Mali bir danışman bulma genellikle kolay bir iş değil. Tüm danışmanlar müşterilerine aynı şekilde ücret veremez ve hepsi aynı hizmetleri sunmaz. Kanada'da, "danışman" şemsiyesine giren çeşitli kişiler vardır ve size yardım etmek için birini seçmeden önce her birinin ne sunduğunu bilmek önemlidir. Mali Müşavir Ne Zaman Kazanıyor? )

Banka finansal danışmanları, müşterilere bir bankada yatırım fonu hesabı kurmalarını sağlarken, yatırım fonu satış elemanları yatırım fonu ya da finansman için çalışıyorlar (bkz. planlama şirketi ve sadece yatırım fonları satmak için lisanslıdır. Benzer şekilde, hisse senedi brokeri büyük finansal firmalar için çalışır ve çoğunlukla bireysel hisse senetleri ile ilgilenir ve sigorta brokerleri öncelikli olarak sigortaya odaklanır. Ayrıca daha çok, yüksek net değerli müşterilerle ve finansal koçlarla çalışan ve temel finansmanları yönetmek ve borcunu ödemek için yardım etme odaklı olma eğiliminde olan yatırım danışmanları yönetilmektedir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Bir Mali Müşavir için Alışveriş.)

Emeklilik planlaması, varlık tahsisi, vergiler vs. gibi genel mali durumunuzla ilgili birisinin size yardım etmesini isterseniz - bir finansal planlayıcı istiyorsanız. Bazı hisse senetleri ve sigorta brokerleri niteliklerine bağlı olarak finansal planlama önerileri de sunabilirler. Bir Danışman Seçme

Mali danışmanları değerlendirirken, niteliklerini belirlemek önemlidir, ancak karşılaştıklarında karışıklık ihtimaline dikkat edin (Daha fazla bilgi için, bakınız:

Finansal Danışmanlar Neler Yapıyor? bir kişinin adını takip edebilecek kısaltmalar dizisi ile. Göz önünde bulundurulması gereken en önemli mektuplar, CFP, sertifikalı finansal planlayıcı ve kayıtlı finansal planlayıcı olan RFP'dir. Genel olarak RFP, daha gelişmiş yatırımcılar içindir, ancak her ikisi de bireyin yatırım ürünlerini satmak yerine tavsiye vermek için nitelikli olduğuna işaret etmektedir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Danışman için Gerekli Sorular

.

Kanadalı çevrimiçi yayın Servet Uzmanı , üç sabit performans kriterine odaklanarak Kanada'da en iyi 50 finansal danışmanı oluşturmaktadır: yönetim altındaki varlıklar, işe katkıda bulunan gelir ve müşteri başına AUM . Zenginlik Profesyoneli En İyi 50 Danışmanı listesi ayrıca ücretli danışmanların ve uygulamalarını gömülü tazminat modeli ile çalıştıranların ayrı sıralamalarını içerir; satıcıların belirli markaları desteklemesi için ücretlendirilir ve teşvikler genellikle gösterilmez istemciler. (Daha fazla bilgi için, bkz. Yatırım Danışmanınızı Ödeme: Ücretler veya Komisyonlar

)

1. Rob Tetrault, Rob Tetrault Servet Yönetimi Grubu (Winnipeg, Manitoba)
2. David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto)
3. En İyi 10 Danışman Jeff Ber, Ber Varlık Yönetimi (Calgary, Alberta)
4. Cyrilla Saunders, Saunders Servet Danışma Grubu (Charlottetown, Prens Edward Adası)
5. Elie Nour, Elie Nour Grubu (Oakville, Ontario)
6. Gene Kim, Zirve Özel Servet (Montreal)
7. Arthur C.Shafik Hirani, Shafik Hirani'nin Özel Varlık Yönetimi Uygulaması (Calgary, Alberta)
8. Tom Pownall, Sigma Serveti (Vancouver, British Columbia)
9. Lyle Rouleau, Rouleau Yatırım Grubu (Edmonton, Alberta)
10. Lale Rouleau, Rouleau Yatırım Grubu (Edmonton, Alberta)

Varlıklara Göre En İyi 5 Danışman (Ücretli)

1. Reg Jackson, JMRD Servet Yönetimi Ekibi (Londra, Ontario)
2. Arthur C. Salzer, Northland Varlık Yönetimi (Markham, Ontario)
3. Robert McClelland, McClelland Finansal Grubu (Thornhill, Ontario)
4. Eric Muir, Muir Yatırım Ekibi (Burnaby, British Columbia)
5. En İyi 5 Danışman Shafik Hirani, Shafik Hirani'nin Özel Servet Yönetimi Uygulaması (Calgary, British Columbia)

Diane McCurdy, McCurdy Financial Planning Inc. (Vancouver, British Columbia)

1. Alberta)
2. Susan Andrighetti, Andrighetti Grubu (Toronto)
3. Corey Tucker, ICBC İmparatorluğu Hizmet (Winnipeg, Manitoba)
4. Bottom Line
5. Finansal bir danışman seçmek zor ve önemli bir iştir. İhtiyacınız olan ve istediğiniz yardım türlerini bilin, seçtiğiniz profesyonelin nasıl telafi edildiğini anlayın ve danışman peyzajı öğrenin. Kanada savunma sanatçısının doğru kararı vermesine yardımcı olacak çok sayıda araç var. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Yatırım Hizmetlerine Ödeme: Neyin Alınacağı

.