Fidelity Kurumsal Servet Hizmetleri tarafından yapılan son araştırmalara göre, danışma firmaları nihayet biriktirme planını ciddiye alıyorlar. Aslında, yalnızca daha fazla sayıda firma, ardıl planları yazmaya zaman ayırıyor; ayrıca ardıllık ve süreklilik planlamasının firma içinde büyüme mekanizması olarak nasıl kullanılacağı üzerinde daha fazla duruyorlar.

Başarılı bir halef planının gerektirdiği şeylere ilişkin fikirler biraz farklılık gösterir. Bazı firmalar basitçe bir iç geçiş planı hazırlarken, diğerleri başka bir firmaya katılmayı ya da başka bir firmaya satmayı düşünecek. Her iki durumda da, bu danışmanlık firmalarının başkanları, başarılı bir geçiş planının, hem geçiş döneminde hem de tamamlandıktan sonra firmanın müşterilerinin ihtiyaçlarının karşılanıp sağlanamayacağını ve uygun kaynaklar sağlanmasını sağladığını akılda tutmak zorundadır.

Müşteriler İzliyor

Bazı uygulayıcı liderlerin, ardıl planlama konusundaki düşüncelerini de değiştirmeleri gerekecek. Geçiş dönemlerinde müşterilerin süreç boyunca ve sonrasında firmaya yapılıp davranmamaya karar vermeleri de unutulmamalıdır. Bu nedenle, ardıl planlama, yalnızca şirketteki herhangi bir anahtar kişinin geleceğine odaklanmamalı, aynı zamanda firmanın müşterileri ve çalışanları üzerine odaklanmalıdır. Her şeyden önce, danışma firmaları mevcut sorumluluklarını müşterilerine ciddiye alıyorsa, onların ardıl planlarının eşit derecede görüldüğünden emin olmalılar.

Bu, birçok finans danışmanının ardıl planlama hakkındaki görüşlerin doğru yönde ilerlediğini gösteriyor. Zaten gerçekleşmekte olan olumlu bir değişim, küçük firmaların da art arda girerek ardıl planlama stratejilerine daha yoğun odaklanmaya başlamaları. Tipik olarak küçük danışma firmalarında olan durum, firmanın kurucuları sağlam bir plan yapılmadan önce şirket dışına çıkmaya başlamalarıdır. Bununla birlikte, kurucular, firmanın müşterilerine uygun bir şekilde bakıldığından emin olmak için, başka bir küçük ölçekli veya büyüme odaklı firma ile birleşmeyi planlamadan önce iyi düşünmelidirler. ( Daha fazlası için, bkz. Müşteriler Yangın Mali Müşavirlerini Neden Yanılıyor?)

İki Firma Birden Daha İyi

Bu hareket, firmanın müşterilerinin alıştıkları haline geldiği yüksek seviyedeki dikkati almaya devam etmesine yardımcı olmakla kalmayıp aynı zamanda erişimine de sahip olmasını sağlamaya yardımcı olabilir başka bir firmada eşit derecede nitelikli danışman ekibine. Birleştirilen iki firma, daha büyük bir platformdan çalıştıklarında daha kaliteli kaynaklar ve hizmetler sunma konusunda daha yetenekli olabilir. ( Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler için Etik Konular .)

Aynı tavsiyeler büyük firmalar için geçerlidir.Küçük işletmelerin kendi işletmelerinde yer almayı ve sundukları hizmetlerin asla azalmamasını sağlamaya çalışıyor olmalılar. Geçiş döneminde ve takip eden yıllardaki parametreler, müşteriler istifade ettikleri kaynakların veya danışmanların dikkati gittikçe azaldığını düşünmemelidir.

Firma liderleri ayrıca, bir firmanın satışından elde edilen herhangi bir emlak vergisinin karşılanmasını sağlamak için yeterli miktarda finansman sağlamış olmalarını sağlamalıdır. Devralma planının sadece kapsamlı ve etkin olması gerekmez, aynı zamanda şeffaf olması gerekir. ( İlgili okumalar için bkz. En İyi Finansal Danışman Niye Olunur )

Bu, müşterilerin bir ardıl planda birinci olmasını sağlamak her zaman kolay değildir. Yine de, pratik liderlerin, geliştirdikleri işin en büyük varlığı olduğunu anlamaları gerekir, dolayısıyla vazgeçmek veya başka bir firmaya çevirmek yalnızca karmaşık değil aynı zamanda duygusal da olabilir. Bu nedenle, bir ardıl planın uygulanması süreci, kurucunun ayrılmayı planlamasından yıllar önce başlatılmalıdır, böylece ardıllığın sorunsuz olduğundan emin olmak için bol zaman verilir.

Liderlik Anahtar Vaziyette

Danışman firmalar ayrıca, firmanın kurucusu artık sorumluluğa gitmediğinde, sağlığa geleceğe iyi bir şekilde yardımcı olacak bir şekilde yapılandırılıp yapılandırılmadığını değerlendirmelidir. İyi bir hamle firmanın kafa çıkmadan liderlik rolünü firmaya yaymak için gerekli adımları atmaya başlamanızı sağlamaktır. Bu, vaktinden önce ilan edilmiş olsun ya da olmasın, şirketin tüm çalışanlarına geçiş hazırlıklarında daha iyi yardımcı olacaktır. Her iki durumda da, hem çalışanların hem de müşterilerin, aslında, yürürlüğe giren bir geçiş planının olduğunun farkına varmaları gerekmektedir. Bu, hem müşterilere hem de çalışanlara huzur verecek ve firmanın gelecekteki büyümesinde menfaat sahibi olmalarını sağlayacaktır.

Bu alanda iyi bir performans gösteren bir firmaya örnek olarak, ortakların şu anda çalışanlarının% 40'ını oluşturduğu övünebilir ve işlerin çoğundan sonra işletmeyi sürdürmeye nasıl odaklanılacağına odaklanmış iyi bir yönetim ekibi bulunur. firmanın liderleri gitti. Fakat bu, kimin firma genelinde liderlik konumlarını yaymak için başarısız olma tuzağına kurban düşmüş birçok danışmanlık firması için geçerli değildir. Daha Fazla Bilgi için, bkz. Bir Mali Müşavir için Alışveriş

Yeteneği Beklet

Danışman firma liderlerinin aklınızda tutmanız gereken bir diğer kilit düşünce, yeteneği el altında tutmanın şarttır. Bu nedenle, üst düzey çalışanların terfi ettirilmesi için fırsatların hazırlandığından emin olmalısınız. Ayrıca, müşterilerinin bakımını sürdürmek için ihtiyaç duydukları kaynakları firmanın en iyi danışmanlarına verecek bir ardıl plan uygulamalıdırlar. Ayrıca, genç danışmanları nasıl tutacakları ve onlara şirket içinde büyümek için ihtiyaç duydukları fırsatları nasıl verecekleri üzerinde durmalılar. Sadece Finansal Konularından Daha Fazla Müşterilere, danışmanlara ve paydaşlara faydalı olan bir ardıl plan bulmak her zaman değildir (

Daha Fazla Bilgi İçin: Mali Tez Danışmanını Ödeyerek: Ücretler veya Komisyonlar

) birinin istediği kadar açıktır.Bir birleşme ortağı ya da edinen kişi açısından doğru eşleşmeyi bulmak genellikle adil bir araştırma miktarını gerektirir. En iyi çözümü bulmak için, firma liderleri anlaşmanın finansal ve ekonomik gerçekleri hakkında değil aynı zamanda benzer değerleri, kültürü ve genel felsefeyi paylaşan bir firma bulmak konusunda düşünmelidir. Örneğin, firmaların birleşmesi, iki firmanın iyi uyum sağlayıp sağlamadığına karar vermeden önce müşterilere en iyi nasıl davranılacağı konusunda fikir birliğine varabilir mi diye bakmalıdır.

Firmaya Değer Verme

Bir birleşme veya devralmayı düşünürken bakmak için bir diğer önemli alan, firmanın doğru şekilde değerlenmesini sağlamaktır. Tipik olarak kayıtlı bir yatırım danışmanının (RIA) karlılığının ve genel işletme verimliliğinin en iyi göstergesi. Sonuçta, muhtemel bir alıcı, satın aldıkları firmanın güvenilir olduğunu ve mevcut ve gelecekteki nakit akışlarının yerinde olduğundan emin olmak isteyecektir.

Nakit akışının kalitesi ve tahmini büyüme oranı, bir şirkete değer verilirken de önemlidir. Potansiyel alıcılar istikrarlı bir müşteri tabanı arıyor olacak; tekrar eden, ücret tabanlı bir işten gelen gelirler; güçlü marjlar ve bir büyüme rekoru kaydetti. Ayrıca firmanın kilit oyuncuları kim olacaklarına ve eğer bu çalışanlar teşvik edildiyse ve kurucunun sorumlulukları ve mülkiyet kazancı azaltılıp firmayı işletmeyi taahhüt ederlerse bakacaklardır. Gerçekten hiçbir alıcı, yeni kazandıkları bir firmadaki en iyi danışmanların kurucunun bir kez ayrılmaya karar vermesinden endişelenmek istemiyor.

Sonuç

Sonuç olarak, bugünkü finansal danışmanlık firmalarının ardıl planlama konusunda daha akıllı olduklarına dair kanıtlar gösteriliyor. Müşteri hizmetlerini zihinlerinin ön planında tutuyorlar ve kendi firmalarının kültürü ve büyümesi açısından anlamlı olan birleşme ve satın alma ortakları bulmaya odaklanıyorlar. En iyi düzenlenen ardıl planları, firmanın mirasının gelecek yıllarda da sürmesini sağlayacaktır. ( Daha fazla bilgi için, bkz. Sağ Finansman Danışmanı Bulma .)