Finansal verileri toplamak, doğrulamak, yönetmek ve analiz etmek için finansal veri analistleri sorumludur. Çoğu veri analisti, bir işletme departmanı ya da bir ekipte yöneticilere bilinçli kararlar vermek için ihtiyaç duydukları bilgi ve görüşleri sunmak için çalışır. Finansal veri analistleri konuma bağlı olarak, veri eğilimlerini belirlemek veya tahminler oluşturmak için finansal modelleme tekniklerini ve istatistiksel analizi kullanabilir. Analitik bulguları belgelemek için raporlar hazırlarlar ve verileri organizasyonun ilgili taraflarına açıklarlar.

Finansal veri analistleri, yatırım kararlarında kullanılacak raporlar ve finansal projeksiyonlar üreten menkul kıymet firmalarında çalışırlar. Ayrıca bütçeleri oluşturmak ve izlemek ve yönetsel karar vermeyi bilgilendirmek için iç mali verileri analiz eden büyük şirketlerin bütçe bölümlerinde çalışırlar. Finansal veri analistleri, verimliliği artırmanın ve bir işletmenin performansını artırmanın yollarını arayarak iş süreçlerini ve çalışma usullerini değerlendiren iş analistlerini desteklemek için de çalışabilir.

Kariyer Yolu

Birçok finansal veri analisti lisans eğitimini tamamladıktan hemen sonra jüri analist pozisyonlarına başlarken, diğerleri finans, muhasebe ya da bilgi alanındaki giriş seviyesi işlerde birkaç yıl sonra sahaya geçiş yaparlar. sistemleri. Kariyer ilerlemesi, bir analistin uzmanlaştığı çalışma türüne bağlı olarak değişebilir. Birçok finansal veri analisti, tecrübe ve iyi performans kaydıyla, daha fazla sorumluluk ve daha fazla etki ile gelen kıdemli analist pozisyonlarına geçmektedir. Kıdemli analistler, yatırım portföylerini yönetmek, bütçeler oluşturmak ya da dahili araştırma projelerini planlamak ve yürütmek için profesyonel ekiplere yol gösterebilir. En iyi performans gösteren analistler potansiyel olarak kademeli olarak departman yönetim pozisyonlarına yükselebilir.

Eğitim Gereklilikleri

Giriş seviyesinde finansal veri analisti pozisyonları, tercihen finans, muhasebe veya ekonomi gibi nicel bir işletme disiplininde lisans derecesine ihtiyaç duyar. Birçok işveren ayrıca, matematik, istatistik ve mühendislik gibi nicel bir odaklanarak, özellikle de adayların ilgili iş deneyimine sahip olduğu diğer konularda derece kabul etmektedir. Kıdemli veri analisti pozisyonlarına veya yönetim pozisyonlarına geçmek için bir yüksek lisans derecesi genellikle gerekli değildir. Bununla birlikte, çoğu işveren işletme yönetimi veya başka bir iş disiplini alanında yüksek lisans derecesine sahip bir yöneticiyi seçmeyi tercih etmektedir.

Diğer Nitelikler ve Beceriler

En giriş seviyesinde finansal veri analisti pozisyonlarının sertifikasyon veya lisans gereklilikleri yoktur. Bununla birlikte, daha üst düzey pozisyonlara geçmek için sertifika veya lisans verilmesi sıklıkla gereklidir veya teşvik edilir.Menkul kıymetler endüstrisinde, bazı analistlerin ABD'deki menkul kıymet firmaları ve brokerlerinin gözetiminden sorumlu olan Mali Sektör Düzenleme Otoritesi'nden (FINRA) uygun lisansları almaları gerekiyor. Bununla birlikte, lisanslama genellikle bir işverenden sponsorluk gerektirdiğinden, çoğu analist iş başında lisanslıdır. Sertifika açısından, menkul kıymetler endüstrisindeki işverenler genellikle analistleri, CFA Enstitüsü tarafından verilen profesyonel bir belgelendirme olan Chartered Financial Analyst (CFA) atamasını yapmaya teşvik etmektedir. Bu atama, tipik olarak, yatırım yönetimi pozisyonlarında ilerleme için bir gerekliliktir. CFA tayinine hak kazanabilmek için analistlerin en az dört yıllık yeterlilik deneyimi olmalıdır. Sertifika, bir dizi üç sınavda geçer not almayı gerektirir.

Uluslararası İşletme Analizi Enstitüsü tarafından verilen İş Analizi Uzmanı (CBAP) ataması, en az 7, 500 saatlik nitelikli deneyime sahip deneyimli profesyonellerin kullanımına sunulmuştur. CBAP ayrıca 21 saatlik mesleki gelişim eğitimi ve bir sertifika sınavında geçme puanı gerektirir.

Özel sektördeki bütçe analistleri için yaygın olarak onaylanmış bir sertifikasyon yok. Bununla birlikte, Devlet Muhasebecileri Derneği (AGA) tarafından verilen Sertifikalı Hükümet Finans Müdürü (CGFM) kimlik bilgileri, kariyer gelişimi ile ilgilenen devlet kurumlarındaki finansal veri analistleri için değerli bir seçenektir. Bu sertifika, lisans, en az iki yıl mesleki deneyim ve üç sınavlık bir dizi geçer puan gerektirir.