Geleneksel yatırım danışmanları ve aracı kurumlar, artık her zamankinden daha fazla olmak üzere, robo danışmanlardaki alternatif hizmetlerden artan rekabetle karşı karşıya. Robo danışmanı, insan kaynaklı finansal planlamacılar kullanılmaksızın otomatikleştirilmiş bir portföy sunan çevrimiçi bir servet yönetim hizmetidir. Özellikle, Servet Bürosu ve Betterment, çevrimiçi danışmanlık alanının en büyük sayısı olan yönetim altındaki varlıkları olarak tanınmaktadır.

Ancak, ropolu danışmanların yeni yükselişi öncesinde, Folio Investing, online servisiyle alternatif bir yatırım hizmeti olarak kendini tesis etti. 1998'de eski SEC komisyon üyesi Steve Wallman tarafından kurulan Folio Investing, Folio Advantage adlı temel ilkelere dayanıyor. Folio Avantajı, çeşitlendirme, maliyet azaltma, özelleştirme, tutarlı yatırım ve vergi minimizasyonundan oluşur. Geniş bir özellik yelpazesine sahip olan bir yatırımcı, Folio'ya veya herhangi bir yatırım hizmetine yatırım yapmadan önce doğal riskleri göz önüne almalıdır.

Çeşitlendirme

Foryot Yatırım beş ilke üzerine kurulu ve geleneksel aracı firmalara adil bir alternatif oluşturmuştur. Temelde, çeşitlendirme, Folio'nun platformunun merkezi odak noktasıdır. Çeşitlendirme, yalnızca birden fazla farklı varlık satın almakla kalmaz aynı zamanda varlıkların ait olduğu endüstrileri de değiştirir. Varlıkları tek bir endüstriye yoğunlaştırmak çeşitlendirmenin faydalarını en üst düzeye çıkarmaz ve yatırımcı riski artırabilir.

Özelleştirme

Folio, hisse senedi, tahvil, ETF ve yatırım fonlarından bir dizi yatırım ürünü sunmaktadır. Folio, pek çok yeni şirketin aksine, yatırım hizmetini düşük maliyetli ETF'ler etrafında inşa etmedi. Ancak Motif Yatırım gibi Folio, hisse senedi, yatırım fonları ve ETF'lerle karıştırılmış yatırımlar için Folio adlı özelleştirilebilir paketler sunmaktadır.

Foliolar yatırımcı tarafından tamamen özelleştirilebilir veya 100'ün üzerinde hazır paketinden seçilebilir. Özellikle Folio 30, Dow Jones Endüstri Ortalamasında (DJIA) 30 hisse senedinin hazır bir folyo'sudur.

Folio, yatırımcılara kesirli yatırım seçeneği de sunar. Kesirli yatırımlar varlığın% 100'ünü almadan ters yönde kaldırabilir ve piyasaya maruz kalabilir. Gerçek zamanlı ticarete dayalı olarak, Folio Yatırım ile işlem gören varlık ve menkul kıymetler cari fiyatları yansıtmaktadır.

Maliyet Azaltma

Folio Investing, benzer platformlarla karşılaştırıldığında, komisyon ve ücretlere alternatif bir yaklaşım benimsemiştir. Aracı kurumların veya robo-danışmanların çoğunluğu yatırımcılara komisyon, yönetim veya işlem ücretleri talep eder. Folio, yatırımcıların ayda 29 $ veya yılda 290 $ için sınırsız işlem olanağı sağlayan bir fiyat planı sunuyor.

Folio'nun Sınırsız Planı, yatırımcılara her ay 2, 000 komisyonsuz ticaret yapabilmelerini sağlar. Folio'nun sabit ücretini en üst düzeye çıkarmak için bir yatırımcının ayda yaklaşık 3 kez yatırım yapması gerekir. Pasif yatırımcılar için, daha geleneksel bir komisyon esaslı fiyatlandırma modeli daha yararlı olabilir.

Vergi Minimizasyonu

Yatırımlar mali yararlar gösterebilirken, birçok yatırımcı vergilerin etkisini tanımamaktadır. Folio, menkul kıymet satarken vergi yükümlülüklerini en aza indirgemek için on otomatik vergi stratejisi sunmaktadır. Sonuç olarak, yatırımcılar, sermaye kazançları vergileri ve vergi toplama yoluyla kolayca kazançlarını en üst düzeye çıkarabilirler. Vergi yükümlülüklerini en aza indirgemek için yatırımcılara farklı vergi stratejilerinin grafik bir temsili sunulmaktadır. Özel Yatırım Folio Yatırım, yakın zamanda, özel şirketlerde yatırımcılara menkul kıymetler önermek için cesaretlendirdi. (Daha fazla bilgi için, bakınız:

Vergi Hasarının Gerçekten İşe Alınması

)

Bundan önce, öz sermaye karnesi, özel şirketlere yatırım yapmak için en yaygın olarak tanınan araçtı. Bununla birlikte, yasadışı nitelikte olan hisse senedi ticareti, özel yatırımlarda zemin kazanamamıştır.

Temizleme aracılık hizmeti olarak Folio, bir düğmeye basmak gibi yeni başlayanlara yatırım yapma ihtimalini zahmetsizce kurdu. Yatırımcılar, portföylerine maliyet açısından verimli ve kesintisiz olarak özel menkul kıymetler ekleyebileceklerdir. Özellikle, crowdfunding ve akran-to-peer kredi şirketleri Folio'nun Özel Yerleştirme Platformundan en çok fayda sağlayacak.

Sonuç

Son zamanlarda çevrimiçi danışmanlık araçlarının yaygınlaşmasına rağmen, 15 yaşındaki Folio Investment şirketi başından beri en üst noktada. Teknoloji ve çevrimiçi danışmanlık şirketleri yatırım fırsatlarını daha erişilebilir hale getirirken, nihai yük, yatırımcıya, yatırımla ilgili doğal riskleri eğitmek, strateji oluşturmak ve anlamak için yatmaktadır.