Mali plancılar yeni başlayanlar finansal danışmanlık uygulamasını başarılı bir şekilde nasıl atabilir? Finansman, ekip oluşturma, teknoloji, satış ve pazarlama: Planlamayı planlamak ve sağlam bir uygulamanın beş önemli öğesine öncelik vermek.
Finansal danışmanlara gerçek risk, statükoyu kabul etmek ve uygulamalarını iyileştirmek ve geliştirmek için hiç bir şey yapmıyor. Finansal planlamacılar, endüstri rekabetinin giderek artan büyüklüğü göz önüne alındığında bu riski göze alamazlar.
Bunu düşünün - ABD İşgücü İstatistikleri Bürosuna (BLS) göre - ABD merkezli kişisel finansal danışmanların sayısı, BLS'in "tüm meslekler için ortalama ortalamadan çok daha hızlı" olduğu ve 2010'dan 2020'ye kadar% 32 büyüyeceğini düşünüyor. . "
Bu bekleyen büyüme, Altın Yıllarına yaklaştıkça Baby Boomers'un emeklilik tavsiyesi talebinin hızlanması üzerine atıf yapıyor. Tüm bu rekabetten sıyrılmak için finansal danışmanlar, işletmelerini dinamik olarak değerlendirmelidirler - i. e. , sürekli büyüyüp gelişen işletmeler.
Bu empoze görevi yerine getirmenin en iyi yolu nedir? Bu ipuçlarını sahada uzun yıllara dayanan deneyime sahip danışmanlardan ve finansal planlama endüstrisinde neyin işe yarayıp neyin deneme yanılma yoluyla öğrendiklerini deneyin:
Uzmanlık - ve öne çıkıyor rekabetiniz
Pamela Plick, finansal planlayıcısı ve kendi firmasının kurucusu olan pamelaplick. com, planlamacıların bir niş bulması ve hakim olması gerektiğini söylüyor: "Finansal planlamacılar olarak, tüm insanlara her şey olamayız," dedi ve "bir niş hedef ederek, bu belirli grup için çözümler üretmekte uzmanlaştın" dedi.
Örneğin, Plick, kadın girişimciler, dullar veya diş hekimleri ile çalışmayı seçebileceğinizi veya nişin yerini temel alabileceğini söylüyor: "Veya emeklileri belli bir kapılı topluluk veya ülke kulübünde hedef alabilirsin" diyor .

Bir temsilci olun
Plick ayrıca, neyin önemli olduğuna ve neyin iyi olduğuna odaklanmanızı tavsiye eder - geri kalanını temsilci seçer veya dış kaynaktan kurar. "Pazarlama, ağ oluşturma ve müşterilerle toplantı yapma gibi önemli görevlere odaklanın. Eğer yapabilirsiniz, idari görevleri dış kaynak, "diye önerir.

Müşterinizin ihtiyaçlarını özelleştirin ve AICPA'nın Ulusal EBM Finansal Okuryazarlığı Komisyonunun finansal planlayıcısı ve üyesi Leonard Wright, müşteriye özel olarak bir misyon, vizyon, görüş ve görüş birliğine sahip olduğunu söyleyin. - değerler ve hedefler hakkında bilgi sahibi olurlar ve iyi planlamacılar bu beklentilerin ne olduğunu öğrenirler: "Özellikle bunları bilmeyebilirler de olsa, bunları yapmak bizim görevimizdir" dedi. "Planlama ile ilgili planlama ve tavsiyeler müşterinin misyonuna, vizyonuna, değerlerine ve hedeflerine bağlanırsa, müşteri göç eder.Danışman danışmanın neden fayda sağlamak için önerilerde bulunduğu konusunu anlamıyorsa, danışmanın neden tavsiye verdiklerini yapmasını ve kendilerini anlayan birini aramaya yönelik içgüdüsel duygulara neden olduklarını merak edeceklerdir. "

Topluluğunuza katılın

Kolinsky Servet Yönetimi'nin kurucu ortağı ve 30 yıllık bir endüstri tecrübeli kurucusu olan Steven Kolinsky, topluluğunuzu tanımak ve kasabaya katılmak için tavsiyede bulunur.
" cemaatinizdeki zaman ve yeteneğinizle cömertçe, profilinizi yükseltiyor ve çevrenizdeki insanları tanımanıza izin veriyor "diyor ve ekliyor:" Geçenlerde, yatırım yapmaya hazır olmayan genç bir çift ile bir görüşme yaptık, ancak hakkında bir tavsiye arıyordu. " Yerel muhasebecileri tanıma
Kolinsky, yerel CPA'larla bağlantı kurmanın, varlıklarınızın yönetiminde iyileştirmenin harika bir yol olduğunu söylüyor." Çok sayıda iş söz konusudur. hakiki ilişkiler vasıtasıyla CPA'lar ile yetiştirdik, onlara işimizi nasıl gösterdiğimizi ve müşterilerini bize emanet edebileceklerini gösterdiklerini "söyledi." Bu ilişkiler inşa etmek için zaman aldı, ancak karşılıklı yarar sağladı. "
Genç müşteriler için hedefliyoruz < ABD'de ve dünyadaki varlıkların dramatik bir değişimi var ve genç yatırımcılara yöneliyor. Deloitte Servet Yönetimi'ne göre, varlık yönetimi endüstrisi 2018 yılına kadar toplam varlıkta 28 trilyon dolar görmeyi bekleyebilir.
Global bir danışmanlık şirketi olan North Highland'de servet yönetimi ve emeklilik lider direktörü Jill Jacques, "Anahtar paket paketleme, genç kuşak için hizmet ederek bir danışmanın uygulama yönetimini ve tavsiyelerini önemli ölçüde değiştirmesi gerekmiyor" diyor ve ekliyor: "Bunun yerine gelişen izleyicilerle alakalı kalmak için iki yönlü bir görüşme oluşturacak çekici online ve kişisel araçlar içeriyor. " Facebook, Linked-in, Twitter ve Google+ gibi son derece popüler siteler aracılığıyla daha genç bir kitleye sahip olmayı öneriyor.
Müşteri listenizi temizleyin

Finansal Planlama
tarafından "elit" finansal danışmanlara yapılan 2012 yılı anketi, 1 milyon doların üzerinde yıllık kazançların daha az sayıda müşteriye hizmet verme eğiliminde olduklarını ortaya koymaktadır. Danışmanlar daha az müşteri ile müşteri ilişkileri üzerinde çalışmak ve müşteri memnuniyetini oluşturmak için daha fazla zaman harcayabilir. Bu, daha fazla müşteri sadakati yaratır ve müşterilerinizin size zengin varlıklı müşterileri ifade etme ihtimalini arttırır.
Mali Planlama
çalışması, az sayıda müşteriden daha fazla servete erişebilmek için bu varlıklı yatırımcılara odaklandığını iddia ediyor. Veriler, araştırmacı araştırmacılar tarafından izlenen en yüksek gelirli danışmanların, seçkin danışmanlardan oluşan listesinin her biri en az 1 milyon dolarlık danışmanlara sahip olan 83 müşteriden oluştuğunu söylüyor. Bu, danışmanların her biri için 500, 000 ve 1 milyon dolar kazanan yaklaşık 73 müşteriyle ve derginin yaptığı en düşük kazanç grubunda 23 müşteri ile karşılaştırıldı.

The Bottom Line

Yukarıdaki kanıtlar ipuçları gösterdikçe, daha iyi bir finansal danışmanlık uygulaması oluşturmak, birkaç oyunun değişen adımlarına odaklanır ve bunları iyi yapar.

"Tavsiye ettiğiniz ürünler hakkında bilgili olmanız durumunda, yatırım endüstrisinde kendinizi eğitmeye devam edin ve müşterilerinizin ihtiyaçlarını kendi başınızın üstünde tutun, bu çok iyi bir başlangıçtır" diyor Kolinsky.
Geçmişte, yaratıcı olun, toplulukta ve çevrimiçi ortamda çıkın ve kendi benzersiz finansal danışmanlık markanızı oluşturun - bunlardan birini, rekabette bir adım önde tutun.