Yatırım bankasının ana iş fonksiyonlarından biri, menkul kıymet ihraç ederek para toplamak isteyen şirketler ile karşılıklı olarak para sağlamak isteyen bireysel ve kurumsal yatırımcılar arasında aracılık yapmaktır. menkul. Yatırım bankacısı, hisse senedi veya tahvil gibi hangi menkul kıymetlerin ihraç edilmesi gerektiği ve bunları ne zaman ve ne fiyata verecekleri konusunda şirketlere tavsiyelerde bulunur. Aynı zamanda, menkul kıymetlerin yatırımcılar tarafından yerleştirilmesini de üstleniyorlar; işlem underwriting olarak biliniyor. Yatırım bankacısı, özel ve halka açık şirketlerle çalışmanın yanı sıra, belediye bonolarını ve diğer borçlanma senetleri türlerini de yazmaktadır.

Yatırım bankacısı, şirket finansmanı faaliyetlerinin yanı sıra, çeşitli karmaşık finansal işlemleri de ele alıyor. Örneğin, yatırım bankacısı, olası bir işlemin her iki tarafında yer alan taraflara tavsiye ve diğer ilgili hizmetleri sunarak şirket birleşmelerini ve satın almalarını (M & A) kolaylaştırır. Şirketin değerlemesi, strateji oluşumu ve anlaşma müzakereleri ile bir Satınalma ve Satın Alma Uzmanı müşterisine yardımcı olabilirler. Yeni borç veya hisse senedi ihraç edilmesini gerektiriyorsa, nihai anlaşmanın finansmanına da dahil olabilirler.

Kariyer Yolu

Birçok yatırım bankacısı, lisans öğrencileri olduklarında yatırım bankalarıyla stajyerlik yaparak sektörde başlar. Alana girmek için bir staj gerekli olmasa da, başlamak için mükemmel bir yoldur. Lisans derecesi ile mezun olduktan sonra, araştırma görevlisi olan ve daha üst düzey personel için analitik raporlar üreten bir yatırım bankacılığı analisti olarak sahada çalışmaya başlamak mümkündür. Bir servet yönetim firması, banka, hedge fonu veya diğer finansal organizasyonda finansal bir analist olarak çalışmak da deneyim inşa etmeye başlamak için iyi bir yoldur.

Tipik olarak, birkaç yıllık tecrübesi ve güçlü bir performans kaydıyla, bir analist, yardımcı bir yatırım bankacığı olarak üst düzey bir konuma geçebilir. Bu pozisyon, yüksek lisans ve güçlü bir özgeçmiş ancak az yatırım bankacılığı deneyimi olan yüksek nitelikli bir aday için kullanılabilir. Çoğu yeni işe, iki ay gibi uzun süre devam edebilecek önemli bir mesleki eğitim verilir. Genç yatırım bankacısı sonunda büyük finansal işlemlerin planlanması, yapılandırılması ve yürütülmesi de dahil olmak üzere yatırım bankacılığının birçok yönüne katılır. İyi performansla, genç bankacılar, baştan sona işlemlerini denetleyen kıdemli pozisyonlara geçebilirler.

Eğitim Nitelikleri

Bir lisans, bir yatırım bankacısı olarak çalışmak için gereken asgari eğitim niteliğidir. Alana giriş seviyesi analist pozisyonları genellikle lisans derecesi mezunlarına açıktır ve birçok yatırım bankasında yüksek lisans olmadan kıdemli bir banker rolüne ilerlemek mümkündür.Bununla birlikte, bu sektördeki orta ve üst düzey personel arasında yüksek lisans derecesi çok yaygındır ve kariyer gelişimi için yol açar. Bazı yatırım bankalarında, yatırım bankacısı kariyer pistine girmek için bir yüksek lisans gereklidir.

Çoğu yatırım bankası, finans, muhasebe, işletme ve diğer iş disiplinlerinde derece tercih etmektedir. Lisans derecesi konuları, bir adayın işletme yönetimi, finans veya başka bir oldukça ilgili konularda yüksek lisans sahibi olması durumunda, işe alınmada daha az etkili olur. Finans, ekonomi ve matematik dersleri önerilir.

Diğer Nitelikler

Yatırım bankacılığına başlamak veya üst düzey pozisyonlara geçmek için profesyonel sertifikalar nadiren gereklidir. Bununla birlikte, CFA Enstitüsü tarafından verilen Chartered Financial Analyst (CFA) ataması potansiyel olarak iş piyasasında bir ayak sağlayabilir. Bu mesleki isim, genellikle yatırım alanında çalışan profesyoneller için en önemli belgelendirme olarak kabul edilir. En az dört yıllık nitelikli tecrübeye sahip olan yatırım analistleri ve diğer finansal analist türleri için geçerlidir. Adaylar, atama yapmak için üç sınava girmelidir.

Yatırım bankacısı, Amerika Birleşik Devletleri'nde faaliyet gösteren menkul kıymet firmalarından ve brokerlerden sorumlu bir gözetim organı olan Finansal Sektör Regülatör Kurumu'ndan (FINRA) uygun lisansları almak zorundadır. Lisanslama süreci, bir istihdam firmasından sponsorluk gerektirdiğinden, yatırım bankacılığı kariyerindeki profesyoneller, genel olarak, işe alındıktan sonra lisans gereksinimlerini tamamlarlar. Birçok yatırım bankacısı, Series 63 ve Series 79 lisanslarına gereksinim duyuyor, ancak gereksinimler işe göre değişebilir.