Sürekli eğitim (CE), planlamacılara endüstri kuralları ve düzenlemelerindeki en son değişiklikleri takip etmelerinde yardımcı olur ve yeni ürünler ve planlama teknikleri hakkında öğretim sağlar. Bununla birlikte, lisanslı veya kredibilendirilmiş finansal profesyonellerin çoğunluğu, devam eden eğitim derslerini tamamlamaları gerektiğinde olumsuz bir tepkiye sahiptir.
Bu yazıda finüre uzmanları için dört devam eden eğitim gereksinimini inceleyeceğiz; ilk iki FINRA tarafından zorunlu kılınmıştır: düzenleyici unsur, firma unsuru, sigorta profesyonelleri için devlet onaylı eğitim ve son olarak mesleki tanımlamalar için CE . Göreceğiniz gibi, süreci düzene sokmanın yolları var, böylece devam eden eğitim süreniz dolaştığında kendinizi bir dizi kural ve yönetmeliklerle gömülmüş bulamazsınız.

Daha Fazla İsimlendirme, Daha Fazla Kredi
CE kredilerini çevreleyen hayal kırıklığı, genellikle, her bir lisansın veya atamanın kendi ayrı devam eden eğitim gereksinimi ile birlikte gelmesi sonucudur. Örneğin, Certified Financial Planner® (CFP®) olan bir borsa komisyoncusu aşağıdaki gibi çeşitli CE gerekliliklerini yerine getirmelidir:

• Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından Seriler 6 veya Serisi 7 lisansı için onaylanan düzenleyici unsur < FINRA onaylı 6 Serisi veya 7 lisanslı firma elemanı
• Yaşam ve sağlık gibi tüm sigorta lisansları için devlet onaylı CE
• CFP® yönetim kurulu onaylı CFP® atamalı CE dersi

! --2 ->

Düzenleyici Eleman
FINRA onaylı düzenleyici unsur üç alt kısma ayrılmıştır:

1. Serisi 6 lisans sahibi
2. Serisi 7 lisans sahibi
3. Menkul kıymet sahiplerine nezaret edenler.

Bütün lisans sahiplerinin, iki yıllık lisans aldıktan sonra, devam eden eğitim gereksinimlerinin bu bölümünü tamamlamak için 120 gün vardır. Bundan sonra, lisans sahibi FINRA kaydını koruduğu sürece bu gereklilikler her üç yılda bir gelecektir. Düzenleyici unsur, kayıtlı müdürler için önemli kurallar ve düzenlemeler, uyumluluk, satış ve iletişim konularının yanı sıra denetleyici konuları kapsar. (Lisansınızı almak için ilk test gerekliliklerini öğrenmek için, Finansal Menkul Kıymetler Lisanslarını 'ı inceleyin.

Firma Elemanı Firma element CE, FINRA tarafından "kapsanan bir kişi" olarak görülen bir finansal profesyonel için geçerlidir. Kapsanan şahıslar arasında menkul kıymetlerin satışında veya ticaretinde hemen hemen her kapasitede olan herhangi biri bulunur. Firma elemanı eğitimi şirket tarafından ya da dış kaynaklardan edinilir ve daha sonra yıllık olarak aracı kurum-bayi seviyesinde uygulanır. Bu eğitim, bir yıldan başlayarak sanayide önemli değişiklikler üzerine odaklanmaktadır. Planlayıcılar için daha alakalı olma eğilimindedir, çünkü bu tür eğitim yeni ürün eğitimi veya planlayıcılar için yeni iş üretebilecek en son finansal planlama stratejileri gibi pratik konuları kapsar.(Düzenleyici ve sağlam unsurlar hakkında daha fazla bilgi için FINRA web sitesinin eğitim bölümüne bakın.)

Sigorta Lisansları için Devlet Onaylı CE
Sigortayı devam ettiren eğitim için üniform bir federal gereklilik yoktur ve her devlet kendi ayrıdır Acenteler ve komisyoncuların, bu eyalette ruhsatı sürdürmek için yerine getirmesi gereken CE programı. Örneğin, Kansas eyaleti, hayat sigortası acentelerinin her iki yılda bir 11 saatlik sürekli eğitim ve bir saatlik etik eğitimini tamamlamasını gerektirir. Missouri 16 saatlik CE, bir saat etik konusuna ayrılmıştır.

Her bir devletin, tüm lisans alanlar tarafından periyodik olarak karşılanması gereken CE için gerekli minimum saat sayısı vardır. Sigorta ettirme işinde bulunmayı planladığı tüm eyaletlerde CE gerekliliklerinin ne olduğunu öğrenmek lisans sahibinin sorumluluğundadır.

Mesleki Tanımlamalar İçin Sürekli Eğitim CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) veya Chartered Financial Consultant (ChFC) atamaları gibi mesleki kimlik bilgilerine sahip olan finansal planlamacılar, lisanslarını korumak için gerekli. Örneğin, Certified Financial Planner® uygulayıcıları, her iki yılda bir en az 30 saat sürekli eğitim almalıdır. Bu ders saatinin 2 saati etik eğitimi almış olmakla birlikte, geri kalan 28 saat CFP® Standartlar Kurulu tarafından onaylanmış herhangi bir finansal eğitim konusundan veya kursun türetilebilir. (CFP® pratisyenlerinin eğitimi hakkında daha fazla bilgi için, CFP Tanımlamasının Bakımı 'un Temel Kurallarına bakın.)

Yukarıda listelenenlere ek olarak, diğer tüm mesleki tanımlamalar da ayrı devam eden eğitim gereksinimine sahiptir, (EA), Yaşam Sigortacısı Eğitim Konseyi Üyesi (LUTCF) ve Kayıtlı Sağlık Sigortacı (RHU) gibi bir dizi sorumluluk kabul etmez. Hızlı Çevrimiçi Bitir Neyse ki, devam etmekte olan eğitim gereksinimlerinin artık tamamlanması çok daha kolaydır (bu onlardan daha fazladır.)

Finansal Sertifikaların Alfabe Çorbası . Geçtiğimiz. İnternet, eskiden hantal bir bürokratik süreç olanı etkin bir şekilde aktardı. Web CE gibi, onaylanmış CE materyalinin mükemmel sağlayıcıları vardır. com ve RegEd. Bu siteler, alakalı bir kursun seçilmesi ve ödemesi yapılmasına ve çevrimiçi final sınavını hızlı ve kolay bir şekilde tamamlamanıza izin verir. Saatler daha sonra doğrudan doğruya gerekli devletlere veya atama kurullarına bildirilir.

Çeşitli Kuşlar, Bir Taş Ders saatlerinin çoğunun birden fazla lisansa veya atamaya yatırılabileceğini belirtmek önemlidir. Örneğin, sürekli eğitim için CFP® Standartları Kurulu tarafından onaylanan çok sayıda ders, sigorta veya menkul kıymetler CE gerekliliklerini yerine getirme yönünde de geçerlidir. Bu saatler, CLU veya ChFC gibi başka atamalarda da olabilir. Bununla birlikte, aynı dersin büyük olasılıkla farklı kurumlar tarafından farklı bir saat sayılabilecek olduğunu unutmamak önemlidir.

Örneğin, bir çevrimiçi sağlayıcıdan bir hayat sigortası dersi almış bir hayat sigortası lisansına sahip bir CFP® uygulayıcısı düşünün. Lisans sahibi, ikamet ettiği eyalet belirli bir kursa altı saatlik bir CE kredisi verebilirken, CFP® Standartları Kurulu, dersi CE gerekliliklerini yerine getirme yönünde yalnızca dört buçuk saatlik bir sürede değerlendirir. Kursunuzun etkinliğini en üst düzeye çıkarmak için, her bir kurumun belli bir kursa kaç saat izin vereceğini bilmek önemlidir.

Alt satır Herhangi bir aracı satıcı bayiinin uyum departmanı lisansa ilişkin tüm CE gerekliliklerinin karşılandığından emin olmak için çok proaktif olmasına rağmen, bağımsız aracılar ve aracılar bu sorumluluğun kendileri tarafından üstlenilmelidir. Çevrimiçi olarak CE gerekliliklerinin tamamlanması ve gerekli tüm lisanslar ve tanımlamalar arasında dikkatli bir koordinasyon kurulması, CE işlemesini daha hızlı ve daha rahat hale getirebilir.