59. yaşına gelmeden önce yapılan nitelikli emeklilik planlarından elde edilen çoğu dağıtım% 10 ek vergiye tabidir. IRS, belirli koşullar altında bu vergiden feragat edebilir; Bununla birlikte,% 10 ceza muafiyeti amacıyla "zorluk" konusunda geniş bir tanım bulunmamaktadır.
Karşı karşıya olduğunuz zorluk, IRS'nin istisna listesine dahil edilirse (örneğin, kesintili tıbbi masraflar için çekim yaptıysanız veya dağıtımlar alternatif bir alacaklı olacaksa% 10 vergi alınmazsınız. nitelikli bir ev ilişkileri emri kapsamında. İstisnaların listesi, IRS yayını 575 (sayfa 28) 'de // www. irs. gov / pub / irs-pdf / p575. pdf. Bir PDF belgesini görüntüleyemiyorsanız, HTML sürümü // www adresindedir. irs. gov / yayınlar / p575 / ar02. html # d0e3742.
Erken dağıtım cezası istisnasını talep etmek için gelir vergisi iadesi ile birlikte IRS ile ek formlar doldurmanız istenebilir. Uygun formların doldurulmasını sağlamak için vergi uzmanınıza danışdığınızdan emin olun.
IRA Denise)
Esas eşit periyodik ödemeler (SEPP'ler) için yerine getirilmesi gereken "belirli şartlar" nelerdir? % 20 vergi var mı? SEPP'nin herhangi bir dezavantajı var mı?
Esasen eşit periyodik ödemeler için (SEPP'ler) dağıtımları, varlıklarınızı devir ettikten sonra IRA'nızdan gerçekleşir. (Katılımcılar hizmetten ayrıldıktan sonra, nitelikli planlardan SEPP'lere izin verilir - bu şu anda sizin için geçerli değildir.) Bu veya başka herhangi bir IRA dağıtımı için zorunlu tevkifat şartları bulunmamaktadır.
Eşime, çocuklarımın ve ben olduğum şirketlerden eve birden fazla posta gönderiyorum. Yinelenen postaları durdurmanın herhangi bir yolu var mı?
Bir evde birden fazla yatırım hesabı sahibi olması nadir değildir. Hanenizin birden fazla üyesi aynı şirketin hissedarıysa, ikamet belge aynı bilgiye iki veya daha fazla posta gönderebilir: şirketler, her bir hissedara her biri doğrudan bilgi gönderir.
Bir IRA'yı tersine çevirmek mümkün mü? Eski bir kocama bir QDRO aldım ve borcum var. Herhangi bir ceza ödemeden bir CD Geleneksel IRA hesabına konan QDRO'nun tersine çevrilmesi mümkün müdür?
Nitelikli bir iç ilişkiler kararı (QDRO) mahkeme kararı olduğu için, emeklilik planı tarafından kabul edilip işleme konulduktan sonra geri alınamaz. QDRO'yu tersine çevirmeyle ilgili talimatlar orijinal QDRO'nun bir değişikliği olarak mahkeme tarafından verildiyse, emeklilik planının yöneticisi yeni talimatları gözden geçirip takip edilip edilemeyeceğini belirlemelidir. Kocanıza borçluysanız, ödeme alternatif kaynaklarını (emeklilik planınız yerine) dikkate almak isteyebilirsiniz.