Finans danışmanının görevi, genel piyasadan daha iyi performans gösteren yatırımları seçmek değildir. Üstün zekalı bir yatırım uzmanı olan bir finansal danışmana sahip olursanız, bu güzel bir bonus. Bununla birlikte, seçkin bir hisse senedi toplayıcı olmak temelde bir finansal danışmanın iş tanımının bir parçası değildir. Orada çok sayıda yatırım uzmanı var ve bunların çoğu Internet'te veya finansal ağlardaki şovlarda görüşülen konukları izleyerek bulmak çok kolay. Bununla birlikte, bunların çok azı finansal danışmanlardır.

Yatırım danışmanı olmak finansal danışmanlık görevinin bir parçası olmakla birlikte, bir finansal danışmanın sorumluluğunun ana odağı değildir. Yatırım uzmanları genellikle en yüksek potansiyel getiriyi sunan yatırımları tespit etmeye odaklanır. Bir finansal danışman, bir kişinin belirli finansal durumuna, hedeflerine ve risk toleransına en uygun yatırımları belirtir ve bireyin yatırım sermayesini ciddi şekilde kaybetmesine muhtemelen koruyacak yatırımlar ister. Bir finansal danışmanın sağladığı yatırım tavsiyesi, genellikle bir yatırım uzmanının önerilerinden çok daha muhafazakar.

Bir Mali Müşavirin Görev Sorumlulukları

Bir finansal danışman danışmanının görevi, bireylerin maliyelerini yönetmek için her yönüyle yardımcı olmaktır. Yatırımlar bu denklemin yanı sıra vergi planlaması, emlak planlaması, sigorta, tasarruf planları vb. Bir parçasıdır.

Mali müşavir, müşterilerine para yönetimi ve finansın tüm yönleri hakkında profesyonel tavsiyeler sunmaktan sorumludur. Bu tavsiye, bütçeleme ve bir tasarruf planı kurma gibi basit işlerden, müşterilerine en karmaşık emlak planlaması konularında danışmanlık hizmeti sunma konularına kadar uzanabilir.

Mali bir danışmanın görevi, müşterilerinin ne kadar hayat sigortası yaptırmaları gerektiğini ve ne tür bir poliçe edineceğini veya çocuğun doğumundan sonra ne kadar sigorta yaptıracağını belirlemelerine yardımcı olur. Mali müşavirlerin yardımcı olabileceği diğer alanlar arasında, bireysel bir müşterinin başlattığı yeni bir işin yapısı veya bir müşterinin ikinci bir tatil evini satın almaya gücü yeteri kadar emniyetli bir mali pozisyonda olup olmadığı konusunda tavsiyeler verilmesi de dahildir.

Kişisel Hizmet

Mali bir danışmanın merkezi mesleki sorumluluğu, danışmanın hizmet verdiği müşteriye uygun tavsiye vermektir. Bireysel müşteriler farklı temel finansal durumdadır, farklı gelir gruplarına ve çeşitli seviyelerde iş güvenliği ve aile sorumluluklarına sahiptir. Bunun ötesinde, her bir müşterinin, para, benzersiz mali hedefler ve farklı derecelerde risk toleransı ile ilgili kendi tutumları vardır.

Finansal danışmanın görevi müşterilerinin her birini kişisel olarak tanımaktır, böylece her müşteriyi sunmak için en doğru finansal tavsiyeyi belirleyebilir. Örneğin, bazı bireylerin neredeyse sıfıra karşı toleransları vardır. Potansiyel kazanım ne kadar yüksek olursa olsun, bu müşteriler hiç bir zarar kaybetmekten asla hoşlanamazlar. Asıl amacı hiçbir zaman birikmiş oldukları paranın bir kuruşunu kaybetmemektir. Böyle bir müşteride, iyi bir finansal danışman, bu tür yatırımların umut verici olmasına bakılmaksızın, geleceklere veya seçeneklere asla yatırım önermemelidir. Bir finansal danışman, bu riskten kaçınan müşterilere yalnızca çok güvenli, sabit gelirli yatırımlar önerme ihtimalini daha yüksektir.

Mali müşavirlerin yatırım uzmanlarından ayrıldığı ve iş sorumluluklarının düzgün bir şekilde yerine getirilmesinin pazardaki yenilgileri içermediği kesinlikle buradadır. Mali müşavirler için en önemli yol gösterici unsur, her bir müşteriye çok uygun olan finansal rehberlik sağlamaktır. Bir finansal danışmanın piyasayı dayamaya odaklanması gereken tek durum, pazarı dayarken müşterisinin en üst mali hedefidir.