Vergi sonrası tutarların (zaten vergilendirilmiş tutarlar) dağıtımları size dağıtıldığında vergilendirilmeyecektir.
Bununla birlikte, vergi iadesi miktarınızı vergilendirilemez bir dağıtım olarak bildirmeniz istenecektir. Plan, size emeklilik hesaplarından dağıtımları bildirmek için kullanılan bir Form 1099-R göndermelidir. 1099-R tutarını vergiden muaf olarak göstermelidir. Vergi müşavirinize 1099-R'nin bir kopyasını verdiğinizden emin olun, ancak önce miktarın vergiye tabi tutmadığından emin olun.
Daha fazla bilgi için, IRS web sitesinde Formlar İçin Talimatlar 1099-R ve 5498 konusuna bakın.
Bu soru Denise Appleby tarafından (Temasla İletişime Geçin)
Hangi varlıkların vergiye tabi olduğu ve hangi varlıkların vergiden muaf tutulmadığı?
Hangi vergileri IRS vergileri anlayarak vergilendirilebilir gelirinizi ayarlayın. Vergi yükümlülüğünü azaltmak ve daha büyük bir geri ödeme almak için yasal stratejiler hakkında bilgi edinin.
80 Yaşındaki annem Roth IRA varlıklarını 11.000 dolar yıllık hediye vergisi hariç tutmak için kullandı. Bunlar yine de Roth IRA varlıkları olarak kabul edilecek mi?
Yasası uyarınca, IRA sahibi yaşarken üstün yetenekli olan herhangi bir IRA veya Roth IRA varlığı, IRA'dan IRA'ya bir dağıtım olarak kabul edilir. Bu, varlıkların IRA'dan ayrıldıktan sonra artık IRA varlıkları olarak kabul edilmeyeceği anlamına gelir. Bazı IRA sahipleri, IRA'nın yararlanıcısı olarak mukimi (varlıkları alan taraf) belirlemeyi seçmektedir, bu nedenle parti, Roth IRA sahibi öldükten sonra varlıkları alacaktır.
Kural 72 (t) 'de iken emeklilik hesabımdan dağıtımları durdurdum. Bu, gelecekteki dağıtımlar üzerinde herhangi bir etkisi olacak mı? % 10 cezaya tabi muyum?
Eğer bireysel, uygulanabilir SEPP süresinin bitiminden önce SEPP'yi durdurmak ya da gerekli miktarı yönetmelikler uyarınca izin verilmeyecek şekilde arttırmak ya da azaltmak da dahil olmak üzere, eşit ölçüde periyodik bir ödemeyi (SEPP) değiştirirse, 72 (t) uyarınca feragat edilen% 10'luk cezanın (ek vergi) vadesinin sona ermesi.