Araştırma şirketi Accenture, 2013 yılında 999'dan fazla üreticinin yer aldığı bir projeye imza attı. Kuşak D: Gelişmekte Olan ve Önemli Bir Yatırımcı Segmenti gelir, teknolojik anlamda savvy tüketiciler. Milennials'ın, gittikten sonra çocukları için finansal bir miras bırakma kuşağı olarak en kararlı olduklarını ortaya koydu. Ayrıca, Baby Boomer veya Generation X müşterilerine göre daha muhafazakar yatırımcılar olmaya eğilimlidirler ve finansal danışmanları kullanarak kendi paralarını yönetmeye eğilimlidirler.

Ancak yine de şartlarını kendileri karşılatmak isteyen finansal danışmanlar için birincil hedefleri var. (Daha fazla bilgi için, bakınız: Binyıllara Yönelik Mali Müşavir Rehber Farklı Bir Yol Yapmak

Accenture anketinde, bin yıllıklarla daha yaşlı nesiller arasında para açısından çok önemli farklılıklar ortaya çıktı. Daha şaşırtıcı farklılıklardan biri, binlerce müşterinin% 40'ından fazlası kendilerini muhafazakar yatırımcı olarak nitelendirirken, eski yatırımcıların sadece üçte birinin altında kalması bu kategoriye girdi. Bin yılda bir katılımcıların yaklaşık dörtte biri, daha eski konuların beşte birine karşı denenmiş ve doğru olduklarını ortaya koyan yatırım stratejilerine sadık kalmayı planladı.

Ancak kuşaklar arasındaki en büyük fark belki de başka kaynaklara danışmadan finansal planlamacının önerisine göre hareket edip etmeyeceği sorusuyla geldi. Daha yaşlı yanıt verenlerin sadece% 7'si bunu yapmayacaklarını söylese de, çeyrek milyondan fazla zaman, planlayıcıların harekete geçmeden önce diğer kaynaklardan gelen tavsiyelerini doğrulamaları gerektiğini söyledi. Binyılın çok daha büyük bir yüzdesi ayrıca yatırımlarını ve diğer büyük satın alımları eski gruplara göre araştırmak için zaman ve enerjiye ayırdıklarını söyledi. Bu bulgular, bin yılın çevrimiçi ve diğer yerlerde sahip olduğu bilgiyi finansal kararlarını doğrulamak için kullanmayı planladığı gerçeğini yansıtıyor.

Accenture Genel Müdürü Alex Pigliucci, bu bulguları bir haber bülteninde açıkladı: "Şaşırtıcı bir şekilde, bin yıllık kuşak iki patlama ve canlanma döngüsünden çıktı ve yatırım konusunda daha muhafazakar. pazar tarafından en zorlu nesillere kıyasla finansal danışmalardan daha şüpheci olan bu, önümüzdeki on yıllar boyunca servetlerin boomers'den mirasçılarına en büyük transferini görecek finansal danışmanlar için temel bir zorluk oluşturuyor. bilgelik, araştırmamız milenyumların danışmanlar için oldukça uygun bir hedef olduğunu önermektedir. "(Daha fazla bilgi için:

Millennials Yatırımcıları Nasıl Çekeceksiniz?

Millennials İhtiyaçlarının Karşılanması Pigliucci'nin açıklamaları, anılan araştırmadan elde edilen başka bulgulara dayanmaktadır; bu bulgu, bin yılların yaklaşık yarısında mirasçıları için finansal bir miras bırakmanın öncelik taşıdığını göstermektedir. Ve binyıllık katılımcıların neredeyse yarısı, yatırım bilgilerini ve deneyimlerini geliştirme konusunda son derece ilgileniyor. Burada danışmanlar, en genç nesil ve uygulamaları arasındaki boşluğu kapatmak için günümüzün dijital teknolojisini kullanabilirler.

Birçok planlama uzmanı, son zamanlarda robo-danışmanların akını işletmelerine yönelik bir tehdit olarak görebilirken, bu otomatik programlar bin yıllık pazarı yakalamak için ihtiyaç duydukları şey olabilir; çünkü bu nesil, tüm dünyaya anında erişmesini beklemek için büyümüştür. Dijital portallar aracılığıyla her türlü hesap. Özelleştirilmiş portföyler, dijital para yönetimi hizmetleri ve finansal eğitim modülleri ile müşteri hesaplarına bu düzeyde erişim olanağı sağlayan danışmanlar, bu pazarın adil payını elde etmek için birinci derecede konumdalar. Binyılların hesaplarına bilgisayar, tablet ve akıllı telefon aracılığıyla günün her saatinde erişmelerini sağlayan danışmanlarla çalışmak daha muhtemeldir; çünkü çoğu bilgisayar tarafından üretilen verileri bir insan danışmanının sağlayabileceğinden daha şeffaf ve objektif olarak algılarlar.

Bununla birlikte, danışmanlar kendilerini bu müşterilere kişisel düzeyde de sunmalıdırlar, çünkü zaman büyük olasılıkla bin yıllık müşteriler, iyi mali planlamanın bilgisayar algoritmaları ile tamamlanamayacağını anlamaya başladıklarında gelecektir. Ancak, bu noktaya gelene kadar danışmanlar, bin yıllık umutlarla ilk ilişki kurabilmek için, tüm otomatik hizmetlerine, birinci sınıf şifrelemelerine ve diğer dijital koruma şekillerine çekici, kullanıcı dostu erişim sağlayabilmelidir. Ayrıca, binlerce müşteri, başka biriyle konuşmak istediğinde, danışmanlar sohbet, e-posta ve Skype'ın en yeni sürümlerine kolayca erişebilmelidir.

Sonuç

Millenyum kuşağındaki milletlerin motivasyonları önceki nesillerin motivasyonlarından biraz farklı olmasına rağmen Gen Y, önümüzdeki 30 yıl boyunca dünyanın zenginliğinin büyük bir yüzdesini kontrol edecek. Teknolojinin en uç noktasında duran danışmanlar binyılın alışkanlıklarını ve inançlarını kullanabilir ve dijital devrimle büyüyüp değişebilen hayati ilişkiler kurabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Millennials Para Alışkanlıkları

)