Yükselen aşırı yüksek net yatırımcı, SEI Investments Company'nin (SEIC) yürüttüğü son araştırmaya göre varlıklı yöneticilerin bilinçli yatırım kararlarında daha fazla rehberlik ve bilgi vermelerini istiyorlar. SEICSEI yatırımlar Company65. 73 ± 1.% 26 Highstock ile oluşturuldu 4. 2. 6 ), Akrep Ortaklık ve NPG Varlık Yönetimi.

çalışması, Sanat ve Bilim İlişki Yönetimi , mali müşavir bunun "yatırım navigasyon" olarak adlandırdığı olarak hizmet etmek ve onların bilgiyi kullanma fırsatı vurgulamaktadır rekabet avantajı.

Araştırma, 3, 113 ankete katılanların ortalama net değeri 2 ABD doları olarak anket yaptı. 7 milyon. Çalışma, yarının aşırı yüksek net değerli yatırımcılarını oluşturacak yükselen demografik bilgileri temsil ediyor. (İlgili okumalar için, bkz. Yüksek Net Değerli Kişiler için Varlık Koruması. )

Erişim Algıları

Dünyanın gelip gelmekte olan ultra-zenginlerin neredeyse yarısı, bilinçli yatırım kararları almak için gereken rehberliğe ve bilgilere erişimi olmadığını düşünüyor (% 43 ve 42 %, sırasıyla). ABD'de bu demografik, küresel meslektaşlarından biraz daha tatmin ediciydi. ABD'de ortaya çıkan yüksek net değerli yatırımcıların fazla üçte birinden (% 35) onlar yeterli rehberlik ve üç (% 32) 'de bir yok daha yaşamasını sağlayacak bir birincil firma ve mali danışman değer vereceğini düşünüyorum Bilgili yatırım kararları verme araçları.

40 yaşın altındaki daha genç, gelecek vadeden ultra zenginler yatırım yaparken daha fazla yön istiyorum. % 54'lük bir kesim, yarısından fazlası, bilinçli yatırım kararları vermek için ihtiyaç duydukları rehberliğe sahip olmadığını düşünüyor.

Mali danışman araştırmalar da yüksek net değerli yatırımcıların altında 40 kümesi o geliştirmektir olarak birincil zenginlik yöneticisi yatırımlarında (% 39) onları eğitmek için yaklaşık olarak önemlidir inandığı ortaya çıktı dikkat etmelidir Mali durumları (% 47).

Yaşlı nesiller şeyleri farklı görür. yaş veya mali durumun iyileştirilmesi yaşlı his 60 yıldır yukarı ve gelecek zengin yatırımcıların yüzde yetmiş sekizi onların zenginlik yöneticisinin ana sorumluluğudur.

"SEI kıdemli başkan yardımcısı Al Chiaradonna, yükselen yüksek net değerli bireylerin malî stratejilerini servet yöneticileri ile birlikte yaratırken daha kapsamlı bilgi ve rehberlik istediğini giderek daha net bir şekilde ortaya koyuyor" dedi. Servet Platformu, Kuzey Amerika Özel Bankacılığı, bir açıklamada. "Bu araştırma, servet yöneticilerinin, global yatırımcı topluluğunun değişen taleplerini karşılamak için sunumlarını genişleterek kendilerini farklılaştırma konusunda artan bir fırsata sahip olduğumuz inancımızı destekliyor.Yatırımcıları yönlendirirken ve eğitirken, stratejik ve işlevsel rolleri doldurabilen servet yöneticileri, bu demografik durumu kazanmak için büyük bir fırsata sahiptir. Sadakat Sorunları Yükselen yüksek net değerli yatırımcılar, servet yönetim şirketlerine sadıklar; araştırma bulundu. Genel olarak, birincil servet yönetim firmasıyla ortalama 13,6 yıl çalışmışlardır. Birincil servet yönetim firmasını "çok iyi" olarak değerlendirenler, mevcut ilişki müdürleriyle, firmanın müşterisi olarak vaktinin büyük bir çoğunluğunu gerçekleştirdiler.

İlişki müdürlerini "çok iyi" olarak nitelendirenlerden yarısından fazlası (% 56), ilişki müdürü ayrıldıktan sonra mevcut şirketleri ile kalacaklarını söyledi. Ancak bu, firmaların cephe hattı personelini kaybetme konusunda kayıtsız kalmaya gücü yetmediği anlamına gelmediğini savunuyor. Servet yöneticisini "çok iyi" olarak değerlendirenler arasında, çeyrekten fazla bir süre firmalarından ayrılacağını ve yüzde 16'sı servet yöneticisinin taşınması durumunda geçiş hesaplarına bakacağını söyledi.

"Gelecekteki yüksek net değerli müşterilerin, varlık yönetimi şirketi ve ilişki müdürleriyle olan ilişkilerinden ihtiyaç duyduklarını söylediklerini inceledik ve anlık, finansal bilgi çağında bile parmak uçları, birçok yüksek net değerli yatırımcı, anlaşılabilir bir rehberlik ve hayatlarını nasıl etkilediğini öğrenmek için servet yöneticilerini arıyor "dedi. "Bu, müşteri-müşavir ilişkisinin" nereye yatırım yapacağımı bana söyleme "noktasından" bu bilgilerin gelecekteki hedef kazandırmamı "nasıl etkileyeceğine karar vermeye kadar uzanan bir platform olduğunu göstermektedir. Yatırımcılar, yatırım karar sürecini daha akıllı ve daha verimli bir işbirliği yoluyla anlamak ve paylaşmak istiyor "diye ekledi.

Sert ve Yumuşak Beceriler

Yüksek net değerli yatırımcılar, yumuşaklığa karşı profesyonellik ve zeka gibi zor becerileri değerlendirebilir (ilgili okumalar için bkz: Yüksek Net Değerli Müşterileri Bulma ve Tutma finansal danışmanlarına gelince, empati ve sosyallik gibi beceriler. Küresel yüksek net değerli yatırımcıların yüzde altmışı, profesyonellik ve bütünlüğü önemli servet yöneticisi nitelikleri olarak görüyor.

ABD'de bu arada, servet yöneticilerinde ortaya çıkan ultra-zengin değer bütünlüğünün% 63'ü, bunu takiben% 58'i istihbaratı değerli kılan ABD'dir.

Sonuç

Bilgiye anlık ve sınırsız erişimi olmasına rağmen, ortaya çıkan en yüksek net değerli yatırımcıların çoğu mali danışmanlardan daha fazla rehberlik ister. Bu, yatırımcıların bu bölümünü cazibe alan ve / veya bu pazar segmentini cezbetmek isteyen danışmanlar için bir fırsat olduğu anlamına geliyor. Ancak, daha fazla rehberlik istemekle birlikte, ortaya çıkan zenginler, birincil servet yönetim şirketlerine şaşırtıcı derecede sadık. Mali müşavirler, zenginliklerini yönetmek söz konusu olduğunda yüksek net değerli yatırımcıların empati karşısında profesyonellik ve istihbarat gibi şeyleri göz önünde bulundurmaları gerektiğini unutmamalıdır.(İlgili okumalar için, bkz.

Yüksek Net Değerli Bireylere Yönelik En Büyük Vergi Konuları

)