Birkaç yıl önce, Wall Street Journal, uyum görevlisine Amerika'nın en sıcak iş ilan etti. Modern Amerikan iş ortamının şartları göz önüne alındığında, bu mantıklı. Genç İşçiler, Tüketici Finansal Koruma Bürosu (CFPB), Finansal Sanayi Düzenleme Kurumu (FINRA) ve sıkı ama hala güçlü bir Çevre Koruma Ajansı (EPA) çağında büyüyor. Finansal hizmetler, sağlık, telekomünikasyon ve diğer sektörlerdeki yeni ve güncellenmiş kurallar, yönetmelikler ve kanunların akışı, nitelikli ve etik bireylere olan gereksinimde bir artış yarattı ve yasal düzenlemelere ve risk / uyum profesyonellerine önemli ölçüde faydalı oldu. ücret artışı ve yeni iş olanakları gördü. ABD İşgücü İstatistik Bürosu işgali 2024 yılına kadar% 3.3 oranında büyüyeceğini ve yaklaşık 8, 700 yeni iş ileyişe sokacağını tahmin ediyor.

Uygun bir uyum ortamı Sam Amca'yı körüklediği için başlıca uyum görevlileri, önemli mali sorumluluklar açısından baş mali görevliler (CFOs) ve CEO'lar arasında (CEO'lar) bazı yürütme ekiplerinde görev alırlar. ve daha az hazırlanmış rakiplere kıyasla belirgin bir avantaj oluşturmaktadır.

Finans bu giderek daha doğru. 2016 yılında, uyum çalışmaları için en çok ödeme yapan endüstriler arasında gaz dağıtımı, elektronik bileşen imalatı ve ilaç olmak üzere bankacılık / yatırım ve menkul kıymetler ve emtia borsaları yer alıyordu. Her endüstri için ortalama ortalama ücretler yılda 81 dolar, 500'ü aştı. Bu alanlardaki işler kıt ve çok rekabetlidir.

İş Tanımı

Uyum görevlisi veya yönetici pozisyonları çok sayıda endüstride mevcuttur; ancak uyum görevlisi pozisyonunda olan kişilerin görev ve sorumlulukları benzerdir. Herhangi bir uyum görevlisinin öncelikli görevi, bir şirketin uygulanabilir tüm sanayi düzenlemelerine uyarak yasal ve etik bir şekilde çalışmasını sağlamaktır. Bu iş görevi, belirli endüstrideki mevcut düzenlemelere ve etik standartlara ilişkin derinlemesine bir analizle başlar. Uyum görevlileri, bu düzenlemelerin nasıl yorumlanacağını ve şirketlerinin işletme faaliyetlerine nasıl uyduğunu anlamalıdır.

Yasal düzenlemelerin anlaşılmasının yanı sıra, uyum görevlilerinin de kendi endüstrilerinde etik uygulamalar ve standartlar konusunda sağlam bir bilgiye sahip olmaları gerekir. Çoğu sektörde teorik etik davranışı oluşturan normlar olmasına rağmen, etik, sıklıkla bir uyum görevlisinin veya müdürün yorumlanmasına bırakılmıştır. Etik yorumlamaya duyulan ihtiyaç, uyum görevlilerinin, bir şirketin temel değerlerini anlamalarını, böylece standart prosedürleri oluşturup uygulayabilmelerini önemli kılmaktadır.Bir şirketin ahlak standartlarının devam eden bir incelemesi, uyum görevlisinin işinin gerekli bir parçasıdır.

Uyum görevlileri ayrıca, uyumlu davranış ve etik prosedürlerle ilgili bilgileri yönetim, çalışanlar ve Süit yöneticilerle paylaşır. Mevzuat yükünün yüksek olduğu sektörlerde uyum görevlileri, zamanlarını önemli ölçüde harcamakta ve uyumluluk programlarını şirket çalışanları için geliştirmekte, iyileştirmekte ve dağıtmaktadır. Örneğin, finansal hizmetler endüstrisindeki uygunluk görevlileri, dikkatlerini, çalışanların düzenlemeyi kapsamlı bir şekilde nasıl uyumlu hale getirebileceğini gösteren devam eden eğitim ve öğretim programlarını içeren kara para aklama önlemlerine odaklanır. Benzer şekilde, bir sağlık kuruluşunda çalışan bir uygunluk görevlisi, tesisin hastalarını korumak için açıklama ve gizlilik yasalarına odaklanan eğitim programlarının oluşturulması ve yaygınlaştırılması için önemli bir zaman harcayabilir.

Uyum görevlisi görevinde bulunan kişiler, bir işletmenin yüz yüze gören şu andaki ve muhtemel riski gözden geçirmekten sorumludurlar. İşe veya endüstriye özgü risklerle ilgili bilgiler, maruz kalmayı en aza indirgemek için iç kontrolleri oluşturmak amacıyla üst düzey yöneticilere iletilir. Uyum görevlisi, şirketin etkili bir şekilde yönetmek için iyi konumlandırılmış olması nedeniyle, riski azaltmak için yürürlükte olan prosedürlerle birlikte kuruluşta karşılaşılan riskleri sürekli olarak gözden geçirmelidir.

Eğitim ve Öğretim

Uyum görevlisi veya yönetici olarak pozisyon genellikle giriş seviyesi olarak kabul edilmez. Lisans dereceleri normalde minimum şarttır ve bazı işverenler, özellikle yüksek lisans derecesine hak kazanmak için, bir hukuk derecesi veya işletme yüksek lisans derecesi gibi yüksek lisans derecelerine sahip olabilirler.

Diğer sektörlerdeki uyum görevlileri, Kurumsal Uyum ve Etik Birliği (SCCE) aracılığıyla Sertifikalı Uyumluluk ve Etik Profesyonel Programını (CCEP) tamamlama fırsatı bulmaktadır. CCEP, bir sınavın başarıyla geçilmesi ile birlikte yoğun bir önkoşul dersine katılım gerektirir. Benzer belirleme ve sertifikasyon kursları, Etik ve Uyum Görevlisi Derneği (ECOA) aracılığıyla edinilebilir.

Beceri ve Nitelikler

Genel olarak, tüm uyum görevlilerinin analitik, araştırmacı ve karar verme becerilerine ihtiyaçları vardır. Belli nedenlerden ötürü, memurun uyum sağlama kapasitesinde hizmet vermek niyetindeyse hangisi endüstride çalışıyorsa, en iyisi budur.

Aynı zorlukların üstesinden iki uyum görevlisi uymuyor ve işin yapısı, her subayın sürekli bir öğrenci olabilmesi için geçerli: Düzenli değişiklikler tutarlı bir şekilde gerçekleşiyor. Mühendislik, hukuk ve kimya alanındaki dereceler - ekonomi, finans ve yönetimle birlikte - bir uyumluluk sürdüğünde büyük değerler. Finansal sektördeki menkul kıymetler lisansları taşımak zorunda kalabilirler (daha da aşağıda); İlgili alanda profesyonel sertifikalar da iyi seçimlerdir.

Maaş

BLS'in 2016 istatistiklerine göre, bu yazının sonuna göre, uyumluluk meslekleri için yıllık maaşlar 37 $, 630 $ 'dan 105 $, 206 $' ya, 18 $ 'dan saat başı maaşlarına kadar değişmektedir. 09-50 dolar. 61. Uyum görevlisi pozisyonunda daha düşük kazanç elde eden bir kişinin, geçmişteki en az iş tecrübesine sahip olması veya çalıştığı endüstri ile doğrudan ilgili olmayan bir dereceye sahip olması daha olasıdır. Yüksek gelirli bir çalışan genellikle pozisyonunda önemli görev yapmış veya işletme, muhasebe, hukuk veya finans alanında ileri derecede eğitim almıştır. Tabii ki, büyük bir kurumda çalışanların, baştaki uyum görevlileri diğer C-Suite yöneticileriyle paralel olarak sahip oldukları için, toplam tazminat paketini artıracak ek avantajlara erişme olasılıkları daha yüksektir.

Kariyer Yolları

Neredeyse her alanda uyumluluk işleri bulunmaktadır ve bu da hazırlık yapmak zor bir kariyer yoludur. Örneğin, HSBC HSBCHSBC Hldgs48'de çalışan bir uyum görevlisi. 26-0. 19% Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 veya Wells Fargo'nun Dow Chemical veya Exxon Mobil için çalışan bir uyum görevlisinin sorumlulukları ve eğitim gereksinimleri çok farklıdır.

İsteyen bir uyum uzmanı, tutkusu ya da becerisi olduğu endüstrileri tanımlamalı ve bu endüstriler için pratik ve düzenleyici engelleri anlamalıdır.

Gıda, kimya, sağlık bakımı ve finans gibi belli endüstriler, uyum departmanı büyümesine borç vermekteyiz. Bununla birlikte, uyum görevlileri için yeni işlerin çoğunluğu özel sektörden değil, kamu sektöründen gelmektedir.

Kamu Sektörüne Uygunluk Kariyeri

BLS'ye göre, uyum görevlilerinin ilk üç işvereni federal hükümet, eyalet hükümetleri ve yerel yönetimlerdir. Aslında, yerel yönetimler (OES atamalı olanlar), daha düşük ücret olsa da özel şirketler ve sigorta taşıyıcılarına (25, 390) göre daha fazla uyum görevlisi (2016 itibariyle 28, 210) istihdam etmektedir.

Devlet ve yerel kamu sektörü uyum işleri genelde özel sektör meslektaşlarından daha düşük başlangıç ​​maaşlarına sahip olmasına rağmen, menfaatler ve iş güvenliği çok daha iyi. Colorado ve Minnesota gibi nispeten düşük kamu yararına sahip devletler bile, en iyi özel işverenlerle ortalama yardım paketlerini geride bırakmaktadır. Aynı zamanda bir işsizlik sigortası ekleyen bir kamu sektörü işinden kovulmak da zor. Bir kamu sektörü iş başvurusunda bulunmak hantal olabilir, bu nedenle, uyumla ilgilenenler için hala iyi bir seçenek.

Mali Sektör Uyum Kariyerleri

Yukarıda belirtildiği gibi, finansal sektör, uyumla ilişkili bir kariyer yapmak isteyenler için olgunlaşmamış bir alandır. Bir banka, aracı kurum veya yatırım yönetimi firmasının uyum departmanı, tüm çalışanların ve memurların yalnızca Menkul Kıymetler ve Kambiyo Komisyonu (SEC) düzenlemelerine değil, aynı zamanda Finansal Sektör Regülasyon Otoritesi (FINRA) kurallarına uymalarını sağlamak için çalışır.

Mali Uyum Nedir?
Bir finansal firmanın uyum görevlisi ya da bir uyumluluk ekibinin üyesi olma yolunda ilerlemeden önce, öncelikle bu işin gerektirdiği şeyleri anlamanız önemlidir. Açıkça görülmek gerekirse, uyum personelinin görevleri firma ve iş tanımına göre değişir;

• Şirketin asgari net sermaye kurallarına uyduğundan emin olma
• Çalışanların dahili uyma kurallarını takip ettiğinden emin olma
• Müşteri şikayetlerini tarama ve ele alma
• Düzenleyici kurumlarla diyalogun sürdürülmesi
• Satış faaliyetlerini ve isteğe bağlı hesapları gözden geçirmek ve şirket içindeki diğer müdürlerin menkul kıymetler yasalarına uyduğundan emin olmak.
• Firmanın devlet menkul kıymetleri kanunlarına uyduğundan emin olmak
• Tüm çalışanlarımızın
• Şirketin tüm ticaret ve pazarlama kuralları ile uyumlu olduğundan emin olun

bekleyen tahkim davalarında firma temsili veya belge hazırlanması, Eğitim Gereklilikleri
1980'lerde dört yıllık bir lisans derecesinin, bir uyumluluk belgesinde çalışmak için daha az sıklıkta olması gerekiyordu rtment. Aslında, geri kalan çok sayıda insan lise diplomasına sahipti ve üniversiteden mezun olsalar bile çoğu zaman bir finans diplomasına sahip değildi. O zamanlar, fikir çalışanların işte öğrenecekleri fikriydi.

Bunların hepsi değişti. Finans, yönetim, muhasebe, ekonomi veya hukuk diploması, herhangi bir şişkinlik aygıtı firmasından çalıştırmak isterseniz şarttır. Buna ek olarak, zorunlu olmasa da, finans, muhasebe ya da ekonomi yüksek lisans derecesi, bir kişiyi lisans derecesine sahip sayısız aday arasından ayırmaya yardımcı olabilir. Son olarak, bir hukuk diplomasına sahip olanlar, çoğu zaman, birçok aracı kurum için kendilerini en iyi aday haline getiren yasanın işleyişi hakkında bir fikir edinmiş oldukları için, genellikle rekabete ayak uyuyorlar.

Ulusal Yasal Düzenleme Hizmetleri Ofisi (NRS) aracılığıyla, finansal hizmetler ve yatırım endüstrisinde uyumluluk görevlisi olarak meslek ilerleme isteyen kişiler Yatırım Danışmanı Onaylı Uyum Profesyonel kimlik bilgilerini tamamlayabilir. Bu gelişmiş sertifika programı, katılımcılara, uyum departmanlarında çalışan finansal uzmanlarla ilgili güncel düzenleyici içeriği sağlar.

Menkul Değerler Hakkında Neler Var?
Bir firma uyum personelinin lisans almasını isteyebilir. Firmalar, Sekil 7 ve Seri 63 sınavlarında uyum personelinin yer almalarını istemektedir. Bu lisanslama sınavlarının müfredatı, uyum görevlilerinin, menkul kıymetler endüstrisi için iyi bir temel ve anlayışa sahip olmalarını sağlar.

Bir firmanın bir bireyi (uygun olarak) sponsor edebileceği diğer lisanslar, Series 14, Series 26, Series 27 ve Series 39 sınavlarını içerir. Bu sınavlar, net sermaye kurallarını, Belediye Menkul Kıymet Düzenleme Kurulu (MSRB) kurallarını, müşteri hesaplarını muhafaza etme kurallarını, satışları (ve diğer) denetleyici rolleri ve kayıtları tutmayı gerektirir.

İş Deneyimi
Uyum ekipleri, zaman zaman, (aracılık) satış ve ticaret gibi sektörün diğer alanlarında veya yönleriyle çalışanlar kiralayacaklardır. Bununla birlikte, uygunluk sıralarına giden yolda çalışan birçok kişi, ticarette yerleşme veya operasyonlar konusunda geniş arka ofis deneyimi yaşıyor gibi görünüyor. Ayrıca, adil bir tutar, muhasebe alanında bir geçmişe sahiptir veya büyük denetleyiciler ya da denetçiler olarak büyük borsalarda ya da FINRA'da çalışmıştır.

Bunun yanı sıra, birçok şirket aynı zamanda adayın benzer boyut ve boyda bir firmada daha önce deneyime sahip olup olmadığına da bakacaktır. Bu deneyim, bireyin görev türlerini ve çoğunlukla uyum departmanının çılgınca hızını ele almasını sağlayacaktır. Büyük bir firma ya da telli evdeki uygunluk görevlisinin çalışmalarının niteliği genellikle daha küçük, bölgesel bir firmadaki bir uygunluk görevlisine göre daha etkilidir.

Yetenek Seti
Bir kişi yukarıda belirtilen şartların hepsini karşılasa ve kağıt üzerinde iyi görünse bile, uygunluk alanında başarılı olmak için sahip olması gereken bazı beceri setleri vardır. Örneğin:

• Bireyler ayrıntılı odaklı olmalı ve kısa sürede büyük veri kümelerini inceleyip analiz edebilmelidir.
• Uyum personeli, şirketin tüm FINRA kurallarına uyduğundan emin olmakla görevlendirildiğinden, bilgiyi deşifre edebilmelidir (ayrıntılı ticaret faaliyeti gibi) ve bireyin ve / veya firmanın uygunluğunu belirleyebilmelidirler.
• Uyum görevlisi, satış ve ticaret (ve onlarla ilişkili kurallar gibi) gibi diğer iş ve fonksiyonlara dair samimi bir bilgiye sahip olmalıdır.

Bottom Line

Uygun olan tüm kişiler kınanmamalıdır. Yani, bu işi doğru yapmak için, yüksek derecede bir bütünlük sağlamalı ve şirketteki diğer çalışanlar için bir örnek teşkil etmelidir.