İçindekiler:
Yatırımcılar belirli bir güvenlik veya varlığa yatırım yapmaktan kaynaklanan potansiyel kazanç veya kayıpları değerlendirmek için beklenen getiriyi kullanırlar. Yatırım kararları, geleceğe yönelik doğal bir risk düzeyini içeren beklentilere dayanır. Bir yatırımcı, beklenen getirinin, yatırımda göze çarpan riskler için dengeli bir tazminat seviyesi sağlayıp sağlamadığına bağlı olarak bir kararı değerlendirmelidir.
Beklenen Getirinin Değerlendirilmesi
Beklenen getiriler tipik olarak geçmiş verilerden türetilir ve öngörülen veya olasılıksal sonuçlara dayalı olarak ayarlanabilir. Beklenen dönüşü belirlemek, en olası sonuçların ne olacağını göstermez. Daha ziyade, yatırım kararını değerlendirmek için bir karşılaştırma sağlayan beklenen sonuçların herhangi bir sayısının ağırlıklı ortalamasıdır.
Risk Tespiti
Kabul edilebilir düzeyde bir riskin belirlenmesi, bir yatırım kararının önemli bir parçasıdır. Risk, standart sapma / oynaklık, riske değer (VaR) veya beta gibi birçok farklı yoldan ölçülür ve genellikle geçmiş verilerden alınır. Sonuç olarak, yatırımcının kendine has bir risk toleransı, kabul edilebilir bir risk seviyesinin ne olduğunu belirler. Çok fazla veya çok az riski simgelemek için kesin bir metrik yoktur.
Risk Ayarlı İade
Beklenen getiri ve risk toleransını bir araya getirmek, yatırım kararını değerlendirmede kritik bir adımdır. Ne yatırım getirisi ne de risk, birbirlerinden izole edilmiş olarak görülmemelidir. En iyi yol tarifini belirlerken beklentileri sentezleyin. Bu, yatırımcıların, sermaye kaybına uğrama karşılığında aldıkları tazminata (veya getiri'ye) dayalı yatırım kararları vermesine olanak tanır. Varlıklarda riske göre düzeltilmiş getirileri karşılaştıran araçlar, Sharpe oranı, Sortino oranı ve portföy alfa / beta gibi kavramlardan oluşur. Yatırımcı, riske göre düzeltilmiş getiriyi, bir yatırım kararı vermeye zorlayıcı olarak görmelidir.
Örneğin, yatırımcı, riske göre düzeltilmiş getirilerin elmalarından elmalara kadar karşılaştırılmasını sağlamak için farklı stoklardaki Sharpe oranlarını karşılaştırabilir. Yüksek Sharpe oranı yatırım yapmak için daha cazip bir fırsat olduğunu gösterir.
Bir hisse senedi almak için bir satınalma limiti siparişini nasıl kullanabilirim?
, Belirli bir fiyata bir hisse senedi satın almak isteyen bir yatırımcı tarafından satın limit siparişinin nasıl kullanıldığını ve limit siparişlerin otomatik olarak nasıl iptal edilebileceğini öğrenir.
Risk toleransı ve yatırım hedeflerimi belirlemek için risk iadesi üst üste bırakmayı nasıl kullanabilirim?
, Yatırımcıların portföyde hangi varlıkların dahil edileceğini belirlemek için risk-getiri dengelemesini nasıl kullanabileceklerini ve risk toleransını nelerin etkileyebileceğini anlamalarını öğrenirler.
İLk evimi satın almak için Roth IRA tasarruflarımı nasıl kullanabilirim?
, Ilk ev satın alımınızı finanse etmek için Roth IRA'nızı kullanın ve ilk kez bir alıcı olmasanız bile bu fonlara erişmenin yollarını öğrenin.