Rock yıldızı Prince'in yakın tarihli ölümüne bir kez daha temel emlak planlamasının yapılmasına verilen önem dikkat çekti. Habere göre, Prince'in mülkiyeti 300 milyon dolar değerinde ve varlığı bulunan bir irade ya da başka bir emlak planlama kaydı mevcut değil. Bu muhtemelen uzun süren pahalı bir karmaşa ile sonuçlanır; hapishane mahkumundan Prince'in uzun süredir kayıp oğlu olduğuna işaret eden bir iddian bile olmuştur.

Prensin yanı sıra ölen şarkıcılar arasında aktörler Robin Williams, James Gandolfini ve Phillip Seymour Hoffman; her davada sorunlara neden olan eksik mal planlama belgeleri ve mirasçıları için dava açma hakkı bulunmaktadır.

Müşterinizin mülklerinin büyük bir kısmı Prens'ten çok daha küçük olsa da, mülk planlamasını düzene sokmak onlar ve mirasçısı için önemlidir. Bu, bazı durumlarda broş yapmak zor bir konudur; bu nedenle, düzgün bir şekilde plan yapamayan ünlülerin örneklerini kullanarak konuşmaya başlamanıza yardımcı olabilir. İstek üzerine geldiğinde müşterilerinizle birlikte ele alınması gereken bazı temel konular. (Daha fazla bilgi için: Gayrimenkul Planlama: Ölmeden Önce Yapmanız Gerekenler )

Kim Ne Getiriyor?

Bu belki de emlak planlaması sorularının en temelidir. Evli çiftler için, cevap çoğunlukla çocukların veya torunların (varsa) ikincil yararlanıcılarla birlikte yaşayan eşidir. Diğer ortak fayda sahipleri diğer akrabaları, arkadaşları veya hayır kurumlarını içerebilir.

Haber raporları, Prince'in geride bıraktığı varlıklardan birinin, hiç şüphesiz biraz para kazanılan bir dizi yayınlanmamış şarkı olduğunu gösteriyor. Müşterileriniz muhtemelen daha sıradan türde varlıklara sahip olmakla birlikte, varlıklarının tamamının mirasçilere nasıl aktarılacağı açısından bu varlıkların hesaplanmasını sağlamak için onlarla birlikte çalışmanız önemlidir.

- Nakit

Yatırım fonları, ETF'ler, hisse senetleri ve diğerleri gibi yatırımlar

• Emeklilik hesapları
• Hayat sigortası poliçeleri ve yıllıkları
• Bir işverenden hisse bazlı tazminat
• Bir işteki menfaatler
• Koleksiyonlar ve kıymetli metaller
• Çeşitli mülkiyet türleri
• Bu ve diğer varlık türlerini hak sahiplerine, amaçlanan şekilde mirasçılarına gitmesini sağlamak için doğru biçimde dağıtmak için çeşitli teknikler bulunduğunu unutmayın.
• Faydalanıcıların İsimlerini Kontrol Edin
• Bazı varlıkların bir yararlanıcı ismi ile mirasçılara geçmesi. (999). Bu atamalar, bir irade ya da başka herhangi bir yerde bulunabilecek her şeyi geçersiz kılar.Bu tür varlıklara şunlar dahildir: hayat sigortası poliçeleri, 401 (k) ve IRAs gibi şirket emeklilik hesapları. Bu ve diğer hesaplar için, müşterilerin yararlanıcı adlarını güncel tutmaları şarttır. Örneğin, bir müşterinin bir boşanmadan sonra yeniden evlenmesi halinde, arzusu şu anki eşin hayat sigortası poliçesinden yararlanması ise, bunu belirtmek için yararlanıcı ismi değiştirilmelidir. Müşterinin eski eşi hâlâ yararlanıcı olarak listelenmişse, müşterinin niyetine bakılmaksızın, ölüm olaylarında poliçenin kazançlarını alır.

Küçük çocukların ebeveynleri olan müşteriler için, her iki ebeveynin de ölmesi durumunda çocuklara vasi adını vereceğiz bir zorunluluktur. Bu yalnızca vasinin adının ötesine geçmekten başka bir şey değildir; müvekkillerinize, vasi olarak isimlendirdikleri kişinin / kişilerin çağrıldıklarında bu kapasitede hizmet etmeye istekli ve yetenekli olmasını sağlamaları gerektiğini vurgulamak önemlidir. Bunu periyodik olarak tekrar gözden geçirmek önemlidir. Durumlar değişebilir; Müşterilerinizin çocuklarının herhangi bir şekilde tehlikeye atılmasını istemezsiniz. Uygun Evrakları Kullanın, Teknikleri

Prensin durumu, basit bir varlığın varlığı ile oldukça basitleşti- rildi (Daha fazla bilgi için bkz:

FA'lara danışmanlık: Bir müşteriye mal planlamasını açıklama.

irade. Müşterilerinizle çalışırken, doğru mülkün yerinde belgeleri planlamasına ve doğru türde öneride bulunmalarına rehberlik etmeye yardımcı olabilirsiniz. Bu, genellikle, onları gerekli belgeleri hazırlayabilen ve uygun planlama tekniklerini önerebilen güvenilir bir emlak planlama avukatı ile ilişkilendirmeyi gerektirir.

Mali bir danışman olarak, müşterilerin doğru rehberliği almalarından emin olmak istersiniz. Müşterilerinizin gerçekte ihtiyacınız olmayabileceği veya istemediği güven ve sigorta ürünlerini satmak için tasarlanmış avukatlar ve sigorta acenteleri tarafından yapılan akşam yemeği seminerlerine katılmalarını engellemek iyi bir fikirdir. Son olarak, mülkiyet planlamasının bir kez yapılmadığı ve unuttuğu bir çalışma türü olmadığını müşterilerinize açıklayın. Müşterinizin mülk planlama ihtiyaçlarını periyodik olarak onlarla tekrar ziyaret etmeniz önemlidir. Muhtemelen, hayatlarındaki ve mali durumundaki değişikliklere göz yumacaksın. Onların, durumlarındaki değişikliklere ve emlak planlamasını çevreleyen yasalardaki değişikliklere dayalı olarak planlarında periyodik olarak güncelleme yapmalarını teşvik etmeniz önemlidir. Bottom Line

Uygun emlak planlamasını yapmadan ölen ünlüler yıllarca dava konusu olabilecek büyük sitelerin arkasında bırakırlar. Mali müşavirlerin, müşterilerin işleri iyi durumda olduğundan emin olmak için kullanmaları, zenginliklerinin öleceği zaman mirasçılarına geçebilmesi için iyi bir açıda olabilir. (İlgili okumalar için bkz:

6 Gayrimenkul Planlama Zorunlulukları.

)