Uluslararası pazarlar, endeks fonlarıyla, paralel risklerle mükemmel yatırım fırsatları sunmaktadır. Yatırımcılar, çeşitli olası yatırım seçenekleriyle riskleri azaltarak bu fırsatlara uygun bir şekilde maruz kalınabilir. Uluslararası piyasalardaki bir yaklaşımı keşfetmek ve büyümeyi ve çeşitliliği artırmak için bazı yatırım seçeneklerini keşfetmek için okumaya devam edin.

GDA: Borsa Yaptırılmış Fonlara Giriş

Endeksler ve Ekonomiler Temel olarak, üç ana kategoride yabancı endeks fonları bulunmaktadır. EAFE (Avrupa, Avustralasya ve Uzak Doğu) sıklıkla takip edilen bir endekstir. Bazı nedenlerden ötürü, IMF'ye göre dünyanın en büyük onuncu ekonomisi olan Kanada, bu endeksten ve ABD merkezli endekslerden çıkıyor. Daha sonra Brezilya, Rusya, Hindistan ve Çin'in BRIC ülkeleri. Bu ekonomiler, ABD ve EAFE'nin olgun ekonomilerinin aksine hızlı bir büyümeye devam ediyor ve gelişmekte olarak görülüyor. Son olarak, geriye kalan dünyanın gelişmekte olan ekonomilerinden geri kalanlar var.

Bu ülkelerin kombinasyonlarını içeren bir dizi başka endeks vardır, örneğin MSCI EMU (Avrupa Ekonomik ve Parasal Birlik) IndexSM, serbest dolaşıma göre düzeltilmiş piyasa değeri endeksi, EMU içindeki hisse senedi piyasası performansı. Haziran 2012 itibarıyla, MSCI EMU Endeksi, gelişmiş 10 pazar ülke indeksinden oluşmaktadır: Avusturya, Belçika, Finlandiya, Fransa, Almanya, İrlanda, İtalya, Lüksemburg, Hollanda ve İspanya. Ayrıca, Haziran 2012 itibarıyla Çin, Güney Kore, Brezilya, Tayvan, Güney Afrika, Hindistan, Rusya, Meksika, Malezya ve Endonezya'yı içeren MSCI Gelişmekte Olan Piyasalar Endeksi de mevcut.

Bunlar gibi yeni endeksler yatırımcıları küresel pazardaki yeni segmentlere maruz bırakmaya yardımcı olmak için yaratılıyor.

Yatırım Yapma Yolları
Dış pazarlara yatırım yapmanın en iyi yollarından bazıları, dış indeksleri takip eden döviz ticareti fonlarıdır (ETF'ler). Diğer seçenekler, bölgede veya ülkede önemli faaliyet gösteren global şirketler ve Amerikan depozitosu makbuzları gibi ticarete konu menkul kıymetler oluşturan bireysel yabancı hisse senetleridir.

SEE: Amerikan Depozitosu Makbuzları

ETF'ler Yabancı bir endeksin bir ETF'si, endekse dahil olan hisse senetlerinin bir sepetidir. Bu ETF'lerle, yatırımcılar dış pazarlara kolayca erişebilirler. Yapmaları gereken şey, bir hisse senedi satın alacakları gibi ETF'yi satın almak. Bununla birlikte, yatırımcılar hala ödevlerini yapmalıdır. Herhangi bir stok gibi, endeksi oluşturan özelliklerin anlaşılması önemlidir. Yabancı bir ETF söz konusu olduğunda endekste yer alan hisse senetlerine şaşırabilirsiniz.

GDA: Yabancı Borsa Yatırım Fonu İçerisinde Bulmak

Örneğin, iShares MSCI Meksika Endeks Fonu (EWW), genel olarak halka açık ticaretin ücret ve harcamalarından önce fiyat ve getiri performansına karşılık gelen yatırım sonuçlarını sağlamayı amaçlamaktadır Meksika piyasasında menkul kıymetler.Haksız bir yatırımcı, Meksika'daki tüm halka açık şirketlere katıldığını düşünebilir. EWW'nin birkaç hisse senedi hakim olduğu ortaya çıktı - Haziran 2012'den itibaren, America Movil, Walmart, Cemex ve Femsa, aktifleştirilmiş ağırlıklı fonun% 46,6'sına yaklaştı. Ayrıca, bu şirketler New York Menkul Kıymetler Borsası'nda (NYSE) ADR'leri vasıtasıyla işlem görüyorlar.

Başka bir deyimle, Pasifik Limanına daha fazla maruz kalmak istediğini, ancak Japonya'ya bağlı olmak istemediğini varsayalım. Avustralya, Hong Kong, Yeni Zelanda ve Singapur piyasalarında halka açık menkul kıymetlerin ücret ve harcamalar öncesi genel olarak fiyat ve getiri performansına karşılık gelen yatırım sonuçlarını arayan iShares MSCI Pacific ex-Japan Index Fund adlı bir ETF var, MSCI Pasifik Serbest Eski Japonya Endeksi tarafından temsil edilmektedir. Fonun% 20'sinin ticari bankalardan oluştuğunu bilmek istersiniz. Portföyünüzde zaten bazı bankalar bulunduysanız, beklediğiniz çeşitliliği alamayabilirsiniz.

GDA: Bir Bankanın Mali Tablolarının İncelenmesi

Geniş Pozlama İçin Büyük Şirketler Dış pazarlara yatırım yapmanın bir başka yolu, bölge, ülke veya sektörde önemli faaliyet gösteren küresel şirketler içindir. Bu şirketler, gelişmekte olan piyasaların birçoğundan gelen riski almadan büyüme fırsatlarına maruz kalabilirler. Örneğin Johnson & Johnson, satışlarının büyük bir bölümünü ABD dışında yapan global bir şirkettir. An 999 JNJ'ye yapılan yatırım, yatırımcılara küresel piyasalara açıklık getirirken, şirketin yönetimi bu piyasalardan gelen daha yüksek riskleri ele almaya devam ediyor. JNJ gibi bir şirket satın almak bazı küresel risk oluşturuyor ancak ABD dışındaki hiçbir ülke bir şirketin net gelirinin% 10'unu temsil etmiyorsa, hangi ülkelerin ve bölgelerin bu geliri yönlendirdiğini açıklamasına gerek yok. Sonuç olarak, portföyünüze hangi ülkelerin dahil edildiğini bilmiyorsunuzdur.

ADR'ler

Amerikan mevduat makbuzları (ADR'ler), yatırımcılar için yabancı yatırım payı elde etmek için başka bir yol sunar. ADR'ler, yabancı şirketlere ABD finansal piyasalarına girme imkânı tanıyor ve yatırımcılara ABD menşeli borsalar kullanarak yabancı şirketlere maruz kalmanın kolay bir yolunu sunuyorlar. New York Bankasına göre, ADR'leri olan şirketler genellikle ADR olmayan yabancı şirketlerden daha iyi bilgilendirmeye sahiptir. ADR'ler Amerika'nın menkul kıymetleri gibi ticaret yaptığından, yabancı borsalar yoluyla yatırım yapmak zorunda kalmadan yabancı ülkelere veya bölgelere yatırım yapmak için düşük maliyetli bir yöntemdir. ETF'ler, anlaşılması kolay olduğundan, gelişmekte olan piyasalara erişmek için en iyi alternatifi sunmaktadır. Bununla birlikte, küresel şirketler ve ADR'ler uygulanabilir seçeneklerdir.

Faydalar ve Riskler

Dış pazarlara yatırım yapmak, hızla büyüyen ekonomilerden olağandışı kazançlara katılma fırsatı sağlar. Ayrıca, yatırımcılara portföylerini çeşitlendirmenin ek bir yolunu sunar. Sonunda, dış pazarlara yatırım yapmak, yatırımcılara, gelişmekte olan bu piyasalarda önemli katılımcılar olan emtia ekonomisine katılan ekonomilere katılmanın bir yolunu sunuyor.
Para Birimi Dalgalanmaları

Avantajlarına rağmen, yabancı hisse senetleri yatırıma eşlik eden olağan risklerin çoğunu taşımaktadır. Örneğin, yabancı para birimleri yerel para biriminizden daha güçlü veya zayıfladığından, getiriniz buna göre değişir. Oranlar yoluna girerse, geri dönüşleriniz artacaktır. Size karşı gelirlerse, geri dönüşünüz azalır. GDA: Emtia Fiyatları ve Para Birimi Hareketleri

Siyasi Risk

Ülke hükümetinin politik istikrarı, yatırımınızın değeri üzerinde önemli bir etkiye sahip olabilir. Hükümetler, bir sanayiyi kamulaştırmak gibi yatırımınızın değerine önemli ölçüde zarar veren yasalar çıkarabilir. Ayrıca, ekonomileri, enflasyonun nedenleriyle baş etmek için gerekli ekonomik kontrollere sahip olmadığı için, birçok ülke yüksek enflasyon yaşayabilir. Ve yüksek enflasyon yatırımınıza zarar verebilir.
Aşırı Konsantrasyon

Dış endekslere yatırım yapmak portföyünüzü çeşitlendirmenize yardımcı olabilir, ancak aynı zamanda bir sektöre (veya bir bölgeye yatırım yapıyorsa ülkeye) konsantre olmanıza da neden olabilir. Ayrıca, bir dizi yabancı endeks, sermayenin orantısız bir miktarının birkaç ülke veya hisse senedinde yoğunlaşabileceği anlamına gelen, sermayeleştirme ağırlıklıdır. Yüksek Gider Oranları

Diğer bir düşünce, yabancı ETF'lerin ucuz yatırımlar olmamasıdır . Birçok ABD merkezli ETF'nin maliyet avantajı, gelişmekte olan piyasalar için olanla aynı değildir. IShares FTSE / Xinhua Çin 25 (FXI), iShares Brezilya Endeks Fonu (EWZ) ve Güney Afrika (EZA) 'nın tümünün 72 cent, 52 cent ve 50 cent yatırım harcamaları var ise birçok ABD ETF'sinin 100 dolarlık yatırım harcamaları var. 100 dolara 59 kuruş yatırıldı. Mutlak anlamda yine de ucuzdur, ancak aslında bir bilgisayar tarafından toplanan portföylere sahip fonlar için gerçekten pahalıdır. Örneğin% 0.74'lük bir MER ile, böyle bir fona 100.000 ABD doları yatırım yapılması, yıllık kazançların% 10 olacağı varsayıldığında, 15 yılda yaklaşık 24.000 ABD Doları tutarında harcamaya mal olur. Daha yüksek kazançlarla ücretleriniz daha da artacaktır.
Quantext'in 2006 yılında yayınladığı bir araştırmaya göre, uluslararası ETF'lerin çoğunun betası 1'den büyük ve neredeyse hepsi, yıllık getirinin standart sapmasına sahiptir ve bu da yıllık yatırım getirisi için tahmin edilen oynaklık oranından (yıllık getiri standart sapması) daha yüksektir. S & P 500. Tarihi dalgalanmalara ve betalara dayanan bu yabancı ETF'lerin çoğu, daha agresif büyüme yatırımlarına benziyor. Sonuç olarak, portföy riskinin yönetilmesine yardımcı olmak için en iyi alternatif olmayabilirler. Yüksek betaları olan yatırımlar, portföyün istenenden daha yüksek riske sahip olabileceğine dair bir uyarı niteliği taşır. Portföy aynı zamanda bir yatırımcının tercih ettiği seviyeleri aşan bir oynaklık yaşayabilir.

Ev Ödevinizi Yapın

Yabancı yatırım fırsatlarını değerlendirirken, yatırımcı kendi ev ödevini yapmalıdır. Ekonomik çevreyi ve iş temellerini anlamalısınız. Oyundaki herhangi bir politik riski anlamak da analiziniz için önemlidir.
Dış piyasalarda yatırım yapmanın, portföyünüzün çeşitliliğini ve risk profilini değiştirdiğini unutmayın.Buna ek olarak, tıpkı yerli yatırımlarınız gibi, sermayenizi korumak için durak noktaları ile birlikte uygun hedefler koyun. Birçoğunun büyük harf kullanımının ağırlıklı olduğu ve birçok ETF'ye kendi sermayelerinin orantısız bir miktarını birkaç sektör veya ülkede sunmasına neden olduğunu unutmayın.

Sonuç

Küresel ticaret büyümeye devam ediyor ve dünya ekonomileri büyüdükçe, yatırımcılar zenginlik üretmek için yeni ve heyecan verici fırsatlara sahip olacak. Ayrıca, risklerden haberdar olmalı ve sermayelerini korumak için uygun önlemler almalıdır. Her zaman olduğu gibi, bir yatırım kararı vermeden önce gerekli araştırmaları yapmanız önemlidir.