Mali müşavirler, yatırım sürecini otomatikleştiren her iki robo-danışmandan (Yeni başlayanların Wealthfront ve Betterment gibi düşündükleri) ve nane veya benzeri gibi finansal planlamanın birçok yönünü otomatikleştiren kişisel finans yazılımı ile rekabetin yoğunluğu karşısında Sigfig. Finansal danışmanlar, bu değişikliklere karşı savaşmaya değil, uygulamalarını iyileştirmek ve müşteriler için daha fazla değer yaratmak için yeni teknolojileri benimsemelidir.

İşte, veri toplama teknolojilerinin finansal danışmanlar tarafından işletmelerini nasıl iyileştirebilecekleri konusunda bir göz atın. (İlgili okumalar için bkz: Teknik Eğilimler Mali Müşavirler, Öncesinde Kalmalıdır)

Mali Bilgilerin Birleştirilmesi

Kişisel finans yazılımı yıllar içinde popülerlik hızla artmaktadır. Intuit'in (INTU INTUIntuit Inc152, 53-0,% 72 Highstock ile oluşturulan 4. 2. 6 ) kişisel finans izci nane edinimi 2009'da 170 milyon dolara ulaştı, hizmet 15'den fazla imza kaydetti. Mali durumlarını izlemek için yazılımı kullanan milyon kullanıcı. Personal Capital, Mint'in yatırımcı versiyonu olup, aracı kurum hesapları ve işveren hesapları gibi farklı finansal kurumlardaki çeşitli yatırımları derinlemesine incelemektedir.

Bunlar gibi hesap toplama teknolojileri, kullanıcıların sağladığı giriş kimlik bilgilerini kullanarak web sitelerindeki verileri silerek farklı kurumlardan otomatik olarak finansal bilgi toplamaktadır. Tüm verileri tek bir gösterge tablosuna getirerek, kağıt tablolardan otomatik olarak geleneksel yazılıma bilgi girme gereğini ortadan kaldırır ve en iyi kararları almak için bilginin güncel olmasını sağlar.

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Mali danışmanlar bu şirketlerin birçoğunda finansal danışma hizmetleri de sunarken, yeni teknolojiyi rekabet edebilmenin ve endüstride kalmanın bir yolu olarak benimsemenin bir yolunu bulmalı. Müşteriler, çoğalmaları göz önüne alındığında, yakın gelecekte bu tür hizmetlerin sunulmasını bekleyebilirler.

Mali Müşavirler İçin Gerekli Yazılımlar ) Finansal danışmanlar, maliyetleri düşürmek ve kendi uygulamalarında zamandan tasarruf etmek için veri toplamayı kullanabilirler. Geçmişte, danışmanlar banka beyannamelerini, aracılık bildirimlerini veya diğer bilgileri talep etmeli ve ardından verileri bir sisteme manuel olarak girmelidirlerdi. Veri toplama sağlayıcıları veriyi daha da taze tutmak için size ve müşterilerin daha iyi kararlar almalarına yardımcı olmak ve danışmanların eldeki daha önemli görevlere odaklanmalarını sağlamak için bu işlemi otomatikleştirir.

Doğru Yazılım Seçimi

Mali danışmanların istemci verilerini toplaması için tasarlanmış pek çok farklı yazılım çözümü vardır; buna karşın birçok mevcut çözüm veri toplama işlevselliğini içerir. Örneğin, Advent'in Saklama Veri (ACD), harici sağlayıcılara 800'den fazla bağlantı sunar; bu, platformu kullanan danışmanların yalnızca o hizmeti kullanmaya karar verebileceği anlamına gelir. Mali müşavirler, bu seçeneklerin onlar için var olup olmadığını anlamak için saklamacılarla görüşmelidir.

Üçüncü taraf sağlayıcıları düşündüğünüzde, bakmanız gereken en önemli beş şey şunlardır:

Doğru Veri. Çoğu veri toplama yazılımı, mali kurumlardan gelen veriyi tam bir bilimden uzak bir şekilde silmiştir; sonuçlar değişebilir.

• Birçok Kurum. Veri toplama yazılımı, en az 10 000 kurum ve büyük saklama alanına erişim sağlamalı ve zamanla bu listenin büyümesini sağlamalıdır.
• Dost Fiyatlandırma. Veri toplama yazılımı, danışmanların tüm müşterilere temel bir hizmet olarak verebileceği bir noktada fiyatlandırılmalıdır.
• Müşteri Portalları. Veri toplama yazılımı danışmanlara, müşterilerine, kendi kimlik bilgilerini yönetebilme yetenekleri ile birlikte kendi verilerine erişmelerini sağlamalıdır.
• Uygunluk. Danışmanlar, kimlik bilgilerini platforma doğrudan girebilir, böylece danışman danışman hiçbir riskle karşı karşıya kalmazlar. (İlgili okumalar için bkz .:
• 7 Siber Güvenilirlik İpuçları Danışmanları ) En popüler üçüncü taraf sağlayıcılardan bazıları şunlardır:

eMoney. eMoney'nin platformu, müşterilere gerçek zamanlı olarak tam bir resim sunmak için müşterilerin hesaplarını birleştirilmiş bir görünüm sağlar.

• WealthAccess. WealthAccess, maddi durumlarının özelleştirilebilir bir bilanço görünümü sağlamak için müşteri verilerini binlerce kurumda toplar.
• BlueLeaf. BlueLeaf, 21'den fazla, 000 farklı kurumdan veri toplanması içeren bir finansal ilişki yönetimi yazılımıdır.
• Aqumlate. Aqumulate, Redtail CRM veya MoneyGuidePro gibi üçüncü parti CRM'lerle entegre olan 10'dan fazla kurumdan veri toplamayı sağlar.
• Yodlee. Yodlee, gerçek zamanlı bilgiler sağlamak için MoneyGuidePro gibi popüler finansal danışman CRM'lerle bağlantı kuran bir veri toplama firmasıdır.
• Verilerin Hakları Alınması

Mali müşavirler, uyumluluk sorunlarından kaçınmak için müşterileri bu yazılım programlarını kullanırken kendi kimlik bilgilerini koymaya ikna etmelidirler. Bir müşteri, kimlik bilgilerini bir finansal danışmana gönderirse, danışman bu hesaplardaki işlem yapma işine girip düzenleyici endişeleri ortaya çıkarıyor olabilir. Yetkisizleştirilmiş kimlik bilgileri (danışmanın sorumlu olmadığı halde) istemci ilişkisi için de sorunlar oluşturabilir.

Birçok veri toplama hizmeti sağlayıcısı, müşterilerin, bilgileri finansal danışman ile paylaşmak zorunda kalmadan doğrudan giriş kimlik bilgilerini girmelerini sağlar; Doğru yazılımı seçerken ve çözümü uygularken dikkatli olun.

Bottom Line

Veri toplama teknolojileri, Nane, Kişisel Sermaye ve diğer çevrimiçi portalların yükselişi ile son birkaç yıldır popülerlik kazanmıştır. Tüketiciler bu tür yeteneklere alıştıkça finansal danışmanlar müşterileri için rekabet edebilmeleri için benzer teknolojileri uygulamalıdır. Aralarından seçim yapabileceğiniz birçok popüler platform var, ancak danışmanlar doğru, geniş, uygun fiyatlı ve istemci portallarıyla uyumlu bir platform seçtiğinizden emin olmalı. (İlgili okumalar için bkz:

Danışmanlar, Büyük Teknik Yanlış Adımlardan Nasıl Nasıl Kaçınılabilir?