Yatırım analistleri, belirli hisse senedi, tahvil ya da diğer yatırım amaçlı menkul kıymetler ile ilgili araştırma yapar, mali modeller çıkarır ve analitik raporlar üretir. Yatırım analistleri, aracı kurumlar, bankalar, para yönetimi şirketleri, hedge fonları ve emeklilik fonları da dahil olmak üzere, menkul kıymetler sektöründeki birçok firma için çalışmaktadır. Bu alandaki uzmanlar menkul kıymetler analistleri veya finansal analistler olarak da bilinir.

Yatırım analistleri, işverene bağlı olarak iki farklı kullanım için araştırma ve alım satım önerileri üretmektedir. Bir bankada veya aracılıkla yatırım analistleri, genellikle, bireysel müşterilere ve genel halka yatırımlar satmak için bu bilgileri kullanan şirket temsilcileri için öneriler üretir. Bu firmalar pazardaki satış tarafında faaliyet göstermektedir. Riskten korunma fonları, emeklilik fonları ve servet yönetim şirketlerini içeren pazarın satın alma tarafında, analistler genellikle bilgiyi doğrudan menkul kıymet alıp satmak için kullanan şirketin yatırım yöneticileri için araştırma ve tavsiyeler üretmektedir.

Kariyer Yolu

Birçok kıdemli yatırım analisti, bilgi toplamak, mali tabloları oluşturmak ve güncellemek ve mesleğin ins-and-out'larını gözetiminde öğrenen genç analistler olarak alanında çalışmaya başladı. analitik ekibin kıdemli üyesi. Giriş seviyesi pozisyonlar genellikle bir lisans derecesi gerektirir. Birkaç yıl çalıştıktan sonra junior pozisyonda öğrenim gördükten sonra, bir çok analist, alanda ilerlemeye hazırlık yapmak için yüksek lisans tamamlamak için okula döner. Uygun bir yüksek lisans derecesine sahip olan yeni bir eleman, kısa analist olarak çalışıp çalışmamasına bakılmaksızın, kıdemli analist rolünde hemen başlar.

En kıdemli analistler belirli bir menkul kıymet kategorisine odaklanırlar ve zaman içinde alan üzerinde yüksek düzeyde uzmanlık geliştirirler. Çalışma görevleri, yeni gelişmelere yanıt olarak araştırma verilerini güncellemek, yeni araştırma projeleri planlamak ve yürütmek, odak sektöründeki kişilerle iletişim kurmak ve araştırma sonuçlarını firma yönetimine, satış temsilcilerine veya müşterilere sunmaktır. Kıdemli analistler, genellikle bir veya daha fazla junior analistin çalışmasını denetlemektedir.

Yüksek performanslı bir kıdemli analist, bir yatırım portföyünün her yönünü denetleyen bir satınalma firmasında portföy yöneticisi olabilir. Portföy yöneticileri, yatırım stratejisini belirler ve kıdemli analistlerin çalışmalarına dayanarak bir portföydeki belirli menkul kıymet karmasını seçerler. Portföy yönetimi genellikle kariyer yolunun sonunu temsil eder.

Eğitim Nitelikleri

Alanda giriş seviyesi bir lisans derecesi gerektirir.İlgili konularda, finans, muhasebe veya ekonomi gibi niceliksel bir bileşen içeren işletme disiplinleri ve istatistik, matematik, fizik veya mühendislik gibi analitik ve niceliksel beceriler konusunda eğitim veren diğer konular bulunmaktadır.

Bir yüksek lisans, genellikle kıdemli analist pozisyonunda ilerleme için şart değilken, pek çok firma ilgili yüksek lisans derecesine sahip iş ilanları aramaktayız. Birçok gelişmiş analist pozisyonu ve yatırım yönetimi pozisyonları yüksek lisans gerektirir. 2014 yılında ABD İşgücü İstatistik Bürosu tarafından yapılan ulusal bir araştırmaya göre portföy yöneticilerinin% 65'i yüksek lisans derecesine sahiptir. İlgili mezuniyet dereceleri, nicel bir odaklanma veya finans alanında yüksek lisans derecesine sahip bir MBA içerir.

Diğer Nitelikler

Yatırım analistleri genellikle Birleşik Devletler'deki menkul kıymet firmaları ve brokerlerinin denetimini yürüten ulusal düzenleyici bir organ olan Finansal Sektör Regülasyon Otoritesinden (FINRA) bir lisans almalıdırlar. Uygun bir lisans elde etmek için, bir adayın genellikle nitelikli bir işverenden sponsorluğa ihtiyacı vardır. Sonuç olarak, ruhsatlandırma süreci genellikle bir adayın bir yatırım analisti olarak işe alınmasından sonra gerçekleşir.

CFA Enstitüsü tarafından verilen Chartered Financial Analyst (CFA) ataması, lisans derecesine sahip analistlerin ve mesleki alanda en az dört yıllık profesyonel tecrübenin bulunduğu profesyonel bir sertifikasyondur. Çoğu işveren, kalifiye analistlerin CFA sertifikasını takip etmesini ve tamamlamasını bekler. Birçoğu, firmanın daha üst düzey pozisyonlarına devam etmesi için CFA sertifikası istiyor. Sertifikasyon, adayların bir dizi üç sınava girmesini gerektirir.