Özel bankacılık, yatırım bankacılığı endüstrisi ve servet yönetimi endüstrisinde mevcut olan en potansiyel olarak kârlı ve tatminkar kariyer seçeneklerinden biridir. Özel bankacılar, yüksek net değerli bireylerin (HNWI'lerin) ihtiyaçlarını, genellikle JPMorgan Chase veya Credit Suisse gibi büyük yatırım bankalarından birine borçlarlar. Özel bankacılık alanında iki ana meslek vardır: Birincil hesap yöneticisi olarak görev yapan ilişki yöneticileri ve yatırımlarda müşteri fonlarının yönetimini elinde tutan yatırım uzmanları. Yatırım yapmak için aracı hesaplar ve yönetilen hesaplar sağlamanın yanı sıra, özel bankacılar vergi, emlak ve yardım amaçlı bağış planlaması da içeren hizmetler de sunmaktadır.

Özel bankacılık alanındaki başarı büyük ölçüde kendinizi ve firmanızın hizmetlerini yüksek net değerli ve ultra yüksek net değerli bireylere (UHNWI'ler) satma konusunda şarta bağlıdır. Fakat sahaya girmek için önce iş görüşmesinde kendinizi satmanız gerekir. Bunu yapmak için, önceden araştırma yapmak ve düşünmek için biraz zaman ayırmanız gerekiyor, böylece görece kısa bir süre içerisinde belirgin bir olumlu etki yaratmaya hazırlanan röportaja geldiniz.

"Kredi Riskin Yönetimi Değerlendirme Nasıl Yapılır?"

Görüşmeyi yapan kişi, müşterinin finansal durumunu ve kredi riskini temel düzeyde analiz edebilme yeteneğini arıyor. Doğru cevap, bir kişinin veya firmanın kredi riskinin değerlendirilmesindeki temel adımları ortaya koymaktır. İlk adım, müşterinin finansal tablolarını kapsamlı bir şekilde incelemek ve kaldıraç oranı, borç kapsam oranı, likidite oranı ve cari oran gibi borç analizinin çeşitli noktalarından değerlendirmektir.

İkinci adım, müşterinin genel finansal sağlığını, gelir veya gelir beklentilerini temel ekonomik öngörülerle birlikte nitel temel bir analizle birlikte değerlendirmek ve çeşitli mali ölçütleri değerlendirmektir. Müşterinin kredi geçmişi, özellikle bankayla, dikkate alınması gereken kritik bir diğer husustur. Daha sonra bu unsurların hepsi, bankanın kendi tescilli risk derecelendirme sistemini kullanarak bir risk puanı oluşturmak üzere birleştirilir. Uygun bir kredi ürününü seçerken bankaya veya dış bir sigortacısına yardım etmek için yapılan raporlar da yararlıdır.

"Müşterilerimizin Birçoğu Yaşlı Bireydir Bu Müşterinin Gençliğinizden veya Algılanan Deneyimlerinizden Ötürü Sizinle Çalışmaktan Nasıl Başararsınız?"

20'li ya da 30'ların başındaki adaylar için bu bir Bu, özel bankacılığın gerçeğinin bir parçasını temsil ettiği için görüşmede çok iyi ortaya çıkabilecek soru.Özel bankacılık müşterilerinin çoğunluğu 50 artı yaşta olma eğilimindedir ve başlangıçta servetlerinin yönetimini 20'li "çocuk" haline getirmeyi becerebilirler. Bu tür bir soruna mükemmel bir yanıt, eski, zengin müşterilere çalışırken önceki başarılı deneyimlerinden bahsedebiliyor.

Alternatif olarak, eğer böyle bir tecrübeyi aktaramazsanız, iyi bir yaklaşım, her yaştan veya geçmişten gelen insanların, meselelerini idame ettirebilme beceriniz konusunda kendinden emin oldukları noktaya başarıyla bağlanma kabiliyetinizdeki güçlü güvenini ifade etmektir. Sizi röportaj yapan kişi, kendisinin birkaç yıl üst düzey olabileceğinden, bu sorunun cevabını verme eylemi, potansiyel yaş engelini aşma becerinizin bir göstergesi olarak işlev görür.

"Bugün Yatırım Yapmaya Başladıysanız Yapacağınız İlk Yatırım Nedir?"

Hemen hemen her yatırım alanının genel bir değerlendirmesini ve temel analizini yapmak üzere hazırlanan röportaja katılın ve kesinlikle öz sermaye ana sektörleri yatırım veya gelir yatırımı. Modern küresel yatırım ortamında, dünyanın farklı bölgelerindeki finansal piyasalarda karşılaştıracak ve karşılayacak bir hazırlık yapmak iyi bir fikirdir.

Daha spesifik olarak, şu anda yapacağınız bir yatırım ve nedeni sorulabilir. Bu soruya kimsenin doğru cevabı yok. Görüşmeci, potansiyel yatırımları bildiğinizi kanıtlamak istiyor ve mevcut yatırımların geniş bir seçkisinden nasıl değer aldığınızı, seçtiğinizi ve seçtiğinizi öğrenmeyi de araştırıyor. Cevabınıza iyi bir "niçin" sahip olmak için bir cevabın hazır olması daha da önemlidir. Böyle bir soruyu "Apple" veya "Google" dan biraz daha özgün bir şeyle cevaplayabilir ve seçiminize ikna edici, mantıklı bir argüman sunarsanız, kendinizi görüşmecinin diğer adaylarından üstün kılmak için bir fırsattır akıl.