Çalışma Bakanlığı (DOL) nihayetinde, mütalaa kuralı için gerek yeni gerekse mevcut değişiklikler hakkında sıkça sorulan 34 sorudaki cevaplarını açıkladı. DOL'un Çalışan Faydaları Güvenlik İdaresi için Çalışma Genel Sekreteri Phyllis Borzi, DOL tarafından sağlanan en az üç "dalga" yanıt olacağını söyledi.

Borzi, bir blog yazısında, "bölümün kuralın önemli bölümlerini açıklığa kavuşturmasına ve emeklilik için kötü sonuçlara yol açabilecek yanlış anlamalara kafa tutmasına izin verdiği için sıklıkla sorulan soruların" düzenleyici sürecin önemli bir parçası olduğunu yazdığını belirtti. tasarruf sahipleri veya finansal hizmetler uzmanları. "Ve bu cevapları genel olarak kamuoyuna açıklamak", finansal hizmetler sektörüyle, yatırım tavsiyesinde gerçek anlamda mantıklı ve işe yarayan bir kural hazırlamak için çalışmak için gösterdiğimiz samimi çabaların başka bir örneğidir. "(Daha fazla bilgi için, bkz. Güvenilir Kural: Uygulama Maliyeti Ne Tahakkuk edecek? )

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Son başvuru tarihinin "uygun" olduğunu ve planların ve finansal hizmet sağlayıcıların, sübvansiyonel olmayan durumdan güvene dayalı statüye değişime uyum sağlamaları için yeterli zaman tanıdığını belirtmektedir. "

Drinker Biddle & Reath'la danışman Joshua Waldbeser, ThinkAdvisor'a SSS'lerin herhangi bir sürpriz içermediğini ya da yayınlanan önceki kararların tersine döndüğünü ve cevapların çoğunun yalnızca dahil edilen temel ilkelerin açıklığa kavuşturulduğunu söylediğini belirtti. orijinal kurallarda. Sık Sorulan Sorular, hacim temelli komisyon ızgaralarının doğru yapılandırılmış ve kullanıldıkları sürece BICE şartları kapsamında kullanılabileceğini söylüyor. BICE şartları, ızgaradaki adımların oldukça küçük olmasını ve bu artışların doğada ileriye dönük olması gerektiğini zorunlu kılar. Ancak, arka uç satış hedefleriyle bağlantılı olarak işe alım için ödenen ikramiyeler, bir firmanın zaten sözleşmeli olarak bu düzenlemeye uyması şartıyla bazı geçişsel rahatlamaya izin verilebileceği halde, BICE gerekliliklerinin potansiyel olarak ihlal edilmesine neden olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

DOL Güven Kuralları: Bilmeniz Gereken Her Şey .) ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- nitelikli bir plan veya finansal danışman sunma. Bunun cevabı evet, BIC Muafiyeti, perakende müşterileri için sadık tavsiyede bulunanlara bağlı olan geniş çaplı tüm işlemler için geçerlidir.

SSS ayrıca BICE şartlarının, herhangi bir yatırım önerisi yapılmadığında istemcinin isteği üzerine rollover gibi bir işlemi gerçekleştirmek için uygulanıp uygulanmadığı sorusunu da ele aldı. Buna verilen cevap hayır - kural yatırımcı tavsiyesi vermeden basit bir işlem gerçekleştiren bir danışmana güven mektubu gibi davranmıyor. Aslında, danışman, ücret ödemediği sürece bir yatırım önermekle birlikte BICE şartlarından muaf tutulmuştur.

Başka bir soru, robo-danışmanların mütalaası ile ilgilidir. SSS, müşteriye yönelik yatırım tavsiyelerinin tek kaynağı olarak işlev gören bir robo-danışman için BIC'den muafiyetin geçerli olmadığını belirtti.

Alt satır

Çalışma Bakanlığı tarafından sağlanan SSS ilk dalgası, yeni kuralların çeşitli hükümleri hakkında birçok soruyu yanıtladı. Yakın gelecekte daha fazla yanıt gelecektir; bu nedenle danışmanlar, işletmelerini 10 Nisan 2017'de yürürlüğe girdiği tarihte yeni kurallara uyarlayabilmelidirler. (Daha fazla bilgi için,

Güvenilir Kural Maliyeti Üzerine Düşecektir. $ 11B, 2020 yılına kadar

.)