Yatırım fonlarının likiditesi, herhangi bir yatırım fonu yatırımcısı için geçerli bir endişe kaynağıdır. Yatırım fonu paylarını hızlı bir nakit pozisyonuna alabilme olanağı, yatırım fonu yatırımlarının esnek özelliklerinden biridir. Fidelity Investments yatırım fonlarını elinde bulunduran yatırımcılar, trilyonlarca varlığa sahip varlıkları (AUM) olan büyük bir yatırım firmasının parçası olma avantajına sahiptir.

Fidelity Yatırım Fonu

Büyük Fidelity Investments, varlıkları ve varlıkları tarafından yansıtılır. Fidelity geniş bir seçimle 350 farklı yatırım fonuna sahiptir ve 1946'dan beri faaliyet göstermektedir. İstikrarı, uzun tarihi ve karşılıklı fon ailesinin büyümesinde belirgindir. Fidelity, 2015 yılı itibariyle AUM'da 2 trilyon doları aşan bir yatırım fonu yatırım grubundan biridir. Yatırım fon yöneticilerinin değişen piyasa koşullarına hızlı bir şekilde tepki vermesini sağlayan kapsamlı pazar araştırmasıyla da ünlüdür.

Yatırım Fonu Anlama

Tüm yatırım fonlarında olduğu gibi, hisse senedi fiyatı yatırım fonunda yer alan temel varlıklara dayanan bir net aktif değeri (NAV) için her bir işlem gününün sonunda belirlenir o günkü portföy. Yatırım fonu portföyünün anlık görüntüsü, yatırım fonunun hisse fiyatını belirleyen hisse senedi, tahvil ve kısa vadeli menkul kıymetlerden oluşan bir karışım içerebilir. Yatırımcı ertesi gün ticaret fiyatını öğrenir.

Yatırım fonu portföyleri, temel varlıkları kadar likiddirler. Örneğin, bir Fidelity para piyasası karşılıklı fon tutarsanız, portföy, kısa sürede nakit olarak dönüştürülebilen menkul kıymetler tutar. Fidelity hisse senedi yatırım fonu tutarsanız, portföyünde ince işlem gören hisse senetleri ve menkul kıymetler olabilir.

SEC Yönetmelikleri

Menkul Kıymetler ve Takas Komisyonu (SEC), para piyasası yatırım fonu yöneten düzenlemeleri belirler ve yatırımcılara likidite yapısını sağlar. Yönetmeliklerden birisi, sıvı varlıkları tanımlayan Kural 2a-7'yi içermektedir. Kural, kredi derecelendirmeleri ve kısa vadeli vadelere ilişkin standartları karşılayan temel yatırımları elinde tutmak için para piyasası fonları gerektirir.

Diğer öz sermaye yatırım fonları, tamamen yatırım yapılmaya çalışılmakta ve yalnızca, temel alınan portföyün% 1 ila% 5 arasında değişebilecek küçük bir nakit pozisyona sahip olabilmektedir. Örneğin, Sadakat Büyümesi Şirket Fonu,% 0, 18'lik bir nakit tutarı olan, beş yıldızlı bir Morningstar dereceli hisse senedi yatırım fonu. Fonun üst sıralarında Apple ve Salesforce bulunmaktadır. com ve Amazon. com, ticaret için portföy yöneticisi için geniş bir pazar sunuyoruz. Fonun bedeli 40 dolar. Toplam varlıklarda 7 milyar.

Sadakat Avantajları

Fidelity Investments yatırım fonlarının genel gücü, AUM'da trilyonlarca büyük bir yatırım firması ile yüksek kaliteli portföy yönetimi uzun bir geçmişe sahiptir.Her bir Fidelity yatırım fonunun likiditesi fonun türüne bağlı olarak değişir; bir para piyasası bir hisse senedi yatırım fonundan daha sıvıdır.