Yatırımcılar, profesyonellere pazarlarında gezinmelerine ve belirli bir hizmet düzeyi sunmalarına yardımcı olmak için sık sık bakarlar, ancak zaman zaman hesapların yanlış işlemiş olduğunu düşünebilirler. Para kayıplarını suçlayacak birisini bulmak cazip geliyormuş gibi, genellikle piyasa koşullarının bir sonucudur ve yatırımcılar bu tür riskler için hazırlıklı olmalıdırlar. Bununla birlikte, kanıtlar, bir komisyoncunun uygun olmayan bir yatırım önerdiğini, dolandırıcılık yaptığını veya hesabı "çalkalamak" suretiyle aşırı komisyon talep ettiğini kanıtladığı takdirde hakemlik veya diğer yollar garanti edilebilir. Bu makalede, hesabınızın yanlış işleme tabi tutulup tutulmadığını ve şikayet üzerinde hareket etmenizin gerekip gerekmediğine karar vermenizde size yardımcı olacağız. (Daha fazla bilgi için bkz. Yatırım Danışmanını Ödemek - Ücretler Veya Komisyon? )

İlk Adımlarınız

Aracığınız aracınıza en iyi şekilde saygı göstermediğini düşünüyorsanız, yatırım şirketiyle mümkün olan tüm çözüm yollarını tüketmeye çalışın. Kaybı belirledikten sonra, kapsamlı bir tartışmaya varmak için yatırım firmasındaki birincil irtibat kişiyle bir toplantı planlayın ve hikayenin broker tarafını dinleyin. Bu işlem yeterli bilgi vermezse, bir çeşit çözüm bulana kadar şikayetinizi bir sonraki yönetim seviyesine yükseltin. Bu, pazarların sadece tüm tartışmaları sona erdirecek ve yasal işlem yapacak şekilde gelişmesini beklemek de dahil olmak üzere çeşitli sonuçlar içerebilir.

Anlaşmazlık bir komisyoncu ile yapılıyorsa muhtemelen şirketle çalışmaya başladığınızda hakemlik yoluyla anlaşmaya karar verdiniz demektir. Bu durumda, eski Menkul Kıymetler Mağazaları Ulusal Birliği (NASD) olan Finansal Sektör Regülatör Kurumu (FINRA) tahkim sürecini başından sonuna kadar idare edecektir. Grubun uyuşmazlık çözüm forumu, yatırımcılarla menkul kıymet firmaları arasındaki konuları ve bireysel kayıtlı temsilcilikler ve firmalar arasındaki endüstri ile ilgili konuları çözmeye yardımcı oluyor. ve Brokerınızla Bir Anlaşmazlık İstendiğinde . <Şikayetiniz varsa

Broker Gone Bad? --3 ->

Yasal Temsilciliğe İhtiyacınız Olan

Potansiyel olarak kârlı herhangi bir hukuki işlemde olduğu gibi, birçok hukuk müşaviri ücretsiz danışma hizmeti sunmaktadır. Bir avukata danışmanlık yapmak, dışa açılma perspektifini ortaya çıkarır ve anlaşmazlığı çözmek için uygun forumu teyit etmeye yardımcı olabilir. İhtiyaç duyulması halinde potansiyel dava gruplarının kısa bir listesini hazırlamaya başlamanın iyi bir zamanıdır. Bir tahkim yolu uygunsa, daha fazla avukat mahkeme davalarını tahkime göre işlediğinden liste küçülür.

Şikayet eden herhangi bir şikayet başvurusu yapmak ve devam etmek için tüm süreç basitleştirilirken, müşterilerin çoğunluğu iddialarını en az bir avukat ve bilirkişi şahidi içeren bir hukuk ekibi ile birlikte sürdürmektedir.Ayrıca, potansiyel çıktılar ve zaman çerçeveleri ile makul beklentiler belirlemenin iyi bir zamanıdır. Cezalı tazminatları içeren büyük yerleşimlere güvenmeyin, zira böyle cömert yargılara nadiren rastlanır. Tahkim tarihinin belirlenmesinden aylar veya yıllar sonra beklemeye hazır olun. Talebin büyüklüğüne ve yasal katılımcılara bağlı olarak, başlangıçta planlanan zaman diliminde tamamlanmamış tahkimin, katılımcı ve panel üyelerinin zamanlamalarını karşılamak üzere ertelenebileceğini düşünün.

Tahkim Usulü

Hakemlik, en iyi faaliyet şekli gibi görünüyorsa, FINRA web sitesini ziyaret edin ve söz konusu yatırım firması veya kayıtlı temsilcisi ile bekleyen davaları araştırın. Liste, firmaya ve onun temsilcisine veya danışmanına karşı bekleyen veya kapatılan tüm davaların bir özetini ve ayrıntısını verecektir. Bununla birlikte, her meseleyi veya kayıtların bir parçası olarak kaydı iptal eden olayları içermeyecektir.

Arama, bir aracı kurum için çalışan birisinden ziyade kayıtlı bir yatırım danışmanı (DEA) için yapılmışsa, Menkul Kıymetler Borsası Komisyonu (SEC) web sitesine veya muhtemelen devlet tarafından desteklenen bir siteye yönlendirileceksiniz. Danışman devlet lisanslıdır. Arama bir tescilli temsilci veya bir aracı kurum içindir, FINRA'nın BrokerCheck programı, endüstri kayıt ve lisans formlarıyla ilgili verileri toplayan Merkezi Kayıt Depo Sertifikası (CRD) kayıt ve lisanslama veritabanındaki verileri arayacaktır. BrokerCheck şu anda kayıtlı broker, kayıtlı menkul kıymet firmaları ve önceden kayıtlı taraflarla ilgili profesyonel geçmiş bilgilerini rapor eder. Bir bölüm, Menkul Kıymetler Sektörü Kayıt ve Lisans Süreci için gerekli CRD'de bildirilen olaylarla ilgili hayati bilgiler sağlar. Burada, iflaslar ya da ödenmemiş senetler de dahil olmak üzere herhangi bir sayıdaki mali açıklama listelenebilir. Liste ayrıca resmi soruşturmalar, müşteri tartışmaları, disiplin işlemleri ve cezai suçlamalar ya da mahkumiyetleri de içerebilir.

Şikayet Dosyası

Portföyün yanlış kullanıldığına karar verirseniz, bir sonraki adım şikayette bulunmaktır. FINRA, tahkim veya arabuluculukta gecikmeyi önlemek için mümkün olan en kısa sürede bunu yapmayı önermektedir. Sonuçlara bağlı olarak hakemlik için ek veya ikame görevi görebilecek olan arabuluculuk, tarafların kendi uyuşmazlıklarını bağlayıcı olmayan bir biçimde çözebilecekleri gönüllü bir süreçtir. 25 bin doların altındaki çoğu tazminat davası için, süreç her iki tarafın da FINRA'ya yaptığı yazılı beyanlarla çözülür. Herhangi bir noktada davacı, davalı veya hakem duruşmayı talep edebilir. Bu küçük vakalar tek bir hakem görevlendirilebilir ve oldukça hızlı bir şekilde yerleşebilir.

25.000 $ 'dan fazla talep miktarı çoğunlukla üç kişiden oluşan tahkim paneline atanır. Çünkü genellikle bizzat ilgilerini çekerler ve daha formaliteleri içerirler, daha uzun sürebilirler. FINRA, eksiksiz bir çevrimiçi hak talebinde bulunma başvurusu yapıyor ve bu, çoğu yatırımcının boğulduğu yerdir.FINRA, layman için izlenecek süreci hızlandırırken, yine de "talep beyanatı" gibi gerekli belgelerle yasal bir işlem gerçekleştiriliyor. Birçok hayal kırıklığına uğrayan yatırımcılar bu noktada bir avukatlık hizmetine devam edeceklerdir.

İlerlemenizi Değerlendirin

Sürecin bu aşaması geri adım atmak, ilerlemenizi değerlendirmek ve zaman aralıkları ve beklentileri ayarlamak için iyi bir zamandır. Bununla birlikte, sizinle temsilci veya danışman arasındaki ilişki değiştiğini unutmayın. Müşteriler bazen iddia başvurusunda bulundukları şirketle birlikte kalırken çoğu istemiyorlar. Talep ya da kayıplara bağlı olarak muhtemelen başka bir firmaya taşındılar, varlıklarını tasfiye ettiler ya da başka düzenlemeler yaptınız. Bu noktadan itibaren süreci, tipik bir mahkeme sürecinden biraz daha resmi olmakla birlikte, yasal bir işlem haline gelir; bu işlemi bir ilerleme-çözümü olarak görmelisiniz.

Bottom Line

FINRA, halkın en iyi hizmeti almasını sağlamak için aracı kurumun lisanslanması, kayıt edilmesi, eğitimi, izlenmesi ve polisliği için bir çerçeve sunmaktadır. Finansal hizmet uzmanlarının büyük çoğunluğu mükemmel bir hizmet sunarken, bazı hesaplar yanlış kullanılıyor ve FINRA, herkesin geçerli bir hak talebi olduğuna inandığını takip etmesi için mevcut olan süreci sunuyor. Tek hakem ya da birleşik panel tarafından yapılan tüm kararların bağlayıcı olduğunu ve kararların mahkemede olduğu gibi uygulanabilir olduğunu hatırlamak önemlidir. Son olarak, yatırımcının bir hak talebinde bulunma hakkı olduğu halde, bunun yapılması, ücretlendirme, hakemlik ve / veya arabuluculuk ücretleri gibi masraflar taşır ve panel, bir dava çok saçma olduğuna karar verirse, yasal ve diğer masraflar uygulanır.