Müşteri katılımı pazarlamanın önemli bir unsurudur. Bilgisayar donanımı ve yazılımı, müzik dersleri, havaalanlarında otomatik check-in ve kilo verme programları gibi çeşitli ürün ve hizmetlere uygulanır. Müşterinin yalnızca bilgilere değil, yalnızca ürünü veya hizmeti tedarik etmede veya kullanmada gerçek işlerin bir kısmını gerçekleştirmesi için çok açık bir gereksinim vardır. Bu süreçler, özellikle satış tarafında, yatırım sürecine yararlı bilgiler sağlar. Ancak alıcılar, kendi avantajları için kendilerini sürece nasıl entegre edebileceklerini de öğrenebilirler.

Yatırım endüstrisi söz konusu olduğunda, müşterilerin görev ve sorumlulukları vardır. Yatırım ürünlerinin satıcısı bu düşünceyi destekleme eğilimindedir. Her şeyden önce, yatırımcıların karar ve seçimlerinden sorumlu oldukları anlamına gelir. Bununla birlikte, yatırım endüstrisinde, müşterilerin büyük çoğunluğu ya katılmasa ya da katılmak istemiyorlar. Bu yazıda, yatırımcılardan gerçekçi ve adil bir şekilde neyin beklenileceğine bir göz atacağız.

Yatırımcılar Nasıl Katılımcı Olur?
Kesinlikle, tecrübeli müşteriler, komisyoncularını ve bankalarına, risk profilleri, zaman dilimleri, hedefler, tam varlık portföyü vb. Konularında tam bilgi sunabilir ve sunmalıdır. Bununla birlikte, geleneksel yatırımcılar genelde yalnızca sorulan şeyi ortaya çıkaracaktır. Onların hepsine bu kriterleri belirtmek olmazdı. Dahası, sağladıkları bilgiler her zaman doğru olmayabilir ve yatırımcı sorulanları tam olarak anlayamayabilir.

Sonuç olarak, müşterilerin çoğu bir dereceye kadar bu sürece katılabilir, ancak istenmediklerini yapmazlar ve bilgi ve katılım her zaman güvenilir veya yetkili değildir. Olguların büyük bir çoğunluğunda, hala oldukça dürüstçe satıcıya düşüyor.

Ayrıca, katılmak istemeyen, satıcıya neredeyse her şeyin yapılmasına izin vermek için her hakkı olan yatırımcılar da vardır. İnsanlara korku ve para ile ilgili konulardan nefret etme ve finans yapma nadir değildir. Satıcıya çok önemli bir derecede güvenebilirler. Sonuçta, takdir yetkisine dayalı fon yönetimi düzenlemeleri budur. Ve sonra, isteyebilecekleri kadarını sunamayanlar var. Fakir sağlıklı olanlar, engelli olanlar veya düşük eğitim seviyesine sahip olanlar, kendi aracılarının çoğuna yardımcı olacak konumda değildir. Kamuoyunun mali okur-yazarlık eksikliği efsanevi bir özelliktir; birçok yatırımcı kendi yatırımlarını yönlendirmeden rahat hissetmeyebilir.

Katılımın Faydaları
Yatırımcıların yatırımlarına istekli oldukları ve katılmaya istekli olduklarında, pazarın her iki tarafında kazanılması gereken çok şey var.Satıcı, alıcının gerçekten ne istediğini ve ihtiyaçlarını bulabiliyor ve en uygun portföyü geliştirip korumak için işbirliği yapabilir. Teorik olarak, alıcılar istediklerini elde ettiklerini ve ihtiyaç duymalarını sağlayabilirler. Karmaşık ve olağanüstü derecede çok yönlü yatırım dünyasında, bir ortak girişim yaklaşımı mantıklı.

İdeal yatırım durumu, gerçek anlamda sofistike bir yatırımcı ile objektif, dürüst bir aracı kurum ya da danışman arasındaki simbiyotik bir işbirliğidir. Fikirleri birbirinden uzaklaştırmak büyük bir avantaj. Dahası, komisyoncu, yatırımcının duygularını iyi karar verme yolunda ilerlemesine engel olabilmelidir. Bu gibi durumlarda, "iki kafa birden iyidir" ifadesi kesinlikle geçerlidir.

Ancak, "çok fazla aşçı suyu çatlatabilir" de geçerlidir. Bu, yatırımcı ve aracı kurum birlikte iyi çalışmazsa veya yatırımcının durumunun aşırı yüklendiğinde ve örneğin yatırımcının, aracı kurumun, yatırım şirketinin, bir analistin vb. Kombine ve bazen çelişkili girdileri yoluyla karmaşık hale geldiğinde ortaya çıkar . Başka bir deyişle, müşteri katılımı, bazı durumlarda işleri dağınık ve yavaşlatabilir.

Özellikle piyasaların ve yatırımların izlenmesine ilişkin olarak katılım zorunludur. İnsanın doğası olduğu halde, yatırım dünyasının en sert gerçeği, paranıza yaptığınız şekilde kimsenin umurunda olmamasıdır. Dünyadaki en güzel ve en vicdani aracı kurum, psikolojik olarak kendi paranız hakkında yaptığınız gibi hissetme konumunda değildir.

Bu, her zaman bir şeyler üzerinde göz kulak olması gerektiğini ve para yöneticilerini, hem iyi hem de kötü gibi önemli görünen gelişmelere karşı uyarması gerektiği anlamına gelir. Bunu tamamen veya hatta başkalarına bırakmak gerçekçi değildir. Birçok kişi yapar ve çoğu zaman başka seçenek yoktur, ancak gerçek şu ki optimal değildir. Başka bir deyişle, gazetede bazı yatırımların zorlu bir yolculuğa çıkabileceğini gösteren bir yazı varsa, aracı kurumunuzdan sizi aramasını beklemeyin. Ancak ona ve muhtemelen ona seslenmelisin.

Satıcı'nın Dürüstlüğü
Alıcı taraftaki sınırlamaların yanı sıra, katılımın faydaları daima bir temel koşula tabidir: satıcının gerçekten alıcıların menfaatleri vardır. Eski para sadece en çok para getiren şeyi satmak isterse, iki şey olabilir. Ya komisyoncu, katılımı arzulanan "bilgilere" kasıtlı olarak sınırlar ya da süreç sadece yasal ve yasal kayıtları kapsayacak şekilde manipüle eder.

Kısacası, gerçek bir ortak girdi yoktur ve satıcı, şeylerin yoluna girmesini sağlar. Yatırım yatışırsa parmak, yatırımcının iddia ettiği kadar aktif bir role yönlendirilir. Yatırım sürecinin tüm yönleriyle olduğu gibi, katılım da her iki tarafta da hakiki ve uygun motivasyona sahip olmalıdır.

Bottom Line
İdeal olarak, tüm yatırımcılar para yönetimi sürecine dahil olmalıdır.Yatırım endüstrisinde doğan çıkar çatışmalarının yanı sıra yaygın yanlış yönetim ve skandallar göz önüne alındığında, ne kadar çok şey biliyorsanız ve yaparsanız, o kadar iyi olur. Bu bilgi mantıklı bir aktif katılım derecesine dönüştürülmelidir. Çok fazla şey yapmak aşırı derecede zahmetli ve iyi yönetime müdahale edebilir, ancak şeyleri brokerlara ve firmalara bırakmak da tehlikeli olabilir.