterileri ek finansal ürünlerle onlara yardımcı olabilecek kurum içindeki ajanlara yönlendirebilirler.

Kişisel bankacılık pozisyonlarına ilişkin görüşmeler genellikle mali bilgi ve güçlü müşteri hizmetleri becerileri gibi pozisyon için gerekli olan sorumluluklara ve gerekli becerilere odaklanır. Bazı giriş seviyesi pozisyonlar mevcut olmasına rağmen, çoğu kişisel bankacılık pozisyonu giriş seviyesi olarak kabul edilmemektedir; bu nedenle görüşülen kişiler, ilgili müşteri hizmetleri, satış, finans veya bankacılık alanlarındaki ilgili eğitim veya deneyimlerini ayrıntılı bir şekilde tanımlamak için hazırlıklı olmalıdırlar. Görüşme, genellikle bir iş ararken en stresli yönüdür, bu nedenle hazırlık anahtardır. Aşağıdakiler, kişisel bir bankacılık pozisyonu için yapılan bir iş görüşmesi sırasında ortaya çıkacak birkaç sorudur.

"Müşterilere Önerilecek Özel Ürünleri Nasıl Seçersiniz? "

Bu kişisel bankacılar için en sık rastlanan mülakat sorulardan biridir ve doğru bir şekilde cevaplandırmak için, bankanın ürünleri, bunların faydaları, kullanımları ve geri dönüşleri konusunda ikna edici bir bilgiye sahip olmanız gerekir. Kişisel bankacılar, müşterileri üzerinde büyük etkiye sahiptir ve pozisyonun sorumlulukları, müşteri hizmetleri ve satışında eşit parçalardır.

Sattığınız ürünler hakkında ne kadar bilgili olursanız, o kadar başarılısınız demektir. Her bir müşterinin ihtiyaçlarını ve maddi durumunu keskin bir anlayışa sahip olmak, ona en faydalı ürünleri en iyi tanımlayabilmek için çok önemlidir.

Örnek Cevap:

"Dinlemekten ve müşterilerimi tanımaya, onlarla uzun vadeli bir ilişki kurmaya bayılırım. Amaçlarını ve ihtiyaçlarını anlamak için zaman ayırarak, hangi ürünlerin başarılı olabileceğini ve büyümesine yardımcı olacağını daha iyi tanımlayabilirim. "

Bankacılık müşterileri, bildikleri biriyle finansal ürünlerin tartışılması ve satın alınması konularında genellikle daha rahat hissedeceklerdir. Uzun vadeli ilişkiler kurmak istediğinizi vurgulayarak, sadece bir satış yapmak istemediğinizi, ancak uzun vadeli müşterileri yetiştirmek istiyor olduğunuzu bildiriyorsunuz.

"Agresif, Zahmetli veya Kafa Kafanmış Müşterileri Nasıl Kullanıyorsunuz? "

Kişisel bankacılar çok çeşitli müşterileri ele alıyor ve müşterilerin tüm kurumlarının yüzü olduklarından, kendilerini her zaman profesyonelce sunmaları hayati önem taşıyor.Sabırsız, mütevazi insanların kişisel bankacılar olarak başarılı bir kariyeri bulunmuyor.

Yaklaşımınızı ayarlayabilmeniz ve satış tekniklerinizi her müşteri için ayarlamanız gerekir. Bir müşteri işine başlamadan önce oturup sohbet etmek isteyebilirken, bir başkası öğle tatilinden önce bir çek hesabı açmaya çalışıyor olabilir. Müşterinizin ihtiyaçlarını en iyi karşılayacak şekilde iletişim tarzınızı açıkça değiştirme becerinizi tartışın.

Örnek Cevap:

"İnsanların finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için gösterilen tutku, egomdan daha güçlü. Her müşteri saygımı hak ediyor ve profesyonellik ve dürüstlük konusunda gurur duyuyorum. İletişim becerilerimden eminim ve gerekirse yaklaşımımı değiştirerek rahatım. "

Banka, şirketi her an olumlu şekilde temsil etmek için kişisel bankacılar kullanmaktadır. Bankanın müşterilerinin ihtiyaçlarını kendi başına koyarak, en iyi çıkarlarına gerçek adanmışlığı gösteriyorsunuz ve bir takım oyuncusu olduğunuzu kanıtlamış olursunuz. Görüşmeciler, kişisel finans için bir tutkunun yanı sıra güçlü kişilerarası iletişim becerileri ve başarılı insanlara yardım etme arzusuna sahip olduklarını ispatlayabilecek adaylar arıyorlar.